第一次买CIMB基金，一定要跟Agent买吗

ckalvin

我本来打算去开个基金户口，然后用cimbclicks买基金，因为只charge2.5%。
可是当我去到cimb branch，职员告诉我，第一次买一定要thru Agent, 就是一定要给6.5%,然后才可以用cimbclicks来买2.5%的基金。
我只是想求证这一点，希望哪位知道的解答，谢谢！

vinc666

应该没有这一回事。
CIMB Click投资是under银行的服务，
和under CIMB Wealth Advisors的代理完全不一样的subsidiary。
可能他的意思时，你必须和银行的Personal Financial Advisor先申请。

ckalvin

回复 2# vinc666


可是那agent说第一次一定要跟bank买，才可以开户口给我。。。
降我是不是应该去别间分行开呢？还是有类似cimb unit trust的公司？

vinc666

回复  vinc666
可是那agent说第一次一定要跟bank买，才可以开户口给我。。。
降我是不是应该去别间分 ...
ckalvin 发表于 19-4-2010 09:09 PM

或许我应该说得更详细一点。
基本上，投资cimb基金，可以透过四个地方。

1.CIMB Bank
你的情况应该是这个，先在银行开一个投资户口，然后利用cimb click管理你的基金。

2.CIMB Wealth Advisors（CWA）
在这公司旗下，你必须透过代理/顾问才能投资基金。
一般上，如果你打算自己管理自己的投资，是不必找CWA。
同时，就算在这里开投资户口，也不能利用cimb click增加投资。

3.CIMB-Principal Asset Management
一些大数额的投资，譬如公司户口，可以直接投资，免销售费。

4.CIMB Private Bank
通常是有钱人，投资额以百万计算的，可以通过这里，当然他们也有其他更多元化的投资。
可以说是有钱人的银行。

vinc666

以专业角度来看，小小建议。
不管你是透过怎样方式投资。
假如你不曾买过CIMB基金，先从这些我推荐的基金开始。

CIMB-Principal Equity Fund(本地)
CIMB-Principal DALI Equity Growth Fund(本地)
CIMB-Principal DALI Equity Fund(本地+亚洲)
CIMB-Principal Greater China Fund(大中华)
CIMB Islamic Global Commodities Equity Fund(全球原产品)

alexsuen

clicks里面选择不是很多

ckalvin

回复 5# vinc666


谢谢你的建议， 我个人比较倾向于高风险基金。
现在看中的有CIMB-Principal Greater China Fund, CIMB-Principal Australia equity fund， CIMB-Principal Equity Fund.
PM 看中的有public small cap


我明白要在cimb clicks自己投资基金一定要在cimb开户口，可是agent 说一定要我跟他投资第一次（charge 6.5%)，我才可以接下来自己在cimb clicks自己买（2.5%)。他还说如果跟她买，会有free gift, 买越多，gift越好，还可以抽奖。。。,。如果这是一定要的procedure, 我会跟他开，可是我只是怕他以这来当借口，赚取佣金，所以才开贴来问是不是真有此事。

vinc666

回复  vinc666
谢谢你的建议， 我个人比较倾向于高风险基金。
现在看中的有CIMB-Principal Greater ...
ckalvin 发表于 19-4-2010 09:52 PM

你的agent是来自CIMB Wealth Advisors(CWA)或CIMB Bank?
根据了解，透过CWA投资的话，是没有利用cimb clicks销售费2.5%的优惠。
你要投资基金的话，假如要透过顾问，不如找一位在服务与知识方式更专业的较好。
一直以优惠作为销售手段的，个人主观认为都是专业有限。

部分CIMB基金的初步分析，你可以参考这里：
http://wshiong.blogspot.com/search/label/CIMB

ckalvin

回复 8# vinc666


谢谢，我是walk in to cimb bank 的。可是那agent 是cimb bank or cwa 的我就不大清楚。 只知道他说过那间branch, 只有他可以开unit trust account

vinc666

回复  vinc666
谢谢，我是walk in to cimb bank 的。可是那agent 是cimb bank or cwa 的我就不大清楚 ...
ckalvin 发表于 19-4-2010 11:09 PM

这样的话，我明白了，应该是银行职员，Personal Financial advisor。
她说的应该没错，因为是利用销售费拉上补下。
譬如你付5-6.5%时，就会有礼物或抽奖机会。
譬如你付2.5%的话，省了收费就没礼物。
不过，千万别指望他们能给你管理基金。

ckalvin

回复 10# vinc666

问题是他不给我开户口自己买。。。
一定要跟她买第一次（6.5%),接下来才可以自己买（2.5%)。
我才不希罕他的free gift / lucky draw。。。
有什么advise 吗？

alexsuen

回复  vinc666
问题是他不给我开户口自己买。。。
一定要跟她买第一次（6.5%),接下来才可以自己买（2. ...
ckalvin 发表于 19-4-2010 11:25 PM

6天cooling period里面取消掉他

vinc666

CIMB-Principal Equity Fund
-1/8/1995 开始公开发售。
-投资在马来西亚股市的大型公司。(CIMB, Sime Darby, Maybank, Axiata, AMMB等等)
-价格去年最低0.8558(12/3/2009)，现在1.3453(19/04/2010)
-是cimb少数flagship fund的其中一个，表现胜在够稳定。
-近三年回酬是39.41%，近五年回酬是平均每年87.96%(28/02/2010)
-表现稳定的特性可以让这基金变成你的投资组合中比例重的core fund。

CIMB-Principal Greater China Equity Fund
-12/6/2007开始公开发售。
-投资在大中华地区-中国，香港，台湾。
-价格最低0.2292(28/10/2008)，最高0.6018(31/10/2007)，现在0.4462(18/04/2010)
-属于feeder fund，直接投资在Schroder International Selection Fund Greater China。
-这个SISF Greater China表现不错，alpha值0.47%，比bechmark MSCI Golden Dragon优胜。
-SISF Greater China从07/2004年launch至11/2007年起了250%左右，然后2008年从高峰跌了50-60%。
-不过由于抗跌能力并非特别好，所以morning star只给SISF Greater China 3星(满5星)。
-目前马来西亚市面上的中国/大中华基金，这个基金的一年回酬是云云之中排名第一。
-建议新手以flagship fund做主要投资，然后Greater China为副。
-不过由于波动性高，其实挺适合单独定期定额投资。

CIMB-Principal Australian Equity Fund
-20/3/2010开始公开发售。
-也是属于feeder fund，直接投资在Schroder Australian Equity Fund，1964年推出。
-这个Schroder母基金在澳洲是Wholesale Fund，最低投资额是AUD$500,000，所以现在换成cimb算是平民投资富人基金。
-Schroder母基金十年的表现是10.9% annualised，十年就是181%，Morningstar是5星。
-单一国家的投资风险较区域性和全球性来得高。

vinc666

回复  vinc666

问题是他不给我开户口自己买。。。
一定要跟她买第一次（6.5%),接下来才可以自己买（2. ...
ckalvin 发表于 19-4-2010 11:25 PM

这是银行的政策，你向他们投资的话，就没选择。
能够做的，就是跑多一间分行问问看是否真的如此？

alexsuen

这是银行的政策，你向他们投资的话，就没选择。
能够做的，就是跑多一间分行问问看是否真的如此？
vinc666 发表于 19-4-2010 11:42 PM

记得上次有个帖，
有个网友是没有第一次投资之下开到acc的
不知你有没有印象？

另外，楼主你要注意下clicks不是每个fund都买得到的
如果你打算投资的那个不在clicks里面，
就只好给多点服务费，
好好利用他们的服务啰

vinc666

记得上次有个帖，
有个网友是没有第一次投资之下开到acc的
不知你有没有印象？

另外，楼主你 ...
alexsuen 发表于 19-4-2010 11:48 PM

师傅，这也是不是办法中的办法。

ckalvin

明天直接去开，给他赚第一次好了。。。cimb clicks 里我看到under cimb asset 的就有60个了，还有rhb, uob, dbhs的

alexsuen

明天直接去开，给他赚第一次好了。。。cimb clicks 里我看到under cimb asset 的就有60个了，还有rhb, uob, ...
ckalvin 发表于 20-4-2010 12:54 AM

有60个酱多咩？
他的fund list在这里
https://www.cimbclicks.com.my/unitrust_fund.htm

ckalvin

回复 18# alexsuen


一页有20个，一共三页， 大概40-60， 我没去算。。。。。

kim128

cimb click 可以做 switching 吗
去bank问staff说只可以买和top up不可以 switching