谈谈 Financial Planner

arnofren

很多人因为没有时间，所以都靠  financial planner 帮他们买卖 unit trusts。。。
觉得  financial planner 真有为你们赚钱吗？
即使有，是不是最高的 profits ？
每次买卖，是不是为了赚 commissions？
你觉得他们的技术如何？

臥龍先生

我是因為不太懂 unit trust 所以要 financial planner 帮我投資.  他們每次都會有寄 update 給我, 買了快 4 年了, 才大概 25% 的 return. 不知道如果 surrender 的話會有多少需要付給他們的....

他們都說替我買的 fund 他們自己都有買, 所以會跟得比較緊.

听說他們的 commission 不會很高的.

Kleenex

我的多年老友-保险代理兼金融顾问负责给我建议买那些unit trusts，也会分析给我那些是高风险高回报基金，那些是中低风险中低回报。我多数没有询问太多而买入，也喜欢分散来购买。每次买入买出的回报还算理想，4-9%。我不介意他们赚，那是应分的，况且我没有那个心思去找资料来投资。我连买卖form都签好给他，方便他随时买卖。
有时候年尾，我知道他需要达到一些买卖目标，只要我有赚，我也不介意早点卖让他达到目标。因为，我们真的是死党。

普罗旺斯

CPF投资AIA的UNIT TRUST(里面有4个FUND)半年多,若扣除了COMMISSION,户头成长多了10%...

至于PRUDENTIAL的UNIT TRUST(里面有3个FUND)..价位没什么变动...因为买的时候价位很高了...几个月前及时换掉了往下掉的PROPERTY FUND,美国的次債问题不是开玩笑的..

接下来,还时会适时做出调整,适时的SWITCHING可以提高回报...可是我不想花太多时间研究,怕花太多时间在投资方面会影响我平静的生活方式..
现在,我的概念是只要回报率..高过5% P.A就OK了!

普罗旺斯

觉得  financial planner 真有为你们赚钱吗？
有,我在KL的financial planner帮我做了退休基金..不断的帮我买和卖...几年下来,回报率是每年9%P.A

即使有，是不是最高的 profits ？
不算吧,我相信仔细研究股票的话能赚更多...

每次买卖，是不是为了赚 commissions？
反正我赚的有多过马银行的3.75的利息就好...

你觉得他们的技术如何？
比较满意CIMB的,接下来很想找个PUBLIC MUTUAL的FINANCIAL PLANNER.

desire83

我想投资 unit trust，请问要去哪里找好的 financial planner 呢？ 还有要注意社么条件？

desire83

请大家帮帮忙， 我想要开始投资，应该是 unit trust 比较安全吧？有没有好的 agent 好介绍？

走向成熟

原帖由 desire83 于 7-1-2008 11:36 PM 发表
请大家帮帮忙， 我想要开始投资，应该是 unit trust 比较安全吧？有没有好的 agent 好介绍？

不用agent吧？
怎么大家都酱喜欢拿钱给别人花？:@
上www.fundsupermart.com
教你怎么买，该买哪个。commission又低。

desire83

可是我需要 advise，我刚开始投资，需要 agent的推荐

arnofren

今天我用了  cpf  买了  $15k aberdeen singapore unit trust ，博一博。。。如果再跌，就买多点。。。

之前我的 unit trusts  全卖了

arnofren

原帖由 雁风 于 19-1-2008 11:14 PM 发表
建议同样发一份在基金那里的帖，让大家学习了解这种cost involved。

在基金选择方面，其中一个策略就是尽量买management fee较低的基金。

请问 financial planners 收的拥金来自投资者还是 unit trusts 公司？