成为一名专业投资顾问的途径

alexsuen

请问一个人可以同时成为多间信托基金公司的UTC吗？

vinc666

版大，我要找你哦
接下来的星期五或者星期六可以吗？
nivekqueen 发表于 1-1-2011 10:16 AM

星期五可以，白天还是晚上？我直接call你confirm时间地点。周末就很忙。


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mingshi

来来，支持下。。。。。。。。。。。。

汉王

请问一个人可以同时成为多间信托基金公司的UTC吗？
alexsuen 发表于 1-1-2011 07:26 PM

应该是不能，但能同时买多间公司的基金

汉王

在这里想问版主，一些股票的东西。。
为什么版主选择买cimb的票而不选择pbbank的呢？
pbbank是国内最高派息率（payout ratio）最高的银行，反而cimb是国内最低（没错话应该只是20%)？

燕窝蛋塔

支持一下。

我也是在2010的二月多才踏进UTC的行业。。在2010做的还很幸苦的。因为自己还 ...
汉王 发表于 1-1-2011 04:56 PM

    请问怎样踏进这行？？

汉王

请问怎样踏进这行？？
燕窝蛋塔 发表于 2-1-2011 03:58 PM

找一个上线，然后报名后去考试咯。。
条件：应该要degree（不懂实行了没。还没的话就是要spm sijil），超过21岁

leekk8

2011年，我正式在这个投资行业跨入第四个年头。
由于当时是直接跳进来当无薪全职的基金代理，过程是相当的 ...
vinc666 发表于 31-12-2010 01:19 AM

佩服版主的创业精神，一开始就成为全职无薪的基金投资顾问是不简单的。从你的成绩看到，你应该熬过了艰辛的开始，希望你能继续前进。基金投资顾问的前景，很多人感悲观，因为网上投资在不久的将来应该是主要的趋势，尤其是比较低的服务费。无论如何，我认为基金投资顾问卖的不是产品，而是顾问的服务，这是网上不能提供的。

希望版主继续分享，也期望我们可以一起创造这行业的蓝海。

vinc666

请问一个人可以同时成为多间信托基金公司的UTC吗？
alexsuen 发表于 1-1-2011 07:26 PM

如果是个人基金代理的话，应该是不可以。
不过以Corporate Unit Trust Adviser(CUTA)的方式就可以。
现在马来西亚有六家公司有这样的status。
譬如我本身和GV Wealth Planners Sdn Bhd有某些产品的合约。
我可以透过他们卖市面上20多家，接近300种基金。

vinc666

在这里想问版主，一些股票的东西。。
为什么版主选择买cimb的票而不选择pbbank的呢？
pbbank是国内最高派息率（payout ratio）最高的银行，反而cimb是国内最低（没错话应该只是20%)？
汉王 发表于 2-1-2011 12:12 PM

当时投资的钱不多，所以我没往dividend payout ratio方面考虑。
加上那时候正在发生着南方银行被收购的新闻，我看好两家不同方向的银行合并。
投资后，也挺欣赏CEO大胆开辟海外市场的决心，现在印尼泰国方面都有不错的表现。
所以至今还不曾卖出她的股票，至少今年内还不会吧，温和加息环境有利银行的盈利。
2008年也收了一些大众银行的票，不过去年11月左右卖了，Price/book vale很高。

vinc666

佩服版主的创业精神，一开始就成为全职无薪的基金投资顾问是不简单的。从你的成绩看到，你应该熬过了艰辛的开始，希望你能继续前进。基金投资顾问的前景，很多人感悲观，因为网上投资在不久的将来应该是主要的趋势，尤其是比较低的服务费。无论如何，我认为基金投资顾问卖的不是产品，而是顾问的服务，这是网上不能提供的。

希望版主继续分享，也期望我们可以一起创造这行业的蓝海。leekk8 发表于 3-1-2011 12:44 PM

有机会出来交流心得，这一行需要不断地尝试新点子。
加油！

kteng7739

回复 31# vinc666


    其实我有想过跳槽，因为看到一些pm 不好的东西， 但public mutual 真的'太方便‘了

vinc666

回复  vinc666
其实我有想过跳槽，因为看到一些pm 不好的东西， 但public mutual 真的'太方便‘了 ...
kteng7739 发表于 3-1-2011 10:17 PM

跳巢需要考量的事情太多了，譬如顾客对你的信心、Asset Under Management、工作的大环境、对基金的熟悉程度等等，真的不是那么简单的选择。

对顾问来说，在PM和CIMB工作都各有好处和坏处。
我当时加入CIMB是有点私心的，因为本身是CA，不想被标签为基金佬。
不过，当你入行超过3年，公司名字的效用变得没那么重要，我现在都是在“卖”自己的。
也有不少的坏处，譬如还会遇上不少只看“No.1”，不想多了解的顾客，就必须多花口水。
结论是，好与坏你看代理本身怎样去处理而已。

kteng7739

回复 33# vinc666


    不管consultant 也好，还是ca也好，帮到顾客赚钱就是好的consultant, 其实看到pm内部一些问题， 觉得问踢约来约严重， 还有之前King 写的东西。 学到很多东西， 我算是 pm 的反对党的， 呵呵，每当基金经理下来分行，我都会问些麻烦问题， 因为这批新的基金经理，真的tak boleh pakai

vinc666

回复  vinc666
不管consultant 也好，还是ca也好，帮到顾客赚钱就是好的consultant, 其实看到pm内 ...
kteng7739 发表于 3-1-2011 10:39 PM

我之前在这里就被几位网友误认是King，哈哈。
不过他看基金的角度真的不错，虽然有点偏激，我是比较中庸的。
你唯一能做的，就是避开投资那些菜鸟经理管理的基金。

kteng7739

回复 35# vinc666

内部问题让一些好的基金经理离开了，现在pm 多数都以 client 的量来取胜，其实出到这么多， 也是买会pb的share, 用钱保护自己，

很多人过去另一边了， 所以我多是两边跑， 吸收，


其实基金最后会搞垮share market, 矛盾的是，我们在当中，不能避免，只可以参于当中

vinc666

回复  vinc666
内部问题让一些好的基金经理离开了，现在pm 多数都以 client 的量来取胜，其实出到这么多， 也是买会pb的share, 用钱保护自己，
很多人过去另一边了， 所以我多是两边跑， 吸收，
其实基金最后会搞垮share market, 矛盾的是，我们在当中，不能避免，只可以参于当中kteng7739 发表于 3-1-2011 11:00 PM

本地的基金市场迟早会重新洗牌的，国外基金管理公司进来是无法避免的事实。
一些像schroders\JF\Aberdeen都已经以feeder fund的模式和本地基金公司合作的。
希望类似PIMCO的大行会进来，但到时候会有很多顾问被大海啸洗掉。

kteng7739

回复 37# vinc666

好事，不管如何变， 起码consultant 自强不息，让自己的条件好点，就可以和unit trust 公司谈条件
其实2008的海啸，也扫了大部分的菜鸟agent.....出去

kteng7739

讲讲我的境况，大家多交流，多分享，我大概有 150 client, 多数是 打工族多。因为major 多是epf client, 还有小投资客户。。

当基金client, 大概5年时间， 前面3年算是part time,因为幸运遇到牛市，所以多数client 都有赚到钱，

1）但还是有败笔，就是当北京奥运，介绍很多client 买pcsf, 中招， 但还好会果断止损， 一年多时间让client 亏了赚了回来，

2）现在遇到的瓶颈， 因为自己选的fund type 太多了， 想 reduce focus 在几个fund就好，因为工作量也来越多，还有要兼顾遗嘱还有小部分的maa 保险。所以更要systematic 处理投资的东西

3）关于foreign fund, 好不好， 今天（3－1－2010）南洋有讲解关于外汇问题。

4）多数看台湾的商业周刊，还有smart 智富周刊，+ internet提升自己

AK-

回复  vinc666


    不管consultant 也好，还是ca也好，帮到顾客赚钱就是好的consultant, 其实看到pm内 ...
kteng7739 发表于 3-1-2011 10:39 PM

有机会可以见基金经理的咩？

在哪里可以遇见？

那些基金是由基金经理管的？

我去看那基金说明书内的基金经理负责人的履历，很多都是做了很多年的。

看不到那些是新的基金经理。告诉我多一些，谢谢～