★【专题讨论】★津贴将至，大马人民到底何去何从？！ # 635

大懶貓

谢谢LZ的分享。期待能学到LZ的几分绝活

polis002

楼主期待分享，一直都想有自己的财务规划，楼主得空吗，哪里人？可以帮我规划下？

投资理财

原帖由 polis002 于 26-8-2009 12:12 PM 发表
楼主期待分享，一直都想有自己的财务规划，楼主得空吗，哪里人？可以帮我规划下？

好啊，希望有一起合作的机会，因为财务规划是和客户一起合作，才可以达到财务自由的目的。我们会从insurance>saving>investment>will,我们会把你的财务病况记录起来， 就好象看医生，医生会看了你的记录卡，才开始诊病一样，之后才开药方治疗，谢谢你的支持！！！

googlegood

谢谢楼主，让我学到了更多对财务规划的知识及看法，我自己也开始要规划自己的财务，hehe,有不明的再问你咯

atoz

留下脚印…………

[ 本帖最后由 atoz 于 23-9-2009 02:48 PM 编辑 ]

投资理财

其实这是看个人的，但身为财务规划顾问，真的需要很投入的帮客户分析他的财务状况，就好像那是自己的财务状况一样，所以要很小心翼翼，毕竟不会有人把自己的钱乱乱花掉还是丢掉，对吧？共勉之

atoz

留下脚印…………

[ 本帖最后由 atoz 于 23-9-2009 02:47 PM 编辑 ]

投资理财

我不是规划师，是规划顾问,但是工作性质是一样的~~好啊，你可以给我电话，我可以联络你

[ 本帖最后由 投资理财 于 27-8-2009 12:24 PM 编辑 ]

rfp2008

financial planner是不需要向bank negara 拿执照的
financial adviser 或 financial adviser representative 才需要

leekf

我都来支持下楼主。。

投资理财

原帖由 leekf 于 27-8-2009 10:54 PM 发表
我都来支持下楼主。。

谢谢捧场，

投资理财

原帖由 rfp2008 于 27-8-2009 04:51 PM 发表
financial planner是不需要向bank negara 拿执照的
financial adviser 或 financial adviser representative 才需要

对极了

polis002

楼主快快更新，想看

googlegood

我也是等你的更新

king8007

楼主哪里人？可以不可以帮下我？我不知道该把钱存来做么？存了只等通货膨胀把钱缩小，不存难道把它花光？唉唉唉。。。。

Sjms

原帖由 king8007 于 29-8-2009 12:21 AM 发表
楼主哪里人？可以不可以帮下我？我不知道该把钱存来做么？存了只等通货膨胀把钱缩小，不存难道把它花光？唉唉唉。。。。

钱存来给自己一个未来的保障.给你身边的人一个安全.

存了钱就要学习投资
风险低可以尝试基金,最近AUS飞很高
可以承担风险的就投资股票
投资是个人生必经之路吧

当然你也可以放FD
不过FD赶不上每年官方数字的通膨率

投资理财

原帖由 king8007 于 29-8-2009 12:21 AM 发表
楼主哪里人？可以不可以帮下我？我不知道该把钱存来做么？存了只等通货膨胀把钱缩小，不存难道把它花光？唉唉唉。。。。

我是KL，JB 都可以

投资理财

原帖由 Sjms 于 29-8-2009 02:27 AM 发表

钱存来给自己一个未来的保障.给你身边的人一个安全.

存了钱就要学习投资
风险低可以尝试基金,最近AUS飞很高
可以承担风险的就投资股票
投资是个人生必经之路吧

当然你也可以放FD
不过FD赶不上 ...

          说的好，闲钱最好拿去投资，但是这也是要看客户可以承担的风险到哪里，有个Case是一个老太婆，60对岁，有100千，但是自己去找Unit Trust agent 买基金，但是那个agent 没有帮她分析到底她应该投资什么，只是介绍她那时最hot 的产品。
     
           过了不久，她的钱亏了将近50%包括那些管理费，她哭着跑来跟我讲，问我怎么办。大家知道原因出在哪里？其实那个agent没有帮老太婆分析她现在的状况，一个已经60多岁的老太婆，她没有什么要求，也不求大富大贵，只希望这100千可以带给她一些passive income，每个月有钱买东西, 但是那位agent把高分险的基金介绍给那位老太婆，其实老太婆都不需要这样高的回酬。幸亏，现在老太婆的钱，经过几年的时间慢慢的有增长回来了。所以这就是财务规划顾问和其他agent的不同，你可能买保险一个agent, 买unit trust 又一个agent, 买股票又一个agent, 你每次都需要见三个agents,而且他们三个都没有互相沟通一起讨论你的财务状况，但是财务规划顾问就把三个角色集中在一起，他可以一次分析完你的财务状况，再决定把钱放在哪里才是最适合你的。 这样，你们的钱，现在到底放在哪了？

king8007

原帖由 投资理财 于 29-8-2009 11:23 AM 发表


          说的好，闲钱最好拿去投资，但是这也是要看客户可以承担的风险到哪里，有个Case是一个老太婆，60对岁，有100千，但是自己去找Unit Trust agent 买基金，但是那个agent 没有帮她分析到底她应该投资什么 ...

对极了。这就是我的问题所在，不懂把钱放哪里。。

一定要投资

楼主认为投资必须去上正统的课吗？？？比如说花钱去参加理财课程。。。很多术语看不明白。。。。。 想学买卖股票，基金。。。