您的财务健康吗？

atoz

Beta 1.09 （如果β = 0表示没有风险，β = 0.5表示其风险仅为市场的一半，β = 1表示风险与市场风险相同，β = 2表示其风险是市场的2倍。）

Information Ratio 20.49 （和Sharpe Ratio 相同，不过是衡量該基金優於同類型基金之風險調整超額報酬）

Sharpe Ratio 0.34（之前已分享过……）

这些数字皆过去式……

(3 years monthly data)

大懶貓

以下是online可以买的基金，请问有哪个值得考虑投资 。
IAPEF        CIMB ISLAMIC ASIA PACIFIC EQUITY FUND
IBGF         CIMB ISLAMIC BALANCED GROWTH FUND
                CIMB ISLAMIC DEPOSIT FUND
IESF         CIMB ISLAMIC ENHANCED SUKUK FUND
IEAF         CIMB ISLAMIC EQUITY AGGRESSIVE FUND
IMMF         CIMB ISLAMIC MONEY MARKET FUND
AIEF               CIMB-PRINCIPAL ASIA INFRASTRUCTURE EQUITY FUND
BF                CIMB-PRINCIPAL BALANCED FUND
BOF        CIMB-PRINCIPAL BOND FUND
CP_CCEF        CIMB-PRINCIPAL CLIMATE CHANGE EQUITY FUND
MMF         CIMB-PRINCIPAL DEPOSIT FUND
EMAF         CIMB-PRINCIPAL EMERGING ASIA FUND
EAF3         CIMB-PRINCIPAL EQUITY AGGRESSIVE FUND 3
GTF         CIMB-PRINCIPAL GLOBAL TITANS FUND
GCEF         CIMB-PRINCIPAL GREATER CHINA EQUITY FUND
IPBF         CIMB-PRINCIPAL INCOME PLUS BALANCED FUND
KLF2         CIMB-PRINCIPAL KLCI-LINKED FUND 2
MENA         CIMB-PRINCIPAL MENA EQUITY FUND
XCF                 CIMB-PRINCIPAL MONEY MARKET INCOME FUND
SCF         CIMB-PRINCIPAL SMALL CAP FUND
SBF            CIMB-PRINCIPAL STRATEGIC BOND FUND
                CIMB-PRINCIPAL XCESS INCOME FUND
请各位大大指点一下。没看到那些flag的基金实在不懂该怎样着手

大懶貓

我现在买的是GCEF，用定期定额的方法。
我还想再投资多一个，可是很难做决定 。
麻烦各位大大给些意见。谢谢。

atoz

原帖由 大懶貓 于 21-9-2009 01:51 PM 发表
以下是online可以买的基金，请问有哪个值得考虑投资 。
IAPEF        CIMB ISLAMIC ASIA PACIFIC EQUITY FUND
IBGF         CIMB ISLAMIC BALANCED GROWTH FUND
                CIMB ISLAMIC DEPOSIT FUND
IESF         CIMB ISLAMIC ...

	Fund launch	Volatility factor
IAPEF	25/03/2008	22.9	very high
IBGF	26/05/2003	15	moderate
IESF	23/02/2005	5.6	low
IEAF	15/06/1995	23.3	very high
IMMF	17/03/2008
AIEF	25/03/2008
BF	12/03/1998	18	high
BOF	15/11/1995	2.7	very low
CP_CCEF	27/09/2007
MMF	08/07/2004	0.1	very low
EMAF	22/11/2005	27.7	very high
EAF3	12/03/1998	21.6	very high
GTF	18/07/2005	11.6	low
GCEF	12/06/2007
IPBF	12/03/1998	9.5	low
KLF2	23/08/1999	19.3	high
MENA	19/02/2008
XCF	18/02/2004	0.2	very low
SCF	20/04/2004	25.9	very high
SBF	23/03/2004	5.1	low

可参考volatility factor，波动越大，越适合定期存额……


[ 本帖最后由 atoz 于 23-9-2009 02:31 PM 编辑 ]

atoz

原帖由 大懶貓 于 21-9-2009 01:51 PM 发表
以下是online可以买的基金，请问有哪个值得考虑投资 。
IAPEF        CIMB ISLAMIC ASIA PACIFIC EQUITY FUND
IBGF         CIMB ISLAMIC BALANCED GROWTH FUND
                CIMB ISLAMIC DEPOSIT FUND
IESF         CIMB ISLAMIC ...

	Beta	IR	SR
IAPEF
IBGF	1.14	7.67	0.10
IESF	1.58	6.20	0.11
IEAF	1.08	10.34	0.11
IMMF
AIEF
BF	0.37	6.17	0.07
BOF	0.44	5.40	0.20
CP_CCEF
MMF
EMAF	0.94	0.46	0.01
EAF3	1.07	8.55	0.10
GTF	0.78	-3.63	-0.16
GCEF
IPBF	0.74	1.52	-0.05
KLF2	0.99	8.38	0.10
MENA
XCF	-0.7	3.3	-0.34
SCF	0.86	9.94	0.11
SBF	0.37	7.34	0.75

也可参考beta, information ratio 和sharpe ratio，建议暂时不考虑无此三数据的基金。

atoz

原帖由 大懶貓 于 21-9-2009 01:51 PM 发表
以下是online可以买的基金，请问有哪个值得考虑投资 。
IAPEF        CIMB ISLAMIC ASIA PACIFIC EQUITY FUND
IBGF         CIMB ISLAMIC BALANCED GROWTH FUND
                CIMB ISLAMIC DEPOSIT FUND
IESF         CIMB ISLAMIC ...

	2008	2007	2006	2005
IAPEF	-38.48%
IBGF	-33.31%	32.81%	15.42%	-7.60%
IESF	-9.78%	9.86%	9.54%	1.07%
IEAF	-47.83%	50.43%	21.25%	-15.50%
IMMF	2.16%
AIEF	-38.48%
BF	-37.70%	34.93%	23.66%	-8.04%
BOF	2.35%	3.59%	5.47%	3.43%
CP_CCEF	-49.52%	-4.64%
MMF	2.98%	2.96%	2.68%	2.17%
EMAF	-48.65%	33.52%	19.18%
EAF3	-43.24%	42.64%	24.65%	-8.63%
GTF	-24.33%	1.67%	9.25%	6.58%
GCEF	-45.82%	10.97%
IPBF	-19.80%	15.01%	12.65%	-1.00%
KLF2	-37.86%	33.49%	22.05%	2.07%
MENA	-49.38%
XCF	3.18%	3.02%	3.21%	2.37%
SCF	-41.68%	53.33%	24.21%	-18.07%
SBF	-0.46%	4.01%	14.75%	8.47%

再参考2005-2008年回酬，可了解基金经理过去的表现……

balia17

请问KWSP withdraw的form download下来可以印黑白的吗？
我公司只有mono的 laser printer

atoz

原帖由 大懶貓 于 21-9-2009 01:53 PM 发表
我现在买的是GCEF，用定期定额的方法。
我还想再投资多一个，可是很难做决定 。
麻烦各位大大给些意见。谢谢。

fund name	Fund launch	Volatility factor	class	fund size	fund unit	Beta	IR	SR	2008	2007	2006	2005
CIMB ISLAMIC ASIA PACIFIC EQUITY FUND	25/03/2008	22.9	very high	7.68	18.26				-38.48%
CIMB ISLAMIC EQUITY AGGRESSIVE FUND	15/06/1995	23.3	very high	62.94	120.93	1.08	10.34	0.11	-47.83%	50.43%	21.25%	-15.50%
CIMB-PRINCIPAL EMERGING ASIA FUND	22/11/2005	27.7	very high	47.18	165.18	0.94	0.46	0.01	-48.65%	33.52%	19.18%
CIMB-PRINCIPAL EQUITY AGGRESSIVE FUND 3	12/03/1998	21.6	very high	106.92	162.95	1.07	8.55	0.10	-43.24%	42.64%	24.65%	-8.63%
CIMB-PRINCIPAL SMALL CAP FUND	20/04/2004	25.9	very high	9.06	27.09	0.86	9.94	0.11	-41.68%	53.33%	24.21%	-18.07%

定期定额，中长期（3-5年）可以考虑CIMB ISLAMIC EQUITY AGGRESSIVE FUND或CIMB-PRINCIPAL EQUITY AGGRESSIVE FUND 3

atoz

原帖由 大懶貓 于 21-9-2009 01:51 PM 发表
以下是online可以买的基金，请问有哪个值得考虑投资 。
IAPEF        CIMB ISLAMIC ASIA PACIFIC EQUITY FUND
IBGF         CIMB ISLAMIC BALANCED GROWTH FUND
                CIMB ISLAMIC DEPOSIT FUND
IESF         CIMB ISLAMIC ...

fund name	Fund launch	Volatility factor	class	fund size	fund unit	Beta	IR	SR	2008	2007	2006	2005
CIMB-PRINCIPAL BOND FUND	15/11/1995	2.7	very low	194.06	171	0.44	5.40	0.20	2.35%	3.59%	5.47%	3.43%
CIMB-PRINCIPAL DEPOSIT FUND	08/07/2004	0.1	very low	337.41	337.41				2.98%	2.96%	2.68%	2.17%
CIMB-PRINCIPAL MONEY MARKET INCOME FUND	18/02/2004	0.2	very low	446	438	-0.7	3.3	-0.34	3.18%	3.02%	3.21%	2.37%

atoz

原帖由 大懶貓 于 21-9-2009 01:53 PM 发表
我现在买的是GCEF，用定期定额的方法。
我还想再投资多一个，可是很难做决定 。
麻烦各位大大给些意见。谢谢。

fund name	Fund launch	Volatility factor	class	fund size	fund unit	Beta	IR	SR	2008	2007	2006	2005
CIMB ISLAMIC ENHANCED SUKUK FUND	23/02/2005	5.6	low	18.01	18.24	1.58	6.20	0.11	-9.78%	9.86%	9.54%	1.07%
CIMB-PRINCIPAL GLOBAL TITANS FUND	18/07/2005	11.6	low	45.87	97.45	0.78	-3.63	-0.16	-24.33%	1.67%	9.25%	6.58%
CIMB-PRINCIPAL INCOME PLUS BALANCED FUND	12/03/1998	9.5	low	82.9	284.5	0.74	1.52	-0.05	-19.80%	15.01%	12.65%	-1.00%
CIMB-PRINCIPAL STRATEGIC BOND FUND	23/03/2004	5.1	low	45.2	42.6	0.37	7.34	0.75	-0.46%	4.01%	14.75%	8.47%

比FD回酬高一些的基金……CIMB-PRINCIPAL STRATEGIC BOND FUND看起来不错……

[ 本帖最后由 atoz 于 23-9-2009 01:50 PM 编辑 ]

atoz

fund name	Fund launch	Volatility factor	class	fund size	fund unit	Beta	IR	SR	2008	2007	2006	2005
CIMB ISLAMIC BALANCED GROWTH FUND	26/05/2003	15	moderate	21.95	43.6	1.14	7.67	0.10	-33.31%	32.81%	15.42%	-7.60%

波动性中等基金

fund name	Fund launch	Volatility factor	class	fund size	fund unit	Beta	IR	SR	2008	2007	2006	2005
CIMB-PRINCIPAL BALANCED FUND	12/03/1998	18	high	67.8	177.9	0.37	6.17	0.07	-37.70%	34.93%	23.66%	-8.04%
CIMB-PRINCIPAL KLCI-LINKED FUND 2	23/08/1999	19.3	high	19.31	24.88	0.99	8.38	0.10	-37.86%	33.49%	22.05%	2.07%

波动性高的基金

atoz

2009年 9月 15日 星期二 11:52 BJT
路透吉隆坡9月14日电---马来西亚第二大基金公司CIMB-Principal Asset Management投资总监Raymond Tang称,中国股市大涨促使该基金缩减对该市场以及其中汽车类股的仓位.

"目前我们减少对中国的投资,因为中国股市已经涨了不少,不过其将延续长线多头走势,"Raymond Tang告诉路透.他负责管理该基金价值59亿美元的资产.

中国股市沪综指.SSEC年内涨幅达到65%,几乎是马来西亚股市同期涨幅37.9%的两倍.

"我们在年内稍早投资于(中国)汽车业.该行业很火热,但已达到它们的预期估值,因为我们了结获利并转向其他部门,"Tang在采访中对路透称.

CIMB-Principal是马来西亚第二大银行CIMB Group(CIMB.KL: 行情)同美国保险商信安金融集团(PFG.N: 行情)的合资企业.

Tang称,中国有一些轮动版块正具有吸引力,钢铁就是其中一个行业.他还表示,中国国有银行和公共事业类企业对长线投资者有吸引力,因为前者破产的可能性较小,而後者有巨量的人口作支撑.

从总体趋势来看,Tang看到投资者将更多资金投入中国、印度和印尼,因为它们的经济受到国内巨大人口数量的支持.

"中国、印度和印尼目前的表现优于台湾、韩国、马来西亚和新加坡等传统市场,因为它们更独立,在出口方面受全球波动的影响也较小."(完)

--编译 吴云凌;审校 白云

http://cn.reuters.com/article/cnMktNews/idCNnCN074374120090915

atoz

大懶貓

谢谢atoz大大的指点，很详细。感激不尽

atoz

1。制定投资目标/优先事项（Establish investment goals/priorities)
投资之前，先问自己，为什么需要投资？正所谓‘名不正则言不顺’，投资也一样。如果没有一个很明确的目标，很容易就会三分钟热度，一下子就放弃了。

一般人的投资目标包括：
创业基金（business start up capital fund）
结婚基金（wedding/family setup fund）
生儿育女基金（new life fund）
儿女教育基金（children education fund）
置屋/地基金（home/land purchase fund）
购车基金（vehicle purchase fund）
购物基金（luxuries ownership fund）
旅游基金（vacation/travel fund）
升学基金（self education/development fund）
退休基金（retirement fund）
偿债基金（严格来说，偿债基金（life sinking fund）是保障规划的一项）

通常目标里需要考虑的项目包括：
年龄（通常为21-45岁，有固定收入；45岁以上人士，因接近退休，风险承受度不高，可以考虑的投资项目不多。）
收入（月或年收入）
可支配收入（通常建议为总收入的10-20%）
期限（一、三、五年或更长/短）
预计回酬率（年、月、日）
目标数额（如马币50000）

有了目标，就需要将目标分类，优先处理较为重要的目标。如果省略这一个步骤，就不能将血汗钱发挥的淋漓尽致。举一个例子，甲和乙的投资目标皆为购屋基金及退休基金，可支配预算为1000马币。不过甲没有将目标分类，导致他偶尔以90-10，或20-80的比例作为分配，因此不能将1000马币发挥淋漓尽致；反之，乙采取了目标分类、优先处理的步骤；他认为购屋基金比退休基金较为优先，因此决定将1000马币以70-30分配，不仅目标明确，也可以将有限的资源分配妥当。

当然，如果甲在分配中，采取灵活性（flexible）的策略（strategy），则另当别论。

alexsuen

原帖由 vinc666 于 7-9-2009 08:21 PM 发表
果然是打错了，今天bond fund的价格是0.1367。

可以了解下为何mena已经很多天没有价钱可以看吗？

peace168

这几天都没有fund price看....我也是mena 支持者!!!

vinc666

原帖由 alexsuen 于 23-9-2009 06:35 PM 发表

可以了解下为何mena已经很多天没有价钱可以看吗？

中东地区开斋节休息中，所以关闭任何买卖与转换，从15/9到22/9。
23/9开始，你就会看到NAV有变化，不过应该变化不大。
我也是挺MENA，尤其是最近CHINA市场高企，部分顾客的投资已经转来了这里。

vinc666

原帖由 balia17 于 19-9-2009 09:27 AM 发表
刚下载CIMB P Equity Fund的Fund Fact Sheet 来看
发觉到cumulative performance 那里有点奇怪

  YTD1 Mth
3 Mths
6 Mth s
1 Yr
3 Yrs
5 Yrs
Fund 37.23 1.21 15.82 36.68 16.23 61.69 83.51 Benchma ...

这个benchmark的部分应该出错了，根据我的经验来看。

vinc666

原帖由 大懶貓 于 21-9-2009 01:53 PM 发表
我现在买的是GCEF，用定期定额的方法。
我还想再投资多一个，可是很难做决定 。
麻烦各位大大给些意见。谢谢。

以稳定性为主的话，我会选Equity Growth & Income Fund(EGIF)。
不过这个基金有28%投资在香港、台湾，和GCEF有部分重复。
Equity Growth & Income Fund近三年的回酬是50.86%，五年的回酬是68.31%(7月的factsheet)
我有一份定期定额投资在EGIF从2004年至今的数据，pdf file，你有兴趣的话我email你。

一些tactical fund也可以用定期定额的方式投资，如atoz说的那样，波动性都很高的。
我喜爱的有Islamic Asia Pacific Equity Fund, Climate Change Equity Fund。