单位信托新报价表

Andyp82

这个月单位信托开始实行只刊登NAV而已，哪我们如何知道其买价哦？
这不是更麻烦，跟混乱吗？
这对投资者有帮助吗？

jingshi

听说是卖的时候才扣什么出来。。我也搞不懂

有哪位高人可以指点吗？？

bluemoon82

就是咯！好像不换还好啊！

Andyp82

咳..... 真搞不懂，换来干什么？

现在我们应该如何以NAV来计算买价（投资者买进单位信托的价格）？

summeRain

NAV + service charge~~

example : pcsf = 0.2344 + 6.5%
               = 0.2496

limlo

现在show 的就是顾客的买价 NAV price,
你们买一千他会扣除6.5% 剩下的来买基金。

Andyp82

我总觉得以前的比较好...
更容易明白...
可是现在...

mapolang1981

就是咯！！！

deity01

原帖由 limlo 于 2-7-2007 10:26 PM 发表
现在show 的就是顾客的买价 NAV price,
你们买一千他会扣除6.5% 剩下的来买基金。

也就是说：
NAV price of unit trust A = 0.25
100% - 6.5% = 93.5%
假设我现在用1000来买。。1000*0.935 = 935
我其实只是买了根据NAV price 的 RM935 的 unit 吧了。。
也就是。。rm935/rm0.25 = 3740unit of unit trust A

是这样算？？

uss_uss

如果clients 另外付6.5% service charge, 那投资rm1000里面，将不会在扣 手续费。

Jun~er

很显的咧。。 搞到一头雾水。。
为什么换去这个PATTERN WOR？:@ 以前比较容易明白...

mapolang1981

原帖由 limlo 于 2-7-2007 10:26 PM 发表
现在show 的就是顾客的买价 NAV price,
你们买一千他会扣除6.5% 剩下的来买基金。

是顾客的卖价还是买价？ NAV的价钱是之前已经扣除6.5%的服务费了，不是吗？

比如说，有一位顾客之前在FREE 1%的时候买了A基金RM2000=8080单位，那时的NAV/BUY是0.2347，SELL 0.2500，现在比如说A基金的NAV升到0.3000，那他的卖价是8080*0.3000，要在买进的话，必须是看SELL的价位（不过现在没有的看了） 。。。我这样说跟你的不同吧？

现在呢。。。据我所知，顾客的卖价是单位*NAV，买价是单位*NAV+SERVICE CHARGE。。。

[ 本帖最后由 mapolang1981 于 3-7-2007 05:12 PM 编辑 ]

aquarius_lym

之前              |   之后
买价      卖价    |   买价
0.2347    0.2500  |   0.2500
                  |
得到的单位        |   得到的单位
100,000/0.25     |   (100,000/1.065)/0.25
=400,000.00       |  =375,586.85
                  |
财产净价值        |   财产净价值
400,000.00*0.2347|   375,586.85*0.2500
=RM93,880.00      |  =RM93,906.71
                  |
服务费            |   服务费  
100,000-93,880.00|   100,000-93,896.71
=RM6,120          |  =RM6,103.29

不知道大家看了明不明白。不过，还是希望大家尤其是投资基金的人花多点时间看看，明白单一价钱对你们的影响。

其实，单一价钱的措施是要让基金投资者清楚服务费的总额。

比方说，投资RM100,000.00会被征收RM6,103.29,而不是6.5%。从6.5%方面来看，基金投资者不能直接看到服务费的正确数目，还以为被征收的服务费很少。

Jun~er

楼上的，有点乱乱的感觉，别用那么大数目嘛。。undefined

greengarden88

我也想知道用NAV的算法。。。

mapolang1981

NAV是已经扣过SERVICE CHARGE（一次性）与每天计算的管理费而得到的净值，所以投资者大致上是不知道的，除了第一次的扣除SERVICE CHARGE的NAV。

吉他小子

原帖由 <i>aquarius_lym</i> 于 3-7-2007 05:37 PM 发表 <a href="http://chinese5.cari.com.my/myforum/redirect.php?goto=findpost&pid=29932187&ptid=909941" target="_blank"><img src="http://chinese5.cari.com.my/myforum/images/common/back.gif" border="0" onload="if(this.width>screen.width*0.7) {this.resized=true; this.width=screen.width*0.7; this.alt='Click here to open new window\nCTRL+Mouse wheel to zoom in/out';}" onmouseover="if(this.width>screen.width*0.7) {this.resized=true; this.width=screen.width*0.7; this.style.cursor='hand'; this.alt='Click here to open new window\nCTRL+Mouse wheel to zoom in/out';}" onclick="if(!this.resized) {return true;} else {window.open('http://chinese5.cari.com.my/myforum/images/common/back.gif');}" onmousewheel="return imgzoom(this);" alt="" /></a><br />
之前&#160; &#160;&#160; &#160;&#160; &#160;&#160; &#160;&#160;&#160;|&#160; &#160;之后<br />
买价&#160; &#160;&#160; &#160;卖价&#160; &#160; |&#160; &#160;买价<br />
0.2347&#160; &#160; 0.2500&#160;&#160;|&#160; &#160;0.2500<br />
&#160; &#160;&#160; &#160;&#160; &#160;&#160; &#160;&#160; &#160;&#160; &#160;| <br />
得到的单位&#160; &#160;&#160; &#160;&#160;&#160;|&#160; &#160;得到的单位 <br />
100,000/0.25&#160; &#160;&#160;&#160;|&#160; &#160;(100,000/1.065)/0.25<br />
=400,000 ...

<br />

请问为什么要除1。065?
那"1。065"是代表什么？

mapolang1981

原帖由 aquarius_lym 于 3-7-2007 05:37 PM 发表
之前              |   之后
买价      卖价    |   买价
0.2347    0.2500  |   0.2500
                  |
得到的单位        |   得到的单位
100,000/0.25     |   (100,000/1.065)/0.25
=400,000 ...

小弟想知道之后买价的解说，请指教。。。

lowcs1

原帖由 Jun~er 于 3-7-2007 11:38 AM 发表
很显的咧。。 搞到一头雾水。。
为什么换去这个PATTERN WOR？:@ 以前比较容易明白...

其实这也是那些顾客要求投资基金的透明化程序，结果SC就出这一招咯！要所有的信托公司实行。

这个单一价钱系统也不是什么新东西了。十多二十年前，也是用了啊！至于单一价钱是否真的透明化还是让顾客搞到一头雾水就要看你们的agent是否专业了？

如果你不愿意另外多付6.5％的服务费的话，你投资的钱扣了6.5%后，剩下的钱拿来除当天的closing price，就是你拿到的units了。

如果你愿意另外多付6.5%的，服务费，那么你所投资的钱，拿来除当天的closing price，就拿到unit了啊！有什么大不了的？

fund statement寄来的时候，里面会例清楚所有被扣除的数目。

aquarius_lym

回复 #17 吉他小子 的帖子

1.065的出现是因为6.5%服务费的关系。
除于1.065的目的是要知道你买基金的钱（扣除服务费后）

比方说，你用RM100,000.00买基金，
其实买基金的钱只有RM100,000.00/1.065=RM93,896.71。

为什么是1.065呢？
因为：100000=X+6.5X/100  
说明：100000=真正投资的钱（X)+服务费（6.5X/100)

所以，
10000000=100X+6.5X
10000000=106.5X
100000=1.065X
X=100000/1.065
=93896.71


回复 #18 mapolang1981 的帖子
之后买价可以从报章上找到，这里的价钱（0.2500）是一个例题