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基金价钱的算法到底是怎样算的??
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这些基金是用simple interest还是用compound interest来算的?
假设我今天在Fundsupermart.com用RM 1000买了某一家资产管理公司的基金,然后每一个月我固定增加RM 500的投资,然后如果我在1年提出来的话 基金的总净值是算一刚开始买的还是算最后已经买的基金价值???
我不是很明白基金的运作方式
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发表于 25-1-2018 04:34 PM
来自手机
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本帖最后由 matthew89 于 25-1-2018 07:20 PM 编辑
要學會參考 Q&A
Jan M1
RM1,000 - (1.75%+6%) = RM981.79
RM981.79 / 0.15 = 6,545.27 Unit
Feb M2
RM100 - (1.75%+6%) = RM98.18
RM98.18 / 0.17 = 577.53 Unit
M1 RM1,000 + M2 RM100 = RM1,100 成本
M1 6,545.27 + M2 577.53 = 7,122.80 Unit
三月的某一天,NAV 漲到 0.30,然後賣掉
7,122.80 Unit * 0.30 = RM2,136.84
RM2,136.84 - RM1,100 成本 = 賺 RM1,036.84
或 94.25%
金額或有差異
實際算法請諮詢該機構
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楼主 |
发表于 25-1-2018 05:14 PM
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matthew89 发表于 25-1-2018 04:34 PM
要學會參考 Q&A
Jan M1
RM1,000 - (1.75%+6%) = RM981.79 成本
RM981.79 / 0.15 = 6,545.27 Unit
Feb M2
RM100 - (1.75%+6%) = RM98.18 成本
RM98.18 / 0.17 = 577.53 Unit
M1 RM981.79 + M2 RM ...
谢谢指教,如果是像ASNB这种基金又是怎样算??
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发表于 25-1-2018 10:52 PM
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用另外一种说法来解释基金的运作方式
就好比你每月去市场里买花费RM500在一个商店买同样一件物品,这个月你买了单位数量100个,下个月97个或103个,若之后每个月买入范围一般在70至130个之间。你一共买了12次。你第12个月你可能累计了840至1560个单位数量。
第12个月提出的价格就按照【当时的单位价值】x【提出的单位数量】返回给你。
备注:以上例子不计算申购费(购买时)、 赎回费(提出时)、 GST(消费税),因为各基金平台收费各有不同。
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