有关基金代理服务

我是大头

爬了几个贴，发现很多投资者对基金代理有很多不满。
甚至骂他们无知。
为了本身的利益，牺牲顾客的钱。

其实有很多代理都很负责任的。

希望大家能提出希望代理能帮你做什么？能让我们代理改进我们的服务素质。

[ 本帖最后由 我是大头 于 22-8-2008 04:15 PM 编辑 ]

我是大头

通常我会帮顾客分析他的财务状况，然后看他适合买基金吗？
如果不适合，我就会建议一些措施来改善他的经济状况。

to b continue........

yyhhcc

看了这么多帖，
我想只有一个：保证101% 赚钱。。

kingsimon

原帖由 我是大头 于 31-7-2008 04:44 PM 发表
爬了几个贴，发现很多投资者对基金代理有很多不满。
甚至骂他们无知。
为了本身的利益，牺牲顾客的钱。

其实有很多代理都很负责任的。

希望大家能提出希望代理能帮你做什么？能让我们代理改进我们的服务素质 ...

我觉得基金代理要做到销后服务，时时更进，不要只在顾客买之前，说如何的好，他们还会时常联络你，当买了之后，他们电话都没来一个

我之前买了3个基金，两个是大众，另外一个是别间公司，已经买了两年。我问他是否可以帮我查看我已经投资了多少钱在这些基金里，等了很久都没消息   之后我再问他已经帮我查看了吗？而且问他为何我买基金的来信，注名代理的名字不是你了呢？ 他回答说，因为没有完成公司给的营业额，所以被取消代理资格   最后我全部卖完，也不清楚是亏还是赚。之后从新和另外一位基金代理再买
这位新代理的销后服务很好，时常还会联络我，还解析关于基金下跌的原因等等.......

我是大头

你指的只是其中一项服务。update
对于Update这个服务，很个人的。
有人需要每个月update。有人则要半年。因人而异。
所以事先要跟代理说清楚，敢敢要求。
但是也不要太过分啦！每天要代理update你的基金。

而关于你的case，其实你不用卖掉的。那个被terminate的代理的上线会服务你的。这是规则，也是理所当然的，他也有赚你的服务费。

除了这之外，还有什么大家希望代理能做的吗？

我是大头

如果有这样的服务，代理们都坐在家里就好了。
因为大家都抢着来买。

哈哈！现实没有保赚的！

有啊！十年咯。

我带代理们跟你说对不起，我们没有一百巴仙赚钱的基金。

yyhhcc

原帖由 我是大头 于 1-8-2008 03:27 PM 发表
如果有这样的服务，代理们都坐在家里就好了。
因为大家都抢着来买。

哈哈！现实没有保赚的！

有啊！十年咯。

我带代理们跟你说对不起，我们没有一百巴仙赚钱的基金。

但事实就是如此。。有多少人能了解投资这概念？

就好像最近出炉的这些保本基金，很多都认为保本=赚钱=完全无风险。这就是很多人对这种基金持有的是心态哦。。

我是大头

代理就要教育投资者咯。
但是大多被大家认为是为公司讲话，哑巴吃黄连，有苦自己吃。
所以，如果顾客坚持要找在短期保赚的基金，我会拒绝做他的生意。
除非他们了解基金是长期投资为止。
但是他们坚持要买，我也没办法。
但是会先说好风险和不能担保。
但是保本基金真的是在三年内不会亏啊！
问题在赚多少罢了！

yyhhcc

原帖由 我是大头 于 1-8-2008 04:39 PM 发表

代理就要教育投资者咯。
....
所以，如果顾客坚持要找在短期保赚的基金，我会拒绝做他的生意。
....
但是保本基金真的是在三年内不会亏啊！问题在赚多少罢了！

我是大头

其实update顾客的投资详情外，代理还能做蛮多额外服务的。
比如说财务目标。短期的购车头期或结婚，中期的购屋计划或教育计划，长期的退休计划。
这些都是免费的服务，但是很多顾客都觉得不需要。
没办法啦！

小葱

哈哈，我希望基金代理是投资专家。
精通国内外的多家基金趋势，熟悉保险，对股票投资有心得，可以给客户提供全方位的意见和规划。
不过有这样本事的人，早就发达了，不用做代理了

我是大头

不能那么说！
不懂，我们能学。
你说的我都懂一些，但是不至于精通！

基金代理大多本身都是投资家来的，还是个理财能手！
看一看，他们会为了名利而去买大车吗？
在看一看那些成功的代理，大多都驾小车住大洋房的！
这跟保险业的有很大的分别！

我是大头

最近，我帮一个顾客做了他四个孩子的教育计划。
之前，他只是买了一份教育保险给其中一个孩子。
通过我的分析，这根本不够一个孩子的教育费，还用说四个？
过后，我建议他分阶段定期定额投资在个别的金融产品。
最后，他同意我的看法。也跟我买了一些基金。
过后，他也投资在外币存款、保险、定期、股票以达致每年7%的回酬率。
希望他能成功。
过后，我也会三个月定期跟他检讨他的投资组合。
做一些适当的更动。

c56733

说到要怎么样的服务，很大程度上关系到购买基金者对基金投资的认识。
对以前放惯定期存款的人，对保本的观念很强烈，一旦所投资的基金面对十多巴仙的亏损时，就会一直在那儿埋怨。
所以，我奉劝基金代理在向潜在投资者售卖基金时，要详细的讲解投资某类型基金的潜在风险，还有不要给于会有xx％的回酬。没有一个人能准确的预测市场，所以不要乱乱开空头支票。

raymond8685

连跑腿都做不来，没什么希望。。

我是大头

好的，我会注意的。
也会通知其他代理。
我绝对同意你的说法，不能只强调回酬。要说明风险。
在我的组里，都是以这种理念为出发点的。
分析顾客能接受的风险到哪里，再来让他选符合他的风险的基金。
但是，很多投资者不能明白什么叫风险。
总以为代理是神仙，能把风险化为零。
不然就说我们不负责任，再不然就说基金经理没做工。
他们不能接受长期投资和定期定额来降低风险。

我是大头

哈哈！也许你说的有道理。
你的时常update是指多久一次？

我是大头

别这样！
我知道基金代理里有很多败类！
我看了也很讨厌。
但是还是有负责任的。
可以说说看你的代理怎样亏待你？
不然你会那样绝望？
其实你可以对付这些不负责任的代理！
通过基金公司或FMUTM都可以。

我是大头

现在的经济，不断地往下探。谁也不懂地部在哪里？
你的代理做些什么？？？
让我了解一下好吗？

yyhhcc

原帖由 我是大头 于 21-8-2008 04:47 PM 发表
现在的经济，不断地往下探。谁也不懂地部在哪里？
你的代理做些什么？？？
让我了解一下好吗？

我MAAKL的代理（auto picked 的，因为我到office 买，他们随便找个经理来。。）只发过一份email 给我，说赚了3%，那时一年前！之后，屁也没有。我以为直接到office买就不用‘益’了代理，还是白给了！