模擬基金投資 - 長期投資行得通嗎??

基金小子

投資策略:
-抱著長期投資的心態(最少投資3年以上)。

-假設投資的基金在前兩年有取得高回酬﹐
就可以考慮選擇提早(switching)轉移去低風險的基金﹐
而還沒有賺到好回酬的基金就繼續做長期投資。

-每月都投資加碼進基金。

-假設股市大跌﹐就逢低加大投資額。


我個人是以這種策略來投資基金的。

到底這種策略行得通嗎?

來玩個模擬游戲﹐看看到底是不是行得通呢?

我會選6個大眾基金來測試。

一些就選有人說很爛基金﹐一些選表現不錯的基金。()

基金名單:
1)Public Global Select Fund (PGSF)
-投資全球性的基金﹐最多投資在美國和歐洲﹐也有部份投資在亞洲。
-屬於高風險

2)Public China Select Fund (PCSF)
-投資中國﹑香港﹐台灣﹐馬來西亞的基金
-屬於高風險

3)Public Far East Balanced Fund (PFEBF)
-投資在遠東國家的平衡型基金
-屬於中低風險

4)Public Ittikal Fund (PITTIKAL)
-大部份投資在馬來西亞﹐只可投資在符合Shariah的股票
-屬於中等風險

5)Public Smallcap Fund (PSMALLCAP)
-大部份投資在馬來西亞﹐只可投資小型企業的股票
-屬於高風險

6)Public Far East Select Fund (PFES)
-投資在遠東國家的基金
-屬於高風險


條件:
資金: 每個基金以RM1000開始。
加碼: 每個基金每月最低RM100﹐最高RM500。
服務費: 5.5%


(短期投資可能看不到明顯地回酬﹐需要滿長時間才看到成績)


[ 本帖最后由 基金小子 于 14-3-2008 08:25 PM 编辑 ]

基金小子

模擬游戲開始:


今天就開始投資:

RM1000 -> PGSF
RM1000 -> PCSF
RM1000 -> PFEBF
RM1000 -> PITTIKAL
RM1000 -> PSMALLCAP
RM1000 -> PFES

總共投資成本: RM6000


以上的基金價錢會依照今天股市收市的價值﹐要下個星期一中午12點才看到這些基金價錢。

[ 本帖最后由 基金小子 于 14-3-2008 08:21 PM 编辑 ]

werino

好主意 ,支持你........

meternom

不错，让我们看看她的成绩。一起加油吧。

meternom

不错，让我们看看她的成绩。一起加油吧。

LuvGal

哇。。做么我重来没想过以这样的方式来测试？好主意

raymond8685

哦，既然是模拟游戏，为何不玩大一点。

湖俊

好，我也来观察这个帖子，希望楼主常来update。
我也来个虚拟投资。

假设我手上有5千，每个月有能力存子弹RM200。
我的策略是跟趋势来投资，若趋势在下跌就不加码，先存子弹，等确定反弹上升后才加码。

观察基金也是PM的：
PGF
PAGF
PITTIKAL
PSMALLCAP
PBGF
PFES
PIEF
PCSF
PCIF




由于我观察的股各个都在下跌趋势，我就把手上的5千块抓着，暂时不投资任何基金。

15/3/2008 : 手上资金 = RM 5000

江百虎

原帖由 湖俊 于 15-3-2008 12:18 AM 发表
好，我也来观察这个帖子，希望楼主常来update。
我也来个虚拟投资。

假设我手上有5千，每个月有能力存子弹RM200。
我的策略是跟趋势来投资，若趋势在下跌就不加码，先存子弹，等确定反弹上升后才加码。

观察 ...

其实也不用模拟了拉。。。

我 ２００７ 年的成绩不管你怎样算。。。

只要是完全的依照指令来操作。。。

肯定是比只放一个基金或是平均放不同的基金好的多。。。

myfm81

原帖由 湖俊 于 15-3-2008 12:18 AM 发表
好，我也来观察这个帖子，希望楼主常来update。
我也来个虚拟投资。

假设我手上有5千，每个月有能力存子弹RM200。
我的策略是跟趋势来投资，若趋势在下跌就不加码，先存子弹，等确定反弹上升后才加码。

观察 ...

楼主，不如开多一个新贴是“跟趋势的虚拟投资游戏“。
那就不会很乱，看到眼花花
不知道谁说谁的， 我只是建议而已，我是担心把这两个困乱了！

hooi_jd

江兄和湖兄来抢滩了。。
老实讲，江兄和湖兄的5日/10日平均法并不是无破绽的，它只适合于牛和熊市的转变期间。当牛市的时候，往往因为当技术性调整而switch后，在21天期间错过了升幅。然后才可以switch回去本来的fund。如果熊市时就错过了最低的买入点。

我并不是盲目的批评，我是根据PAGF(1994->2008)和 PFES(2005->2008)的数据得到这结论。

不如江兄和湖兄就开多一个贴和楼主比一比，为期3年。那就可以让大家知道谁最”掂“

湖俊

原帖由 hooi_jd 于 15-3-2008 01:59 发表
江兄和湖兄来抢滩了。。
老实讲，江兄和湖兄的5日/10日平均法并不是无破绽的，它只适合于牛和熊市的转变期间。当牛市的时候，往往因为当技术性调整而switch后，在21天期间错过了升幅。然后才可以switch回去本来的fu ...

酱紫又不必开多一个新楼，用过去的数据来看就已经知道回酬了。

21天这个规则似乎只是在pm有而已，其他基金公司没有这个限制。

要switching的话，有几个重点可以看，就是分批来switch。

能分两个阶段

1 当价钱跌破10日线 （先转掉一半的基金）
2 当5日线跌破10日线（再转掉剩下一半的基金）

这样又能止损，有不怕抢不到反弹。

参考KLSE的05年到07年的走势，5日线跌破10日线的短期内都是下跌趋势。
而且基金这种抗升不抗跌的东西，更加需要一些技术分析来辅助大家决定switching点或 加码点。

我懂很多人很抗拒switching，一直怕自己错失了反弹，但依照这种方法来看，能避掉大跌的几率是很高，有损失也是损失从最低点反弹的那两天，若跟着指标卖出，在另一个指令出现的时候你再买进的价钱极大的几率不会高过你卖出的价钱。这种做法给的是最大保障，给你知道最适合的加码和买进点。

我们肯定没办法去知道哪里一点是最低点的，最低点是如何形成？
今天的价钱是最低了吗？你肯定答不出，但给你多3天后，你就能回答了。

当你晓得最低点形成的时候，往往都是过去式了。

在还没有最低点的时候一直买进，就浪费了子弹不是吗？

假设上个月中，你手上有500块，你看来看去觉得已经价钱已经很低了，或者你觉得最低了，或者你又被其他因数如“要大选了,股票会起”这类谣言影响，结果你去加码。
现在你再看这个价钱，你会发现到如果你的子弹留到今天才去加码的话会更加更加值得。

又或许你存到下个月，你又会觉得庆幸你没在2月3月加码。


我真的有很深的疑惑，到底什么时候才是加码的时机，我问过很多人都没办法给我一个明确的答案。
大家都会回答说基金跌的时候就是加码的时机了，跌得越多我就加码更多，买回更值得的价钱拉底成本。
但又如何分析最低点在哪里？

若有人从上个月就拼命加码到现在，肯定会后悔，因为今天的价钱是2008年来的最低点。上个月的最低点已经成为这个月的最高点了。

股票论坛也有很多人面对同样问题，有不少人发现现在的股价更加低更加吸引人，但他们却早在上个月已经进场扫货了，子弹用光了，现在只能看着股价越跌越低。
大家也要战胜自己的心魔，就是那个一直要搏自己抓到最低点那个心魔，这种一直想搏自己买进到最低点的想法是最可怕的，让人亏最多的也是这个想法。
到今天为止，靠自己的看法和感觉，似乎没几个人成功抓到最低点。

所以，用技术分析法来找出加码点这个方法是值得一试。如今都还不是加码的时机，到加码的时机可能我就开贴记录下。

江百虎

原帖由 hooi_jd 于 15-3-2008 01:59 AM 发表
江兄和湖兄来抢滩了。。
老实讲，江兄和湖兄的5日/10日平均法并不是无破绽的，它只适合于牛和熊市的转变期间。当牛市的时候，往往因为当技术性调整而switch后，在21天期间错过了升幅。然后才可以switch回去本来的fu ...

呵呵。。。

那就快点换基金公司吧。。。

我早就换去 MAAKL 了。。。

可以上网转换，又没有那么多的限制。。。

不过老实说，基金已经连续跌了 ４ 个月了。。。

中国亏了 ３５。２９％，香港亏了 ３０。４２％。。。

马来西亚亏了 ２１。６３％。。。

很厉害咧。。。

江百虎

大家也要战胜自己的心魔，就是那个一直要搏自己抓到最低点那个心魔，这种一直想搏自己买进到最低点的想法是最可怕的，让人亏最多的也是这个想法。
到今天为止，靠自己的看法和感觉，似乎没几个人成功抓到最低点。

心魔其實有兩個。。。

第一個就是即使指令已經說要賣出了，還要死命的抓住不放，一直在盼望過兩天就會大力的反彈。。。在牛市的時候還  OK，因為跌的少，升的多，長期下來還是會賺。。。熊市的時候就不行了，熊市是跌多升少的，就算是反彈也是輕輕的彈個  0.xx % 而已，跌就至少來個  1% 以上，長期下來，怎么可能會不虧錢呢？？？！！！。。。還有要補充一點，現在已經是熊市了，就算不是大熊，也肯定是小熊哦。。。

第二個就是不賣出也就算了。。。可是沒有看清楚是上升還是下降趨勢就越低越買，結果是越買就越低。。。一直都在賠錢。。。當然，如果自己資金雄厚的話那沒有什么關系，反正放個三五年應該也不會賠錢，可是如果要講求效率的話為什么不暫時將資金轉換到債卷基金呢？？？！！！從去年到現在股票基金都已經連續的跌了 4 個月了，有很足夠的時間來轉換了。。。









[ 本帖最后由 江百虎 于 15-3-2008 03:39 AM 编辑 ]

湖俊

原帖由 江百虎 于 15-3-2008 03:30 发表
大家也要战胜自己的心魔，就是那个一直要搏自己抓到最低点那个心魔，这种一直想搏自己买进到最低点的想法是最可怕的，让人亏最多的也是这个想法。
到今天为止，靠自己的看法和感觉，似乎没几个人成功抓到最低点。
...

呵呵，这两个心魔不容易战胜，我就是酱紫跌掉了几百块去股市中交学费。

myfm81

原帖由 湖俊 于 15-3-2008 04:33 AM 发表


呵呵，这两个心魔不容易战胜，我就是酱紫跌掉了几百块去股市中交学费。

几百块去股市中交学费,算便宜了!
我的朋友投资股票十多年了,最近还是交了十多千的学费
好像听他说每年都交学费,很少赚钱!

江百虎

原帖由 myfm81 于 16-3-2008 01:32 AM 发表
几百块去股市中交学费,算便宜了!
我的朋友投资股票十多年了,最近还是交了十多千的学费
好像听他说每年都交学费,很少赚钱!

那我比他還糟糕。。。

雖然只是幾百塊錢而已。。。可是本來是有賺錢的啊。。。

就是因為自己不跟着指令走，結果本來賺的變成虧錢了。。。呵呵。。。

以后再也不敢了。。。

湖俊

原帖由 江百虎 于 16-3-2008 03:55 发表


那我比他還糟糕。。。

雖然只是幾百塊錢而已。。。可是本來是有賺錢的啊。。。

就是因為自己不跟着指令走，結果本來賺的變成虧錢了。。。呵呵。。。

以后再也不敢了。。。

残念

以后我们要乖乖啦。

anferny

根据3月14号闭市的价格，各基金购买的单位

NET INVESTMENT RM 947.86 X 6 = RM 5.687.16
Service Cahrge      RM   52.14 X 6 = RM    312.84

PGSF             4513.62
PCSF             4895.97
PFEBF           4150.00
PITTIKAL        1024.16
PSMALLCAP  1258.61
PFES              3540.75

raymond8685

游戏正式开始了，基金小子VS湖俊版主。
基金小子塞浪了 湖俊保留实力等机会。