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【基金专题讨论】2011年-大众信托基金III
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发表于 2-12-2011 11:22 AM
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想问目前那个bond fund比较稳定的？？ 听说利息比FD高，一年至少有5-6%对吗？？ |
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楼主 |
发表于 2-12-2011 12:09 PM
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发表于 2-12-2011 01:07 PM
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回复 1802# AK-
谢谢哦。。。 也就是说bond fund也是与股市上下有牵连。。。 |
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楼主 |
发表于 2-12-2011 01:32 PM
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发表于 2-12-2011 10:03 PM
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PBunit trust如果有做DDI,要额外加码,要怎么做? |
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楼主 |
发表于 3-12-2011 12:09 AM
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PBunit trust如果有做DDI,要额外加码,要怎么做?
doramoone 发表于 2-12-2011 10:03 PM 
答案在里面。。。
【基金专题讨论】大众信托基金 I
http://cforum2.cari.com.my/viewthread.php?tid=926140&extra=page%3D2
【基金专题讨论】大众信托基金 II
http://cforum3.cari.com.my/viewthread.php?tid=1835697
【基金专题讨论】大众信托基金 III
http://cforum2.cari.com.my/viewthread.php?tid=2317632 |
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发表于 4-12-2011 06:08 PM
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用cash 买的就只有PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND （DDI着）， Sourth east （DDI着）, and far-east se ...
caseyhoo 发表于 30-11-2011 08:41 PM 
新加波的fund才launch不久就遇到风暴，新加波指数从3k跌到2.6k点，所以新加波的fund当然是亏啦，要是还能赚话，我都想买了.gif) |
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发表于 6-12-2011 03:34 AM
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本帖最后由 哈李发 于 6-12-2011 01:51 PM 编辑
刚刚以为顾客被朋友泼冷水而对基金有点动摇了。
问题：基金被扣5.5%前置费用，三年的时间年利率真能达到7%吗？
我也很好奇，于是把手头上的资料整理一下，因为我还是新手，要等明年才买FP advisor，所以只好用手动的方式来寻找答案了。
方法，把PSF过去3年的NAV还有Distribution 都输入excel, 用DCA的方式，看看可不可以存入PSF的annualised return 有没有7%（扣除service charge后）。
可以看到在2010年11月时annualize return是14.62%，我会建议顾客把撞到的钱swtich去bond fund, 袋袋平安。 然后每月300，分成2个部分, 200 进bond, 100进psf.
2011年11月，NAV drop 到很厉害，把之前进每月进bond 的200switch 来psf。等它上的时候在卖掉。
投资基金的好处是不必整天盯着market，一年来看看几次，做一下value averaging，就可以得到7%的年度回筹，何乐而不为呢？ |
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楼主 |
发表于 6-12-2011 09:00 AM
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刚刚以为顾客被朋友泼冷水而对基金有点动摇了。
问题：基金被扣5.5%前置费用，三年的时间年利率真能达到 ...
哈李发 发表于 6-12-2011 03:34 AM
1） 请问你是用 gross distribution 还是 net distribution 来算呢？
2）可否将你的图 upload 大一点呢？1600x1200
大家一起交流交流。。 |
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发表于 6-12-2011 11:27 AM
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回复 1808# 哈李发
我发现到基金少的把子弹放在bond fund好像行不通哦...因为switching最少要switch 1000 units。bond fund 1000unit（nav多数在0.9左右）大概=RM900+-咯。
我现在就有这样的问题... |
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发表于 6-12-2011 01:43 PM
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本帖最后由 哈李发 于 6-12-2011 01:53 PM 编辑
回复 1809# AK-
果然是版主，连这个也给你想到。
我不是用gross distribution, net distribution 我是扣了4% of gross distribution 的，因为我查回之前的cam资料，发现到distribution是扣了4%的gross distribution的，所以我是用这个方法，请问这样算对吗？
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发表于 6-12-2011 01:56 PM
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回复 1810# 我是是坏人
所以子弹要足够咯，再说，switch的NAV少的话被扣那0.25%或者RM25是十分冤枉的。我的case是，psf子弹够了，把它收起来，等到像现在这样的时机，再把子弹拿回来用。 |
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楼主 |
发表于 6-12-2011 03:23 PM
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回复 AK-
果然是版主，连这个也给你想到。
我不是用gross distribution, net distribution 我是 ...
哈李发 发表于 6-12-2011 01:43 PM
你真细心， 以前刚开始接触时，我还没注意到 gross 和net 的问题。
按照，我手头上的资料 net distribution 不一定等于是扣了4%的gross distribution。
为了方便讲解，我用 PFES 中的annual report 为例：
| | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | | 期中 | 年终 | | | | | 分利（每单位） | | 30/11/2007 | 30/05/2008 | 29/05/2009 | 31/05/2010 | 31/05/2011 | | gross | | RM0.0400 | RM0.1500 | - | RM0.0175 | RM0.0175 | | net | | RM0.0394 | RM0.1500 | - | RM0.0158 | RM0.0170 | | 差距 | | (0.0006) | | | (0.0017) | (0.0005) | | 差距% | | -1.50% | | | -9.71% | -2.86% |
每年net distribution的情况都不太相同。 |
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发表于 6-12-2011 04:09 PM
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你真细心， 以前刚开始接触时，我还没注意到 gross 和net 的问题。
按照，我手头上的资 ...
AK- 发表于 6-12-2011 03:23 PM 
请问AK-，财政年度宣布分distribution后，在我们还没收到STATEMENT 时，要怎样知道net distribution是多少呢？ |
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楼主 |
发表于 6-12-2011 05:24 PM
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请问AK-，财政年度宣布分distribution后，在我们还没收到STATEMENT 时，要怎样知道net distribut ...
CANONMM 发表于 6-12-2011 04:09 PM 
个人的做法，等基金分distribution之后，
1）用PMO 看自己的 fund account，推算回去就知道 net distribution 了。
2）或用CAMS 看顾客的 account ，推算回去。 |
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发表于 6-12-2011 05:37 PM
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个人的做法，等基金分distribution之后，
1）用PMO 看自己的 fund account，推算回去就知道 net dis ...
AK- 发表于 6-12-2011 05:24 PM
感谢AK-的解答。感恩分享！ |
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发表于 6-12-2011 05:39 PM
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本帖最后由 哈李发 于 6-12-2011 06:08 PM 编辑
回复 1813# AK-
我手头上没有psf的net distribution资料，我是看了一个prsf cam的资料后自己大概算出一个4%的。这么久远的财政年报要在哪里找噢？我在网站只看到2010年的而已。
这是根据net distribution的资料改过的。
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发表于 6-12-2011 05:54 PM
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按照psf给的例子，顾客要求3年的投资期限，3年的话net annualized return我会给6%。
设：
PV = 2700
Rate= 3%
PMT = 300
nper = 36
求 FV = 15090.87
Simple return = 15090.87 - 13500
= 1590.87
看会上图，在2年的时间里面，simple return已经有2k了，目标已经达到，站在investor的角度，我会劝customer全部进bond fund, 袋袋平安了。 如此一来，3年要达到的目标，2年就达到了。当然，往后的一年要向往常一样定期投资，只是投资在相对稳定的bond fund，求它一个6%年回筹就好。如果不要投资的话，自己收在银行也是赚到了。
所以投资最重要要有目标，没有目标的话就会过分贪心，或者当市场不稳定的时候，就恐慌抛售，往往就会得不偿失。
下次在分享pcsf的资料，我尝试用value averaging的方法看是不是可以把损失减到最低/或者赚到一些小钱。 |
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发表于 6-12-2011 05:56 PM
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回复 AK-
我手头上没有psf的net distribution资料，我是看了一个prsf cam的资料后自己大概算出一 ... 这么久远的财政年报要在哪里找噢？我在网站只看到2010年的而已。
哈李发 发表于 6-12-2011 05:39 PM
我在“大众系列基金主要说明书”里面的“基金表现”看到有记载 [分利] 的数据，但只有记载最新的3年。第115页，你可以找找看。
就像AK-兄所说的，不一定每年都是4%。 |
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发表于 6-12-2011 05:59 PM
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好，我现在去update一下我的excel file. |
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