大众信托基金顾问可以经销的大众银行产品与最新通告！

Takumi

原帖由 ^ska^ 于 27-8-2007 02:31 AM 发表

这些阶级要多少sale才可以到??

MFAS Sales Volume(RM500K)-Personal Sales/Total Sales(Period  at least 3 months)

MFAM Sales Volume(RM750K)-Personal Sales and RM2 Million(Group Sales) and 4 MFA(Periods at least 1 year)

共勉之

zicheng

原帖由 Takumi 于 26-8-2007 08:55 PM 发表


目前有免费保险保障的基金大部分都是平衡型基金。
平衡型基金多数会有免费保险保障是因为平衡型基金属于中下风险型的基金。（股票比重不高，最多才60%而已）
因为股票比重不高，所以导致长期投资回酬不受 ...

5k的投资额完全是投资在信托基金？那大众拿什么交给保险公司？为什么保险公司要给免费的保险？
如果5k完全是投资在信托基金，一旦发生意外可以claim 免费保险，那么是不是比investment link 保险更加好?

如果投资的total NAV忽然跌低过5K,是不是要加额到5K为止？

[ 本帖最后由 zicheng 于 27-8-2007 09:05 AM 编辑 ]

Takumi

原帖由 zicheng 于 27-8-2007 09:03 AM 发表
5k的投资额完全是投资在信托基金？那大众拿什么交给保险公司？为什么保险公司要给免费的保险？
如果5k完全是投资在信托基金，一旦发生意外可以claim 免费保险，那么是不是比investment link 保险更加好?
如果投资的total NAV忽然跌低过5K,是不是要加额到5K为止？

所谓天下没有白吃的午餐。
千万不要忘记平衡型基金的销售费用与股票型／股息型基金是一样的。（NORMAL 6.5％ or 5.45％）
可是平衡型基金的股票比重远比它们少。看到区别了吗？

http://www.publicmutual.com.my/page.aspx?name=insurance-product

如果您已经参考了以上的连接。
你会发觉到大部分平衡型基金有免费保险保障都是必须至少投资特定的数额才能享用到。也就是说大众信托不是做亏本生意。
销售费用（SALES CHARGE）那里有部分数额已经给了保险公司。

为什么会给免费保险保障？

因为我在第38楼已经解释了。
如果您的PFEBF持有单位价值是RM10K的话，你最多只能索赔RM10K的款额而已。
不像传统的保险保单是投资数额少少，索赔数额大大。

如果投资的total NAV忽然跌低过5K,是不是要加额到5K为止？

不一定需要加额，因为基金价每天都会有波动。所以为了安全水平起见，只要投资的数额与价值远远抛离RM5K的NAV就可以一直享有这保险保障了。

共勉之

Takumi

原帖由 ^ska^ 于 26-8-2007 12:00 PM 发表

还有他的subsidy6.5%怎样说???

今天我到大众银行汽车贷款部门询问了。
这6.5％是指在大众信托达到MFAS，MFAM与MFGAM阶级的人士们，只要申请大众银行的汽车贷款就享有6.5％的特别津贴。

leekk8

Takumi大大果然是大大。。。对于这免费保险，我们终于明白是怎么回事了。

zicheng

查过public mutual 的网站了！原来只要account里有5000units，保险就能继续持有。

Takumi

原帖由 leekk8 于 27-8-2007 10:03 PM 发表
Takumi大大果然是大大。。。对于这免费保险，我们终于明白是怎么回事了。

不用客气。

原帖由 zicheng 于 27-8-2007 11:02 PM 发表
查过public mutual 的网站了！原来只要account里有5000units，保险就能继续持有。

阁下是指那个平衡型基金呢？



[ 本帖最后由 Takumi 于 28-8-2007 09:09 AM 编辑 ]

Takumi

^ska^

reinvest 的amount 要扣掉service charge 的吗?

Takumi

原帖由 ^ska^ 于 30-8-2007 07:43 PM 发表
reinvest 的amount 要扣掉service charge 的吗?

reinvest的数额是不需要扣除销售费用的。

^ska^

原帖由 Takumi 于 30-8-2007 07:50 PM 发表


reinvest的数额是不需要扣除销售费用的。

酱agent就赚不到那个reinvest的钱了咯?

Takumi

原帖由 ^ska^ 于 31-8-2007 12:44 PM 发表

酱agent就赚不到那个reinvest的钱了咯?

这是当然的。

Takumi

Takumi

http://www.cheers.com.tw/doc/page.jspx?id=402881e8134e403a01134e55ae070e20&number=1

你到銀行開了戶，選1檔新聞上正紅、績效表現看起來不錯的基金，設定每月扣款3,000～5,000元，開始你的理財計劃。

但，這些就夠了嗎？

「就技巧面來說，定期定額投資法並不是一個錯誤，但它的目的並不是投資人的保護工具，反而比較常拿來當成說服投資人的銷售工具，」美國著名理財專家、《有錢人就做這件事》作者菲爾．湯恩（Phil Town）在書中說明：定期定額不是投資萬靈丹。以下幾個小提醒，你不可不注意！

常犯錯誤1　新手就投入單一市場

遠東國際商業銀行永和分行經理伍宣政說，即使是定期定額投資基金，只要對市場不熟，也別貿然投入單一國家。

  看看過去10年，單年度跌幅最劇的國家前5名中，有3名就出現在同年度內，而且還包括前陣子媒體曾經熱炒過的印尼和泰國，跌幅幾乎都在7成以上，單一國家的機會和風險，不言可喻。　只是這些高漲幅常常成為媒體大肆報導的題材，造成很多追高。「真的很多人看到20％的漲幅就追進去，」國泰世華銀行投資信託事業處業務襄理吳慧玲說，這些下場通常都不會太好。  

  單一國家或單一產業基金不是不能投資，而是要做好資產分配。富蘭克林投顧研究部襄理盧思穎建議，如果每月薪水可以有1萬5千元用於投資基金，可以採用「333法則」：1筆投資新興國家債券、1筆投資全球或區域股票型基金，最後1筆投資單一國家，擴大投資區域和標的，讓風險降到最小。

常犯錯誤2　搞不清楚投資目的

定期定額投資常犯的另一個錯誤，就是買進之前不問投資目的，到了急需用錢時捉襟見肘。

新光銀行財富管理部經理陳素瑩本身的投資經驗就是個精采例子。她手上曾有1檔韓國基金，跌到谷底時淨值縮水到不剩十分之一，但等待多時之後，又以比原先買進價格高出120％的驚人報酬率贖回。

聽起來像坐雲霄飛車一樣刺激，但報酬從負到正再到實際贖回，她整整等了7年。陳素瑩說，還好這筆資金真的是「閒錢」，她不會為了急用而在低點把基金賣掉。

但如果你投資的目的，是為了3年後派上用場的留學費用，或是5年內的結婚基金，就要慎選投資範圍大的產品，避免上述情況發生。「但假若你沒有任何短期計劃，完全只是為了退休，只要是信譽良好的資產管理公司，其實不必太在意市場漲漲跌跌，反正有的是時間可以回檔，」上海商業儲蓄銀行財富管理業務襄理黃崇緯看買基金，最重要的就是想清楚「用途何在」。

中國信託商業銀行行銷企劃二部協理黃培直分析，平均而言，市場5年會有1次景氣循環。換言之，如果你投資金錢是5年內的必要支出，還是平均布局全球比較穩當。

常犯錯誤3　投資見不得負報酬

市場上風聲鶴唳，股票大跌，散戶紛紛出場，你，賣或不賣？

據中國信託內部統計，當市場下跌的時候，50％的人會草草把基金賣出或停扣，你是其中的一份子嗎？

吳慧玲以今年5月10日全球性的股災為例，很多人那時就停扣了，到半年後漲上來，中間一大段以低淨值賺錢的機會，都沒有把握到，「沒辦法，這是人性，有些人就是見不得投資菜單上出現赤字，」她建議基金一定要長期持有。

還有些人為了避免風險過高，光定期定額購買債券型基金。「年輕人買債券基金，還真難為他了，」她哈哈大笑說，債券型基金年報酬率有時還不到10％，比較適合單筆進場，而且一次最好10萬元以上。

她強調，世界上沒有「低風險、高報酬」的產品，「想要享受20％報酬，就得承擔，你可能損失20％本金，」在她理專生涯中，常常碰到搞不清楚這層關係的朋友，造成錯誤期待，該買的時候賣，該出場的時候反而猶豫不決，很受傷。

除此之外，黃培直還指出，逆市場操作的「定期不定額」的投資效果會比「定期定額」來得好，以固定月份為基期，如果下個月市場跌5％，就多買5％金額，假使上揚10％，就少買10％。不妨和你的理財專員討論看看，開戶銀行是否有此等比例定期不定額投資基金的服務，再從歷史績效表現判斷是否適合你。

[ 本帖最后由 Takumi 于 1-9-2007 12:24 PM 编辑 ]

Takumi

Takumi

Takumi

Takumi

Date               :  18 September 2007

To                 :  All Unit Trust Consultants

From               :  General Manager
                      Agency Operations Department


Launch of New Fund in October 2007

Good News!

Our New Funds have been receiving very encouraging results and we are pleased to inform you that we will be launching another new fund in October 2007.

A briefing will be conducted at all branches. Details as follows:

Date    :           24 September 2007 (Monday)

Time    :           Please refer to your respective branches

Venue   :           Branch Training Room     
                        
We encourage all of you to be at your respective servicing branch offices to understand the features of the new fund.

新基金又将上市了！

[ 本帖最后由 Takumi 于 19-9-2007 01:30 AM 编辑 ]

Takumi

Date    :  18 September 2007
To      :  Unit Trust Consultants  

From   　:  General Manager
          Agency Operations Department
Investment Talk on 26th September 2007  


We are pleased to inform you that 2 similar sessions of Investment Talk will be conducted on 26th September 2007 (Wednesday).

Details are as below:

Session 1
         
            Venue       :  Tropicana Golf & Country Resort (Ballroom 1 & 2)
            Programme   :  9.30 a.m.       Registration
                           10:00 a.m.     Investment Talk
                           11:30 a.m.     End of Session
Session 2

            Venue       :  Tropicana Golf & Country Resort (Ballroom 1 & 2)
            Programme   :  7:45 p.m.      Registration
                           8:15 p.m.      Investment Talk
                           9:45 p.m.      End of Session

Takumi