|
|
发表于 16-5-2019 04:24 PM
|
显示全部楼层
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 16-5-2019 04:27 PM
|
显示全部楼层
就是放骨灰的“灵位”
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 16-5-2019 04:35 PM
|
显示全部楼层
噢噢。。 过渡理智，有时的确还真的令人哭笑不得
真的，如果自己有能力的话，自己规划自己退休的生活也是好的，也比较安全，
毕竟无人知道日后的事情
孩子读到书，不做坏事就好啦。。哈哈
”投资“了Life after Life的“位子”， 我就不觉得想太多，如果自己不介意的话，其实也有好的一面
至少自己都知道日后“长住”的环境如何，也属于自己一个意愿
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 18-5-2019 09:11 AM
来自手机
|
显示全部楼层
|
其实500k现在还说可以。10年后就真的要更多了。每年的医药费涨大约18% 不等。 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 18-5-2019 10:16 AM
|
显示全部楼层
有买INSURANCE 吗？
没买去政府的就好了。。。。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 18-5-2019 10:19 AM
|
显示全部楼层
那些没保险的人， 去政府医就好了。。。 没那么大的头别去最好的私家医院。。。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 26-5-2019 10:23 AM
|
显示全部楼层
麵包果然是我的偶像,看化人生!
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 27-5-2019 10:39 AM
|
显示全部楼层
看到你的头像，应该是Jacky兄。
也不是看化人生啦，只是自己的经历罢了。。。。。。毕竟我家两位老的都不在了。
在两老生病的那段日子都陪伴他们（我老妈，爸爸就没有这个机缘）到最后一口气，怎样都要为自己及家人安排的。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 27-5-2019 02:51 PM
|
显示全部楼层
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 27-5-2019 03:02 PM
|
显示全部楼层
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 27-5-2019 05:02 PM
|
显示全部楼层
pls check mail box
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 28-5-2019 11:33 AM
|
显示全部楼层
CI 你们有买初期的吗?
发现便宜的都几乎要上天了才能赔.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 28-5-2019 11:44 AM
|
显示全部楼层
有，我最近有买了一张新的保单， Prudential的Pruwealth Plus
我的年纪40++岁
Life 500K
CI （43种疾病）200K
加一个10年的额外的300K life
一个月350
Life 500K会根据保单持有者的往生情况而做出1X，2X，3X或者最高4X 500K的赔偿。
至于CI部分是保障到70岁。这个CI部分会分化掉Life的总数，如果它先被驱动赔偿。如果我在70岁前被诊断出其他一种CI，保单先赔出来200K，直到我不再人世，另外剩下的300K x N就另外驱动。
10年额外的300K是。。。。。。。在接下来的10年，如果我有什么冬瓜豆腐，这张的保单会赔偿出来另外300K （on top of原本的500K x N）。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 28-5-2019 01:58 PM
|
显示全部楼层
饼干及面包 发表于 28-5-2019 11:44 AM
有，我最近有买了一张新的保单， Prudential的Pruwealth Plus
我的年纪40++岁
Life 500K
CI （43种疾病）200K
加一个10年的额外的300K life
一个月350
Life 500K会根据保单持有者的往生情况而做 ...
我说的初期是那种.
假设 200k.
但如果是癌症初期, 就会赔 6xk. 就是三份之一的. 那么就可以先治疗, 或买药什么的.
你的看起来好像又不太像.
你的 RM350, 保障看起来很多一下.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 28-5-2019 03:08 PM
|
显示全部楼层
本帖最后由 饼干及面包 于 28-5-2019 03:09 PM 编辑
critical illness的保单本身就是只有保单持有者被诊断患上36-43种特定疾病，保险公司就是立刻赔偿200K，而不是3分之一之类的。
我本身买这份新保单主要是top up我现有保单的保障范围。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 29-5-2019 11:22 AM
|
显示全部楼层
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 29-5-2019 11:40 AM
|
显示全部楼层
caoyun 发表于 29-5-2019 11:22 AM
我拿 AIA 做例子. 可以看 23 page.
https://www.aia.com.my/content/dam/my/en/docs/individuals/criticalillness/A-Plus_Early_CriticalCare.pdf
我遇到的有些 agent 说, 很多人以为可以赔的, 是不能赔的 ...
这方面，我认为我们自己要跟医生沟通，看看diagnosis方面要如何写而达到100% paid out。。。。。。。AIA设定这些“状况”，我只能说一种“恐吓”客户而转移更贵的保费配套/产品。
当然其他保险公司的，也要看清楚赔偿的T&C，才能做出完善的赔偿。
CI跟医药卡是分开的。。。。。。。如果是要治疗部分，应该是使用医药卡的“部分”就可以了。
至于CI。。。。。。。我当作是一种“红利保障”来cover家人的日常生活费用（尤其是单一收入的家庭）。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 29-5-2019 04:48 PM
来自手机
|
显示全部楼层
caoyun 发表于 29-5-2019 11:22 AM
我拿 AIA 做例子. 可以看 23 page.
https://www.aia.com.my/content/dam/my/en/docs/individuals/criticalillness/A-Plus_Early_CriticalCare.pdf
我遇到的有些 agent 说, 很多人以为可以赔的, 是不能赔的 ...
你说得没错，很多人对CI的了解很少，在外很多病人患上初期疾病都不能claim CI，是因为自己拿着的疾病险是没有包含初和中期的。所以跟代理的argued蛮多下。 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
楼主 |
发表于 31-5-2019 10:08 AM
|
显示全部楼层
说的倒是没毛病 哈哈 那你有投保吗？
可以分享一下你如何买？
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
发表于 3-6-2019 06:59 AM
|
显示全部楼层
饼干及面包 发表于 29-5-2019 11:40 AM
这方面，我认为我们自己要跟医生沟通，看看diagnosis方面要如何写而达到100% paid out。。。。。。。AIA设定这些“状况”，我只能说一种“恐吓”客户而转移更贵的保费配套/产品。
当然其他保险公司的，也要看清 ...
一言惊醒梦中人. 哈哈..
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
 本周最热论坛帖子
|
1722 
142
