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对于不同的人，就给予不同的计划， 不同的保障。
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楼主 |
发表于 26-10-2011 09:44 PM
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ZZZzzz...................................
AK- 发表于 26-10-2011 09:29 PM 
干嘛zzzzzzzzzzzzzzzzz啊？ |
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发表于 26-10-2011 10:07 PM
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干嘛zzzzzzzzzzzzzzzzz啊？
@maiko@ 发表于 26-10-2011 09:44 PM 
请问你考到 CFP 了是么？ |
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楼主 |
发表于 26-10-2011 10:09 PM
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发表于 26-10-2011 10:26 PM
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回复 AK-
没有
@maiko@ 发表于 26-10-2011 10:09 PM
 那你就不能称自己为财务顾问， 顶多是保险顾问而已。
小心哦。。。 |
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发表于 26-10-2011 10:33 PM
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回复 31# AK-
就是知道了 ILP和TERM 分别。
所以才坚持要买stand alone 的medical card. |
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楼主 |
发表于 26-10-2011 10:35 PM
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回复 44# AK-
你说的CFP是财务规划师。。。
跟财务顾问不一样的～ |
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发表于 26-10-2011 10:39 PM
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回复 32# @maiko@
我没说ILP不好。
向你所说“对于不同的人，就给予不同的计划， 不同的保障。” |
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楼主 |
发表于 26-10-2011 10:58 PM
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回复 @maiko@
我没说ILP不好。
向你所说“对于不同的人，就给予不同的计划， 不同的保障。”
NJL 发表于 26-10-2011 10:39 PM
对呀对呀 |
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发表于 26-10-2011 11:57 PM
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回复 AK-
你说的CFP是财务规划师。。。
跟财务顾问不一样的～
@maiko@ 发表于 26-10-2011 10:35 PM
难道你是 按 financial planner 这个字样来翻译？ |
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楼主 |
发表于 27-10-2011 10:39 AM
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难道你是 按 financial planner 这个字样来翻译？
AK- 发表于 26-10-2011 11:57 PM
CFP= certificate of financial planner
你干嘛执着于这个词== |
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发表于 27-10-2011 12:17 PM
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CFP= certificate of financial planner
你干嘛执着于这个词==
@maiko@ 发表于 27-10-2011 10:39 AM
我直接说明吧。。。
财务顾问，这个字眼是不能乱用的。。 尤其是我们都还不够 “资格”，你顶多算是保险顾问，而我算是信托基金顾问吧了。
这与 财务顾问 是有很大差异的。有执照的财务规划师，是需要承受法律诉讼的。
就好像医生和药剂师 是有所差异般（虽然这样的比喻并不贴切，但暂时想不到其他比喻。） |
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楼主 |
发表于 27-10-2011 01:11 PM
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我直接说明吧。。。
财务顾问，这个字眼是不能乱用的。。 尤其是我们都还不够 “资格”，你顶多 ...
AK- 发表于 27-10-2011 12:17 PM
或许我华文不好吧 |
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发表于 27-10-2011 01:37 PM
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或许我华文不好吧
@maiko@ 发表于 27-10-2011 01:11 PM
其实无关中文好不好的问题，因为有些时候，是上司误导传达下来的资讯，我自己以前也是有遇过。
full time agent 常常会面临一个问题，到底是追求业绩？还是坚守职业道德？
之前有位agent 介绍我好友（他一份保单都没有）买保险，但为求追求业绩，只介绍储蓄保单，当然那位agent也是用惯用的伎俩（保证利息、高回报率等字眼，甚至用人情牌）。你觉得她这样的做法，如何呢？
我们数位好友屡劝他至少向那agent先买张医药卡及意外险（以他的情况，真的很需要），
但因为他的需求是 ：要拿回钱，高回报的比较好。
你又觉得如何呢？ 到底顾客要的，是不是正确的价值观呢？ |
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楼主 |
发表于 27-10-2011 01:48 PM
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其实无关中文好不好的问题，因为有些时候，是上司误导传达下来的资讯，我自己以前也是有遇过。
fu ...
AK- 发表于 27-10-2011 01:37 PM
目前为止,我是以教育跟道德为主...或许这也是上头给的压力所以才以钱为主吧~但是我的老板都叫我们要有职业道德
你是在哪里上班的啊?银行吗? |
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发表于 27-10-2011 02:18 PM
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目前为止,我是以教育跟道德为主...或许这也是上头给的压力所以才以钱为主吧~但是我的老板都叫我们要有职业道德
你是在哪里上班的啊?银行吗?
@maiko@ 发表于 27-10-2011 01:48 PM
我不是在银行上班，我是自顾人士。
只是因为去年为了要买保险，而做了不少功课，也了解了保单产品的基本种类及属性。
其实，对于我个人的观点来说， 定期保单（无分红保单）的确是一个很好的转移风险工具，它非常适合大多数人。
自己已经有买一份了，但预计还要再加保，所以还在找寻其他公司的 定期保单。
你呢？ 你是全职保险代理员么？ |
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楼主 |
发表于 27-10-2011 02:30 PM
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发表于 27-10-2011 02:52 PM
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那你是很勤劳的人哦~
看个人咯, 有些人喜欢定期的,有些人喜欢投资形的...
我是part time ...
@maiko@ 发表于 27-10-2011 02:30 PM
我不是勤劳，我是被逼的。。。
不想又买贵保险，供到半死，间中又出什么状况（不是指伤残类），却拿不回钱。
与其如此，不如我安心的买定期保单。便宜，保费大，保证更新。
但缺点就是保额固定。
虽然说ILP 可以随时调整保额，但我有疑虑的是 ，那个新购的保额份量，也不一定会得到保险公司赔偿吧（疾病类的部分，保险公司通常都会有设定一个时段的过渡期吧？）。
不过，如果要是有投资经验的话，加上保客年轻，或许可以 趁市场低靡，买ILP。 但唯一讨厌的地方，就是前面6年 被charge 了。 |
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发表于 27-10-2011 04:12 PM
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其实无关中文好不好的问题，因为有些时候，是上司误导传达下来的资讯，我自己以前也是有遇过。
fu ...
AK- 发表于 27-10-2011 01:37 PM
所以说要找一个有责任心又为保客着想的agent 并不容易。
保客只可以多找资料多做功课,这样才不容易被骗. |
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楼主 |
发表于 28-10-2011 10:25 PM
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所以说要找一个有责任心又为保客着想的agent 并不容易。
保客只可以多找资料多做功课,这样才不 ...
NJL 发表于 27-10-2011 04:12 PM
所以有问题就要发问咯。。。如果担心就直接打客服热线。。。 |
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