成为一名专业投资顾问的途径

kteng7739

回复 40# AK-


有时pm 会叫fund manager 下来下来branch提升士气，关于内部的东西，还是不要多谈了。呵呵呵

waichin23

我也来说说。。。partime两年半，客户大约六十，先从身边的人，再到referrer，然后再到roadshow。。
Fulltime是Audit。。所以接触的人都是Accounting为多，痛心的是现在的不大不小的Audit Firm给的薪水真的很少。。很多那些二十多岁的年轻人也不会想什么Financial Planning。。因为他们本身的收入就不是高了。。讲到投资/存钱他们根本就很难进脑。。
想脱离Audit这行了。。跳去commercial。。或是Fulltime agent？尚在考虑中。。。
其实这partime income，每个月epf roll下，还算ok的。

汉王

回复  AK-


有时pm 会叫fund manager 下来下来branch提升士气，关于内部的东西，还是不要多谈了。呵呵 ...
kteng7739 发表于 4-1-2011 12:37 AM

我还真想知道pm的内部东西叻
    不方便的话，可以在pm告诉我吗？

AK-

我还真想知道pm的内部东西叻
    不方便的话，可以在pm告诉我吗？
汉王 发表于 4-1-2011 12:50 PM

    我今天去查过了，他们讲那些跳槽的应该是指2003年的那呱吧。。据说好像是KL mutual的创始人。。
不懂消息有没有错。。虽可以提供？

bluedog

本人有兴趣投资基金， 但是我的于算不高， 又想找一个Agent 可以帮我和教我的， 请问要去那里找呢？

大棵呆

我今天去查过了，他们讲那些跳槽的应该是指2003年的那呱吧。。据说好像是KL mutual的创始人。。
...
AK- 发表于 4-1-2011 01:06 PM

莫非你指的是Wong Boon Choy?

vinc666

其实一名投资顾问每日的工作行程与时间是怎样分配的？

这个其实是因人而异，也会随着投资者的增加而有所变化。
譬如我一个星期大概会有10-20个appoinment，其中包括全新的、跟进的，和原有顾客的。
平均每天都会分配2-3个appoinment，每个大概用上2小时左右，这样就大概花掉半天的时间。
所以我都爱形容自己的车子就是我的办公室，因为在吉隆坡塞车是很平等的事情。
所以，很多时候懂得选择见面时间与地点可以让一名顾问省下很多时间。
等待顾客的时间累积起来也是一个数目，一般上我都会利用这一的时间“进补”。
那些阅读财经杂志，报章，网上讯息，我都是在这种in between的时间做的。

其次，每天还必须做的是检验顾客的投资配置，看看是否需要作出任何调整？
稍微的调整是，转换、赎回、再投资等工作...这些如果你有一整套的策略其实也不会浪费太多时间。
幸好CWA有给顾问提供e-switching的方便，这方面让我省下不少宝贵的时间。

一般上，为了更有效率地利用时间。
对于KWSP投资，我都会先给股票pre-sign 3套表格。
原因有两个，不必太频密见面，也可以当作是backup。
但我还是会限定自己，至少要和KWSP的顾客每6-9个月见面一次。
至于CASH投资，我也会pre-sign一些transaction form准备给未来的switching。
因为CWA的system有时候也会罢工，e-switching会不灵光。

这些就是我部分每天很routine做的事情。
简单来说，是如何去做CRM的工作和一些简单的基金管理。
接下来，我会更深入的透露工作上的一些细节。
前提是我的儿子乖乖不kacau我，呵呵。

SurveyPlayer

楼主，我要投资！

bryanlo1282

支持！！！

AK-

其实一名投资顾问每日的工作行程与时间是怎样分配的？

这个其实是因人而异，也会随着投资者的增加而有所 ...
vinc666 发表于 14-4-2011 01:19 PM

    期待。。。 你的分享。。。

vinc666

楼主，我要投资！
SurveyPlayer 发表于 14-4-2011 02:08 PM

我该怎样帮你？How may I assist you?
一般上，正常程序是我做一次简单的presentation。
这个presentation是包括以下的课题：
1.Fund Selection.
2.Portfolio Management.
3.Regular Savings/ Irregular Savings
4.Investment Objective/Risk Profile
如果是涉及交易的话...你直接短消息我，避免影响这里的讨论。

支持！！！
bryanlo1282 发表于 14-4-2011 04:08 PM

多谢支持。

期待。。。 你的分享。。。
AK- 发表于 14-4-2011 05:59 PM

我尽量写多一些东西。

汉王

我很大可能做到这五月就辞职不干了

vinc666

我很大可能做到这五月就辞职不干了
汉王 发表于 14-4-2011 10:13 PM

为什么呢？
我听说大众信托基金代理今年最低续约是至少做50K，不懂是不是真的？

占士邦

我也要投资。。

vinc666

我也要投资。。
占士邦 发表于 14-4-2011 10:36 PM

好的，我们先在短消息中讨论。

汉王

为什么呢？
我听说大众信托基金代理今年最低续约是至少做50K，不懂是不是真的？
vinc666 发表于 14-4-2011 10:22 PM

我本身想进银行做工，很大可能会有利益冲突，所以要逼辞退。。我去年没达标

vinc666

我本身想进银行做工，很大可能会有利益冲突，所以要逼辞退。。我去年没达标
汉王 发表于 15-4-2011 06:06 PM

原来如此，也不是所有部分都有这个禁令。
辞职的话，你就必须好好hand over手头上的顾客给适当的人接手。

vinc666

KWSP投资信托基金与eStatement

一般上，公司一年会给投资者邮寄一次，通常是年度结帐后一个月的事情。
如果投资者根据这个数据去进行任何赎回、再投资、转换，肯定是不准确。
所以，我定时都会给投资者电邮他们基金投资的最新情况。
俗称eStatement有两种，一是Assist中的client's ledger，而是自制的。
Assist是CWA代理使用的的系统，自制的statement等都会concert成pdf后电邮投资者。
时间上，我通常会1至3个月把estatement电邮投资者，依照工作的忙碌程度与市场波动而定。
透过eStatement，投资者可以清楚了解自己投资组合的表现。
这次是我缩小讨论的范围，把这课题的讨论局限在KWSP户口一的投资上。

由于这里大部分的网友年纪都小于35岁，我以一位年龄相若的投资者的个案作为讨论。
投资者名为Tham XX，今年32岁，是一名在眼镜店的工作者，单身，对信托基金完全没有任何知识。
个案中，这位先生从2009年5月7日开始提款，至今共提款6次，每一次的数目都不一样。
至今他共提款RM25,100.00，分别配置在4支基金，大部分是投资在本地，风险各不一样。

eStatement的第一项目，会以个别的基金呈现相关买卖/转换/分红等，其中包括日期、数目、单位等。
下面的例子是，Tham XX曾经投资3次CP Equity Fund，2次分红记录，以及一次switch out。
Tham XX共有4支基金，所以就会出现4个类似下述的table。



第二个项目，是一个总投资的Summary，让投资者一幕了然看完所有基金的投资额与NAV等。



第三个项目对投资者来说也是最重要的，因为这将会告诉你提款投资信托基金是否作对的选择。
这个项目将会详细记录每次提款的数额/日期/以及失去的机会成本(原本应该获得的KWSP红利)。
据说所知KWSP是daily rest的模式计算红利，也就是说提款那天开始就不再获得KWSP方面的红利。
如果在获利的方面在中长期少于KWSP的红利成本，也代表你的投资是失败的。
譬如这位Tham XX，从投资的那天开始至今天4月25日共失去RM1708.38的KWSP红利。
Tham XX至今的纸上获利是RM6888.66，大约是机会成本的数字4倍。
这个倍数只要超过2倍其实是很不错，不必太在乎去追求更多，因为很可能会风险超标。
我的table是连2011年预计5%的KWSP红利都计算在内，这个数字会调整当我真的获得确实的%。
做这玩意是，一定要把KWSP红利复利计算，不然数字会随着时间变得不切实。



第四项目是Asset Class的分布，没图片看，但只是简单的formula，相信大家都会。
这次的讨论没有包括如何管理KWSP提款出来的基金，留着下次慢慢述说。

vinc666

大家可以同时参考以下的一点文章。

如何正确地使用KWSP投资信托基金
http://wshiong.blogspot.com/2009/08/kwsp.html

公积金第一户头提款投资的方法
http://wshiong.blogspot.com/2008/02/blog-post_26.html

汉王

原来如此，也不是所有部分都有这个禁令。
辞职的话，你就必须好好hand over手头上的顾客给适当的人接手 ...
vinc666 发表于 18-4-2011 09:46 PM

   不是直接传给上线的？