大众信托基金的agent

qkuan

恭喜 joe_devil 通过 CUTE 考试

海豚_夏日雪

下个月会去上课。。。然后1月才考。。。。
part time。。。只想学更多东西。。。。

汉王

原帖由 joe_devil 于 24-10-2009 03:15 PM 发表
我今天pass了CUTE，数学题不会太多，大概10题，其余的多是一些关于UT的basic knowledge，和身为UTC，面对某些问题应该给予什么样的advice。。

UT的basic knowledge？能大概说出来吗？？

caremeat

我今天pass了CUTE，数学题不会太多，大概10题，其余的多是一些关于UT的basic knowledge，和身为UTC，面对某 ...
joe_devil 发表于 24-10-2009 03:15 PM

    所以说问卷有很多版本的，我刚考的是数学题占大多数。还好不是太难。

nspuum

问题1: Money Market 钱投资在那里呢?
问题2:bond 的iniatial service charge 是多少?
问题3: 从bond 去 equality Fund, 要付多少iniatial service charge?

leekk8

问题1: Money Market 钱投资在那里呢?
问题2:bond 的iniatial service charge 是多少?
问题3: 从bond 去  ...
nspuum 发表于 7-12-2009 04:13 PM

Money market主要投资在短期借贷，属于企业和企业间的短期借贷，回酬和定存一样。
债券基金的服务费是0.25%。
股票基金的服务费是5.5%。

新标

Money market主要投资在短期借贷，属于企业和企业间的短期借贷，回酬和定存一样。
债券基金的服务费 ...
leekk8 发表于 7-12-2009 07:29 PM

从bond switch 去equatiy 呢? 多少呢?

leekk8

从bond switch 去equatiy 呢? 多少呢?
新标 发表于 7-12-2009 10:47 PM

    Bond转去equity是直接付服务费，就是5.5%。

plouffle0789

回复 4# leekk8


      

我用rm1000买PUBLIC SAVINGS FUND(0.7419)


那agent只赚rm27？

1000*2.7%=rm27

leekk8

回复  leekk8


      

我用rm1000买PUBLIC SAVINGS FUND(0.7419)


那agent只赚rm27？

1000* ...
plouffle0789 发表于 12-11-2010 11:02 AM

正确是2.75%，所以他只赚RM27.50。。。

plouffle0789

我觉得大众信托基金有点好笑！！！
他们说那里只可以用EPF投资！
支票，汇票都不可以！！
幸亏新山的分行是大厦，1楼就是银行！！

我可以填了cash form后，去一楼交表格！！

plouffle0789

回复 50# leekk8


    我觉得大众信托基金有点好笑！！！
他们说那里只可以用EPF投资！
支票，汇票都不可以！！
幸亏新山的分行是大厦，1楼就是银行！！

我可以填了cash form后，去一楼交表格！！

ThePowerOfWe

迟点会尝试考牌

leekk8

回复  leekk8


    我觉得大众信托基金有点好笑！！！
他们说那里只可以用EPF投资！
支票，汇票都不 ...
plouffle0789 发表于 12-11-2010 05:44 PM

大众信托基金的主要销售管道是基金代理。所以，买基金还是找代理比较好。大众信托分行都不接受现金或cash的交易。

plouffle0789

回复 54# leekk8


    问题是我找不到代理！！！

1）如果是找代理的话，是不是我把钱交给他，但是，如果他跑掉呢？（他要怎样处理我的钱？）

大众信托基金说他们那里分行有代理，所以我去那边咯。
2）如果我的代理没有做了，那我怎么办？
3）那里的代理有固定薪水是吗？
4）应该会做比较长久吧？
5）如果我要再买rm500的PSF（比如说在明年5月），我要怎样做？代理该不会叫我又去大众信托基金分行吧？

AK-

回复  leekk8


    问题是我找不到代理！！！

1）如果是找代理的话，是不是我把钱交给他，但是，如 ...
plouffle0789 发表于 13-11-2010 12:42 AM

我觉得你比较好笑～ 呵呵～

我告诉你，我今年6月开始买人生的第一支基金的经历：

1）5月尾时，在报纸看到政府出债券，我跑去public bank问如何申请。
  后来那边的staff介绍我买基金并给我看资料。
问她资料内的回酬是如何估算的，她都不会回答～让我很没有信心～
  
2）后来，就用几天的时间在家上网查资料，才知道有public mutual这间公司
原来 它与public bank不同。
尤其在cari论坛学最多，也开始知道一些投资基金FAQ、投资应该要有的正确态度和观念。

3）6月中时，跑去public mutal的office要求他们介绍agent给我。
我说，我虽然是小客户，但我还是要求要有经验的。
那位小姐说，他介绍我top sales 20的其中一位。
害我满怀期待， 那位unlce不行啊～hard sales 多过教育顾客～ Zzz...
听他介绍基金概念应该不到5分钟，就问我要买多少Zzzz...
我把之前在网上搜寻的问题问他，我不知道该怎么说，总觉得他的答案让人难以信服～ Zzzz...

4）我告辞后，匆匆跑去office再次要求介绍另一位agent给我，我要求能向我分析的。
呵呵～ 我小虾米收入，还不要脸的诸多要求。
她就介绍了第2位有CFP资格，6年经验的agent。
真的是～ 让我受宠若惊哦～ 呵呵～

5）隔天就约好见面，听完他介绍基金概念后。
我准备了20道问题问他，他很有耐心慢慢回答我～ 呵呵～
这位不错～ 他的答案不只标准而且还很仔细～ 仔细到很多东西我都听不懂～ 呵呵～
不过，我也有此学很多～ 呵呵～

6）一个星期后，6月21日，我决定向这位agent买基金。

7）之后，我继续在网上学习如何投资的资讯，及在cari网学习&浏览。
间中有疑问的，尤其是有些网友说基金的缺点时，我不只是打去问我的agent。
我还email给public mutual。
又让我受宠若惊的是public mutual的客户服务署经理竟然亲自打电话给我，解答我的疑问。呵呵～
这样的service，我觉得已经很好了～

8）10月是，在朋友及joey妹妹的鼓励下，我考虑及研究了数日，我决定报考信托基金考试，只为了能得到更多资讯与正确的信息。10月尾就跑去上信托基金课程CUTE。

9）11月头又再次去上CUTE课程，11月18日将会去考试了。

结论：凡是亲历亲为，与其等待，不如自己主动些～ 呵呵～
世界上有种东西叫做 电 话 ！
呵呵～

leekk8

回复  leekk8


    问题是我找不到代理！！！

1）如果是找代理的话，是不是我把钱交给他，但是，如 ...
plouffle0789 发表于 13-11-2010 12:42 AM

你可以在分行叫工作人员介绍代理给你，也可以在这里找代理。
你可以不用把钱交给代理，你可以给支票。代理主要的工作是帮你处理投资的手续，也可以给你意见及回答你的疑问。

代理没有基薪的，都是靠佣金。如果你的代理没有做了，他的上线会自动变成你的代理。大众信托不会因为代理不做而损失投资者的。

至于加码，可以上网加码，也可以叫你的代理帮你。

AK-

回复  leekk8


    问题是我找不到代理！！！

1）如果是找代理的话，是不是我把钱交给他，但是，如 ...
plouffle0789 发表于 13-11-2010 12:42 AM

问题是我找不到代理！！！
你这个问题，我在56楼已经回答了～呵呵～
不然，你就找leekk8吧～
他也是agent。 他很强的～

1）如果是找代理的话，是不是我把钱交给他，但是，如果他跑掉呢？（他要怎样处理我的钱？）
你以为是交保费啊？呵呵～
public mutual规定是不可以给cash的。
你只能开支票或转帐去你的基金户口。
可以叫你的agent教你如何上网转帐进基金户口。
我也是如此地～

大众信托基金说他们那里分行有代理，所以我去那边咯。
你去的是public bank，还是public mutual？

2）如果我的代理没有做了，那我怎么办？
自己学会如何上网操作，就不用担心啦～
几时要赎回基金都可以～

3）那里的代理有固定薪水是吗？
public mutual的agent是没有固定薪水的。
你怕血汗钱不见的话，就找full time的agent。
通常做到很高职位的，公司规定一定要是full time agent。

4）应该会做比较长久吧？
有固定薪水的staff 会做长久？ 谁说的？
我office的工作人员流动量还不是一样，每隔几年就换好几个了～
人往高处爬～

5）如果我要再买rm500的PSF（比如说在明年5月），我要怎样做？代理该不会叫我又去大众信托基金分行吧？
在第2题已经解答你了。
假如你买基金后，你可以选择DDI ，即每月从public bank户口自动扣款进基金户口。
或是选择自己加码（不固定）。
我从6月到现在，每月加码（我选择自己加码），我都是在家加码的。呵呵～
吹着冷气～ 又轻松～ 不用找parking ～ 呵呵～

ReX-.-

回复 58# AK-


   请问要怎么成为代理员？

AK-

回复  AK-


   请问要怎么成为代理员？
ReX-.- 发表于 13-11-2010 04:09 PM

    做么你要成为代理？