PBADF+OSK Golden Dragon+PFSF+PAIF好吗? 终于实现了,谢谢各位大大..

有目标的大头

各位前辈，其实还有什么小弟需要知道或还要研究基金的某方面？因为投资基金就好像只有那几个步骤：

1。选适合自己的基金
2。开始投资
3。每个月top up
3。长期投资
4。比较回酬
5。switching

是否这样？ 希望前辈指点，因为小弟不想有个错误的想法。谢谢。

基金小子

原帖由 有目标的大头 于 16-8-2007 11:48 PM 发表
各位前辈，其实还有什么小弟需要知道或还要研究基金的某方面？因为投资基金就好像只有那几个步骤：

1。选适合自己的基金
2。开始投资
3。每个月top up
3。长期投资
4。比较回酬
5。switching

是否这 ...

现在你已经很厉害了。。。

可以研究如何分散投资和ASSET ALLOCATION。。。

有目标的大头

原帖由 基金小子 于 17-8-2007 12:01 AM 发表


现在你已经很厉害了。。。

可以研究如何分散投资和ASSET ALLOCATION。。。

不敢不敢。。

前辈，分散投资投资是否说，除了投资股票基金，同时也投资Bond Fund？ 还是也投资其它，如黄金??

ASSET ALLOCATION = 资产配置吗? 为什么有的理财书说基金算是ASSET ALLOCATION的一部分,但New Straits Times 说不是呢?

Maximise What You're Got: Preserving your investment capital By : Yap Ming Hui

Asset Allocation

The first investment principle of wealth maximisation is asset allocation.

Asset allocation basically is about determining what proportion of your wealth is going to be invested in which asset classes.

  Examples of asset class are local equity, international equity, bond, property, cash and alternative investments.

  Is unit trust an asset class by itself? The answer is "No".

Unittrust is just a vehicle that you use to invest your money. Using unittrust, you can invest into various asset classes like local equity,international equity, bond, property, cash and alternative investments.

The idea of asset allocation is to have asset class that goesup when another asset class goes down in your total investmentportfolio.

For example, when the world equity market crashes,you have bond and property investments to continue to grow. That willeffectively reduce the volatility (fluctuation) of your investmentportfolio.

The purpose of having a well-allocated investment portfolio is to reduce investment risk and thus increase investment return.

Some people may wonder how you can increase investment returns byreducing the volatility (fluctuation) of your investment portfolio.They think that the more volatility (risk) they take, the more returnthey can expect. This is another wrong belief in investment.

  If you look at the following two investment portfolios, which one do you think gives you better return?

If you start with RM100,000, you will end up having RM161,000 afterfive years with portfolio A. With portfolio B, you will end up havingRM158,000. With portfolio B, you will make less gain despite the factthat you have to suffer the high volatility during the five years.

By having proper asset allocation, you will be able to reduce thevolatility of your investment portfolio, achieve more steady investmentreturn and grow your wealth more effectively.

                                                                                                                                                                      ---转载The New Straits Times Online---

有目标的大头

理財是一門大學問，每個人在計劃理財的時候，多半都懷著一個忐忑的心，深怕錢存不夠，日後生活不容易；又怕投資虧損，存不到心裡期望的數字。我們該怎樣才能找到一個好方法，達成自己的理財目標呢？
「理財沒有捷徑，一夕致富終究是機率微乎其微的天方夜譚。」沒有任何一個投資工具能夠完全沒有風險，但是我們可以透過一些方法來降低風險：首先做好風險規劃，系統性地分散風險，然後有紀律的長期投資，才能夠尋求到一個可預測的長期投資結果，提高成功的機會。
「所謂人不理財，財不理你。良好的投資理財計劃，一定是經過事先仔細的規劃，再加上持續不斷地執行，最後才能得到一個令人滿意的結果。」而在進行投資理財計劃之前，首先要做的，便是了解您的「資產配置」策略。
何謂資產配置？
在一份著名的研究報告中指出，影響投資報酬最大的因素就是「資產配置」，影響程度高達91.5%（資料來源：Brinson, Singer, BeebowerStudy, Financial Analyst Journal, 1991/02）。
什麼是「資產配置」呢？簡單來說，就是將資金分別投資到各種不同資產類別，經由長期持有及持續投資來降低風險，以達到預設報酬的一種投資組合策略；其基本概念即為：「在風險理財與無風險理財之間求取平衡」。資產配置以系統化分散投資的操作方式來降低投資風險，並在個人可忍受的風險範圍內追求最大報酬。
資產配置的最主要目的，並不在追求資產的最大化，而是降低投資的最大風險。因此，如何精準地挑選投資工具、審慎評估各種投資風險（包含個人風險承受度）、掌握適當的投資時機、長期且連續的投資計劃……，都是民眾在做資產配置時應該考慮的因素。
資產配置七步驟
那麼，如何在個人可承受的風險範圍內，找到最適合自己的資產配置及投資組合呢？以下有一些簡單的步驟，可以提供給您參考：
STEP1：分類。先將平常的理財標的，簡單區分為「風險理財標的」與「無風險理財標的」。所謂的「風險理財標的」有：股票、基金、互助會、不動產、外匯、期貨、不保本的投資型保險等等；而「無風險理財標的」，則包括銀行存款、公債、國庫券、傳統型的儲蓄險、保本型的投資型保險等等。



STEP2：分配。依照自己的年齡、投資屬性、市場狀況等因素，決定將多少的資金比例配置到風險理財標的與無風險理財標的中。如35歲以下的六、七年級生，因為還有很長的職涯生活，所以適合積極性的規劃（30﹪股票、20﹪基金、20﹪傳統保險、30﹪不保本的投資型保險）；而35歲以上、65歲以下的四、五年級生，則介於保守與積極之間（20％股票、20％基金、20％定存、20﹪傳統保險、20﹪保本型的投資型保險）；65歲以上的二、三年級生，因為經不起任何失敗的投資計劃，必須以保本為首要原則（10﹪股票、20﹪基金、20％定存、30％傳統保險、20％保本型的投資型保險）。



STEP3：進場。選擇適當的時機進場，投資風險理財標的；而無風險理財標的的投資計劃，則是愈早開始愈好，因為可以創造時間的複利價值。



STEP4：修正。隨時檢視投資績效，並適時依財務狀況修正資產配置計劃。



STEP5：轉投資。將無風險理財標的所創造出來的利息或年金進行轉投資，此時可以重複選擇風險理財標的或無風險理財標的。



STEP6：評估效果。如果風險理財標的與無風險理財標的都有獲利，則這種資產配置計劃又會產生「交叉獲利」的錢滾錢效果；反之，如果風險理財標的虧損了，但至少無風險理財標的已經做好了保本的萬全準備，日後也會有利息或年金的收入，對於整個投資計劃而言，也可達到風險平衡的目的。



STEP7：附加價值。最理想的資產配置計劃，必須涵蓋保險商品，尤其未來成為保險商品主流的「投資型保單」，不但兼具理財的功能，也有強大的風險保障效果，這就是保險的附加價值。



最後，提醒大家，不要訂定不切實際的理財目標，「因為目標不易達成，計劃執行就不易貫徹。」沒有人會計劃失敗，但大部分的失敗，都缺乏適當的計劃。您的未來要過怎樣的日子，全都靠您事前有沒有準備；有了周全的準備，未來希望享受優質的生活，也就不是困難的夢想了。

有目标的大头

原帖由 vinc666 于 12-8-2007 01:24 PM 发表

不需要，switching是把你现有的fund转去另外一个。
你现在手持的两种基金都是属于高风险的和海外的。
当你买第三个基金时，建议买中等风险与本地的。
这样可以让你的asset allocation做得更完善。

前辈,小弟想投资第三个基金, 有什么好提议吗? 因为现在都是海外的基金较好.

有目标的大头

其实AGENT当基金下跌的很厉害的时候, 他们应该跟他们的客户讲明吗? 还是等客户自己看报纸自己知道原因??

有目标的大头

没人回答吗?

基金小子

原帖由 有目标的大头 于 21-8-2007 04:53 PM 发表
其实AGENT当基金下跌的很厉害的时候, 他们应该跟他们的客户讲明吗? 还是等客户自己看报纸自己知道原因??

比较好的，不计较投资数目大小的，又专业的，又有经验的代理当然会叫你加码一些的。。。

一些代理(比较高级职位的)可能服务太多的客户了，有很多大客户的，如果你是小投资者，很少会理你的，
除非你跟你的代理讲如果股市下跌很多时，你会加码很多的，那么到时代理会找你的。。

如果你自己本身会看和知道几时要加码，
数目小的自己进银行，数目大的叫代理帮你进银行。。

leekk8

呵呵。。。并不是每个基金投资者都关心股市的走势的。我试过投资者向我说，代理时常发email给他说明现在的股市走势，他觉得烦。。。

有目标的大头

原帖由 基金小子 于 22-8-2007 01:52 PM 发表


比较好的，不计较投资数目大小的，又专业的，又有经验的代理当然会叫你加码一些的。。。

一些代理(比较高级职位的)可能服务太多的客户了，有很多大客户的，如果你是小投资者，很少会理你的，
除非你跟你 ...

看来小弟都是要靠自己了，因为小弟就是他们所谓的小投资者。

有目标的大头

原帖由 leekk8 于 22-8-2007 02:50 PM 发表
呵呵。。。并不是每个基金投资者都关心股市的走势的。我试过投资者向我说，代理时常发email给他说明现在的股市走势，他觉得烦。。。

那个代理很好啊，还是那个投资者是大投资者？

leekk8

因为这投资者自己本身也对投资很有认识，时常留意股市走势的。

有目标的大头

原帖由 leekk8 于 22-8-2007 04:24 PM 发表
因为这投资者自己本身也对投资很有认识，时常留意股市走势的。

现在应该观察一阵子才投资基金吗？

yyhhcc

原帖由 vinc666 于 10-8-2007 01:33 AM 发表
**Cut**

此基金并不会把所有前都投入在股市内，其中30%会是现金或债券。
这样一来，基金的风险就稍微降低，抗敌能力也增强了不少。
其实这基金直接投资在中国股市的部分并不是很多，才是NAV的2.59%。

1.Hong Kong 45.66%
2.Malaysia  10.43%
3.Singapore  9.65%
4.Taiwan     7.80%
5.China      2.59%

目前的表现看来，很不错，攻守皆能。
三个大中华基金七月的表现，金龙稳居榜首

请问vinc666，以上的比例到目前为止有改吗？

vinc666

原帖由 yyhhcc 于 11-9-2007 05:14 PM 发表

请问vinc666，以上的比例到目前为止有改吗？

根据官方网站提供最新的Fund Fact Sheet(至31-07-07)，比例依然没改变。

有目标的大头

小弟刚才去见PM AGENT, 他们RECOMMEND小弟 PUBLIC FOCUS SELECT FUND(PFSF) & PUBLIC ASIA ITTIKAL FUND(PAIF), 各位大大对这两个基金有什么看法?

有目标的大头

原帖由 有目标的大头 于 15-9-2007 04:16 PM 发表
小弟刚才去见PM AGENT, 他们RECOMMEND小弟 PUBLIC FOCUS SELECT FUND(PFSF) & PUBLIC ASIA ITTIKAL FUND(PAIF), 各位大大对这两个基金有什么看法?

各位大大, 小弟终于完成了小弟其中一个的目的,那就是投资4个基金, 小弟今天投资了PUBLIC FOCUS SELECT FUND(PFSF) & PUBLIC ASIA ITTIKAL FUND(PAIF), 再加上之前投资的PB ASEAN DIVIDEND FUND 和 OSK GOLDEN DRAGON, 终于是4个基金了. 非常感谢各位前辈的帮助, 意见和看法. 小弟在这边也学了很多.下一个目标是希望年尾前可以投资股票. 小弟现在还在学习当中.最后再次谢谢各位大大

基金小子

我给的关于PFSF & PAIF的资料希望能够帮到你。。

希望你的全部基金都可以赚到钱。。

有目标的大头

原帖由 基金小子 于 19-9-2007 11:03 PM 发表
我给的关于PFSF & PAIF的资料希望能够帮到你。。

希望你的全部基金都可以赚到钱。。

真的帮到我很多，谢谢基金小子前辈。

leekk8

恭喜你啦。。。学习股票然后就可以投资股票了。。。
当你学习股票时，也可以管理自己的基金，适当的时侯做switching。
一举两得。。。