在信托基金代理的路上

tboontan

nspuum 发表于 12-4-2013 02:41 PM
现在可以买到ＳＡform了吗？

不用买新form了， 怕再有变卦，

MAAKL 是采用简易版 SA ，

如果市面大部分基金公司都是简单版本，

难保大众评估程序不会有变动

tboontan

CANONMM 发表于 13-4-2013 10:32 AM
请问: 展延至 1/7/2013 实施，现有的FORM还可以用吗？

新旧都可以用

新的表格，评估系列号码可放空白

tboontan

CANONMM 发表于 13-4-2013 10:32 AM
请问: 展延至 1/7/2013 实施，现有的FORM还可以用吗？

以下是 CHERAS 分行 发出来的 E-MAIL


Dear All,

Despite the postponement of the implementation of  the Suitability Assessment (SA) to 1 July 2013,
we would like to inform that you can  still continue the submission of the SA form for early  processing.

Meanwhile, all the existing old forms such as  cash application form, KWSP application form, PRS application form &  switching form can ONLY be used until 30 April 2013 which is end of this  month. From 2 May 2013 onwards, only new form can be accepted.

nspuum

tboontan 发表于 13-4-2013 10:16 PM
以下是 CHERAS 分行 发出来的 E-MAIL

谢谢。。。又在来换form!!

tboontan

翻阅以下报道，相当有意思，转发分享，建议看后继续把此稿留着，不同的时候，不同历练时重温，会有不同的顿悟：

在20楼

http://cforum.cari.com.my/forum.php?mod=viewthread&tid=2963693&extra=page%3D1

tboontan

哎。大众信托又换新表格，那天在会上，我已经质疑分行经理 SA 表格会不会再换。哎，不幸言中。

以下为通告：


SUITABILITY ASSESSMENT FORM

We wish to inform that the Suitability Assessment (SA) Form will be revised and the new SA Forms will be made available at our branches by 10 May 2013.
Please take note that:

a)You may continue to use the existing SA Forms until 17 May 2013.

b)From 20 May 2013 onwards, only the new SA Forms will be accepted.

c)Exchange of old SA Forms for new forms is allowed.

nspuum

找吃难。。。天天换新

刚去交ＥＰＦ的表格，说表格不能用了。新的已经卖完。

tboontan

nspuum 发表于 30-4-2013 12:41 PM
找吃难。。。天天换新

刚去交ＥＰＦ的表格，说表格不能用了。新的已经卖完。

用旧表格，不是今天 LAST DAY 麽？

昨天在分行也是买不到新表格，大家怨声载道

都不明白，月尾了，周四就是5 月了，新表格没有，旧表格不应该被禁啊，反正 SA 拖延至7月，为何旧表格不可用至30/6  ？？

前后不连接

好多 EPF 投资者签了旧表格，等待好的入场时机（大选动荡时），现今怎么办？

到时有好的基金价钱，但没表格投资，冤枉啊

nspuum

tboontan 发表于 30-4-2013 01:06 PM
用旧表格，不是今天 LAST DAY 麽？

昨天在分行也是买不到新表格，大家怨声载道

就是赶 LAST DAY 交，那里知道不能了。

看来换的不是时候。

明天是五月了。。

tboontan

昨天公司又发出通告警告代理不可 通过各种网络、部落格、网站、email、面子书等等电子管道 行销。说会开除，说是依据 SC 的准则

还抓摸不到它的尺度

感觉自己像走钢绳，小生怕怕

tboontan

代理询问的2个问题，转发供参考

1、我发现真正的回酬率与报告书中的有差异，往往现实没有书中所讲那么高。我有拿一些例子做1年、3年的比较，发现上述情况。是我忽略考虑了哪部分的成本？还是报告报大数？

在报告中，数据是从100%开始，就是1000元的投资额算1000元，但实际上，投资者的投资，1000元，扣除了5.5%，只有大约947.86进账计算，这是差异，大多投资者也不察觉，除非他一直有参考网上回酬表。

进账的算法是1000除105.5（如果服务费是5.5%）

为何算100%呢？因为第一，服务费是销售开销，一次性，是基金体系外的开销。
第二，服务费有时是5.5%，5.25%，5%，3%不等，不容易计算

2、每年4月是否换招股书？agent是否免费可得？直接去分行拿？（我发现原来我去年没有换，幸亏没有被取缔）

招股书是每年4月30日过期，每年更新，

今年的有些新的内容，

如果你的投资者是熟人，不会去举报，不必担心，做ROAD SHOW 或陌生人的代理才需要担心

可以去分行记名（AGENT CODE）免费索取一本，普通或回教版选一本，

nspuum

市场开始不正常了。。。

开始叫顾客从股票基金搬家了。。。然后在用新资金（acc 1）慢慢进场。　　〉〉　比较多资金的

有些就５０／５０（equity/bond) , bond 可以在低点补上。〉〉比较少资金的

本身的基金大约　２０／８０（equity/bond)　〉〉然后在用新资金（acc 1）慢慢进场投资２０／８０（equity/bond)

＊bond 慢慢收EPF的钱。。等榴莲。。但是都快两年了。。亏了２－４％利息！！没问题的，榴莲一掉就有大餐吃！！

tboontan

据了解，证监会又有新措施整顿代理。

代理必须出席新基金汇报会或上网了解新基金，然后回答问题过关才可售卖新基金

不配合者将冻结销售（还不懂是新基金还是全部基金），违反者明年一月全面冻结。

消息有待PM 发消息证实。

tboontan

还有，SS2  MALL 将设立额外SA 处理办公室，当场接收代理SA 申请，当场发出SA号码，

方便投资者在急需立刻投资时，代理能立刻处理妥当

leekk8

tboontan 发表于 23-7-2013 11:27 PM
据了解，证监会又有新措施整顿代理。

代理必须出席新基金汇报会或上网了解新基金，然后回答问题过关才可 ...

我真的赞成这上网了解新基金才可以销售。现在有些代理连自己公司的基金有什么，投资策略是什么也不懂，那怎么可以给投资者意见呢？

tboontan

未来，代理必须跟进所有新基金详情，无论是通过出席汇报会还是网上资料加小测验。

错过任何一项都会被冻结资格

alexsuen

leekk8 发表于 24-7-2013 09:41 AM
我真的赞成这上网了解新基金才可以销售。现在有些代理连自己公司的基金有什么，投资策略是什么也不懂，那 ...

很多都是用标准方程式来销售的
给顾客看过去表现、得奖、No1基金公司、新基金比较便宜、定期定额长命求反弹

顾客问：这基金投资策略是什么？
答：投资在本地股市
问：那和PSF有什么分别？
答：那个很久了，这个是新的，比较便宜，上涨空间更大，现在新推出还有promotion，送1% unit，很抵买...
问：现在指数酱高，风险不大咩？
答：不怕，跌得多买得多unit
问：那它跌了以后一定会起回的咩？
答：我国股市长期以来都是上涨的，所以我是神仙，预测股市下跌了以后一定涨
问：ok，我买一百万

nspuum

从历史来看，这个Fund的return都是在8%以上。 所以你会听到代理说的 return 是 8-12%。
十年Return 是205.83% ，大约一年是11.82%的return。
如果十年前你投资RM10000,现在已经变成RM10000+ RM20583 = RM30583
*怎样也比FD强吧！！当然也有亏的PCSF..哈哈。。但是过去大多数的本地基金都是在 8-12%，迟些会放上其他的Fund来看看。

wymz14

nspuum 发表于 25-6-2013 05:48 PM
市场开始不正常了。。。

开始叫顾客从股票基金搬家了。。。然后在用新资金（acc 1）慢慢进场。　　〉〉　 ...

何谓市场开始不正常呢？
现在是适合进Bond不适合equity吗？

请问如果要当代理，从上课、考试，到拿到执照，需要多久的时间？

nspuum

市场开始不正常>> 对我来说就是波动很大，下涨机会很大。一开始觉得因为基金不能把大部份的钱换去money market Parking，所以一旦市场下跌一定会被影响。但是上个星期发现到，有些基金很聪明他们把钱放去ＲＥＩＴ的股票来parking那些资金。如果市场下跌很多，这些基金是有比较多的资金来追低然后将来就会赚更多！！所以开始想如果，投资这类型的基金那就不用去管太多了，因为基金经理会帮你做了。

比如:　　　(P SmallCap) 可以看到TOP5 里头就有axis reit 和IGB Reit.


至于要怎样加入UTC 的详情你找一些贴已经写了。