【基金专题讨论】大众信托基金II

vinc666

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如果遇到市场调整，是不是选那一个掉的比较少的做switching?balance fund 的60%bond, service charge 5% -5.5%， 投资者有利？ 但你的荷包肥肥的lulumi 发表于 23-4-2011 11:40 PM

当你第一次投资了loaded fund，不管怎样转换都没有任何sale charge，所以我才善用switching。
如果那位投资者第一次是投资bond fund(unloaded)，我的switching是不会前往到loaded fund，让他出现不必要的投资成本。
Bond话话，我会使用enhanced bond/money market做不同的避险。
如果听了这番话，你还任何我是那些无知，贪图佣金的...我无话可说。
但至少这里曾经和我交流的朋友，应该都知道事实。

lulumi

回复 2360# vinc666


    不好意思， 我只是想问， 如果当大调整来的时侯， a,b,c 如何做？现在小小风波，可以有甜头， 但问题是如果大风爆来，除了加码，以外还可以做什么， 别忘了， balance fund先给了不便宜的service charge, 还有balance fund 也是会有 market risk

lulumi

回复 2361# vinc666


    谁都懂bond 都有利息， fresh money 会中service charge, 问题是， bond 有利息。。。。。如果是client 你要先亏呢，还是先滚利息？（可能你的client 都不懂）


不要拉到别的地方， 我们谈回你的 a,b,c


60%=service charge 5-5.5%
100%= 0.25 %

汉王

当你第一次投资了loaded fund，不管怎样转换都没有任何sale charge，所以我才善用switching。
如果那位 ...
vinc666 发表于 23-4-2011 11:56 PM

   我只是在想，行得通吗？还要看基金的性质吧？如风险，本地或外国基金？

vinc666

这个月份Fund A跌，Fund B起；我会选择后者。vice versa
fund b起选择fundb加额？？选三个fund，会不会太过于分散了，还有就是，股票型基金是选本地，外国还是综合？还有就是风险性质是否一样？
汉王 发表于 23-4-2011 11:40 PM

所以我在其他的主题才说，没有一定的投资策略给予所有的投资者。
我会给定期定额的投资者用这方式的，有三个大前提。
第一，AUM至少已经超过5千的。
第二，投资信托基金至少超过1年的时间。
第三，了解这方式的逻辑所在。

一般上，
Fund A是表现稳定的股票型flagship fund。
Fund B是波动大的offshore fund。
Fund C是保守的平衡基金，债券部分超过60%的。

我提供未必是正确的投资方式，这只是我的经验分享。

vinc666

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谁都懂bond 都有利息， fresh money 会中service charge, 问题是， bond 有利息。 ...
lulumi 发表于 24-4-2011 12:00 AM

看来是你不明白，我是以“定期定额”的课题作为讨论。
一般上，做定期定额的投资者，我只会选择股票型基金，平衡型基金是辅佐。
如果这样都看明白的话，你可以有两个选择：
1.认为我是什么都不懂的基金佬。
2.认为我是一直只会贪图personal commision的基金佬。

lulumi

回复 2366# vinc666

朋友我再说一次，不要讲我针对你，拜拖，

现在你讲的 a,b, c, 如果遇到类似08 年的风暴还是 股市 掉了 10% 请问你如何分配？谢谢

是不是3个fund 都要top up?


我有自己的主意，  别忘了，选不选， 我自己做决定。。。


讲难听点， 你更本没有帮到你的client 很好的 分配， 不对吗

vinc666

我只是在想，行得通吗？还要看基金的性质吧？如风险，本地或外国基金？
汉王 发表于 24-4-2011 12:00 AM

这个部分就要谈会资产配置的，你怎样去打造？
我是以一个flagship fund加一个波动大的基金，平衡基金辅助。
基金投资是可以很全面的，不是一两个项目就能完全好好管理。
不然的话，我也不需给每个投资者设立AUM参考表，asset class配置，回酬对比等等excel file。

汉王

所以我在其他的主题才说，没有一定的投资策略给予所有的投资者。
我会给定期定额的投资者用这方式的， ...
vinc666 发表于 24-4-2011 12:01 AM

   或许新手比较难做到这点，最重要是基金的策略不要重叠是最好的了谢谢你的分享

vinc666

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现在你讲的 a,b, c, 如果遇到类似08 年的风暴还是 股市 掉了 10% 请问你如何分配？谢谢
lulumi 发表于 24-4-2011 12:07 AM

对不起，我能力有限，只会看到那个佣金好的基金才会卖那个基金。
什么alpha/beta/sharpe/information ratio之类的我不懂是什么来的，等会call上线问问看。
如果她老人家睡觉了，我明早再给你答案，可能她比较有经验会懂。
卖基金而已，什么都不懂也没关系，只要会卖就好。
(我的答案是你的标准吗？)

lulumi

回复 2370# vinc666

你在搞什么， 叫你回答a,b,c 你讲到 那里了？

    好， 我等你答案。。。。。记得focus on 你的 a,b,c,不要讲到火星去，明天记得上来，

vinc666

或许新手比较难做到这点，最重要是基金的策略不要重叠是最好的了谢谢你的分享:loveli ...
汉王 发表于 24-4-2011 12:08 AM

不客气啦，我也未必真得能提供最好的答案，因为投资是没有一定的答案，黑天鹅随时都会出现。
对我而言，基金投资重要是基本的4个step做好就已经很好了。
1.fund selection
2.portfolio setup
3.regular savings/irregular savings
4.balance review

其实马来西亚的基金环境算很简单了...美国台湾香港新加坡等更复杂。

vinc666

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好， 我等你答案。。。。。记得focus on 你的 a,b,c,不要讲到火星去，明天记得上来 ...
lulumi 发表于 24-4-2011 12:12 AM

那些太复杂的我不会叻...公司只叫我买fund ABC，他们讲好我就听咯。

lulumi

回复 2373# vinc666


    等你答案。。。

vinc666

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我有自己的主意，  别忘了，选不选， 我自己做决定。。。
讲难听点， 你更本没有帮到你的client 很好的 分配
lulumi 发表于 24-4-2011 12:07 AM

或许你说得对，我真的什么都不会。
熊市牛市，我都是靠运气吃胡。
对不起叻，资质有限。

lulumi

回复 2375# vinc666

还是等你答案

vinc666

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还是等你答案
lulumi 发表于 24-4-2011 12:27 AM

刚才上线打回来，可能他在做爱做的事情，给他狠狠教训了一顿。
他说，我们公司的基金是no.1，任何一个基金都可以投资。
只要投资者放上三五七年包赚，他槌胸口写保单。
本此言论和本人无关。

vinc666

对不起，给其他网友知道。
最近工作压力大，人有点点精神分裂。

AK-

如果听了这番话，你还任何我是那些无知，贪图佣金的...我无话可说。
vinc666 发表于 23-4-2011 11:56 PM

    嗯。。。 至少我认为你不是那样的人。。

AK-

对不起，给其他网友知道。
最近工作压力大，人有点点精神分裂。
vinc666 发表于 24-4-2011 12:32 AM

    别理他啦。。呵呵～  我们知道你奉行 资产配置及组合 投资策略。。

我想请问，如何确认一个顾客适合 高风险的投资组合呢？
有的顾客，表面说能接受高风险，且要高回酬。。但波动来了，就心情不定了。。。