【基金专题讨论】2011年-大众信托基金III

Tyson

趁着我刚才办工吃饭时间做的（2012年）...请留意它和BM (Benchmark)的Delta就好。Psmallcap 的差异是0.04%. 注：我只是拿楼上福气兄的基金做比较。

leekk8

没关系，我只是问问而已，等有空我拿几个基金去算一算，不过benchmark的数据找不到，只能从PM gra ...
Tyson 发表于 1-3-2012 11:51 AM

拿基金的回酬和benchmark的回酬不难，在public mutual的网站就可以得到，只是要排出前１０，就需要先记录每个基金的回酬及其benchmark的回酬。。。这需要相当多的时间

福气又安康

PM Go Green Campaign抽奖成绩出炉了。

ahlauweihotmail

回复 2323# 福气又安康

你中奖了啊？

福气又安康

回复 2324# ahlauweihotmail

当然没有我的份。我喜欢收到纸张的statement。

ahlauweihotmail

回复  ahlauweihotmail

当然没有我的份。我喜欢收到纸张的statement。
福气又安康 发表于 3-3-2012 07:46 AM

好不环保也
马股就快千六点了。

傻人傻福

我和你一样情况叻~新手+被说服买PBSKF ，客服说很稳 confirm没风险 现在在怕怕不知道怎样看~{: ...
midmid89 发表于 27-2-2012 01:59 PM

    哈哈，跌那么一点点怕什么呢？这是一支新的回教债卷基金，一年回酬估计至少也有3到5%吧？
建议下次考虑买旧基金，至少有旧基金表现可以参考。

福气又安康

好不环保也
马股就快千六点了。
ahlauweihotmail 发表于 3-3-2012 09:49 AM

过去的2月大部分都是外资在流入，才被推高到那么多，反而本地机构卖多过买。危险。

cheehern

不好意思，我想问下，有什么网站或软件可以看回过去任何一天基金的价位？谢谢~~

ahlauweihotmail

过去的2月大部分都是外资在流入，才被推高到那么多，反而本地机构卖多过买。危险。
福气又安康 发表于 3-3-2012 01:15 PM

   那你想想，当外资投资额降低时，人家又会说都是本地大鳄在炒。外资热钱流进时，又说危险，不适合进场，是矛盾还是什么？这些我都不管的。

chintiang

又是三月的报税时间了。想问问大家...

几年前，基金派息时所被抽的税，可不可以在今年一次过，claim回呢？谢谢！

ahlauweihotmail

又是三月的报税时间了。想问问大家...

几年前，基金派息时所被抽的税，可不可以在今年一次过，claim回呢 ...
chintiang 发表于 4-3-2012 07:03 AM

是可以索回，但要填几年前的表格，而不是去年的表格。*没错的话。

leekk8

不好意思，我想问下，有什么网站或软件可以看回过去任何一天基金的价位？谢谢~~
cheehern 发表于 4-3-2012 12:27 AM

你可以看这个网站，http://www.myunittrust.info/index.php/funds-nav

福气又安康

回复 2330# ahlauweihotmail

早上的市场又上了。我怕是因为本地机构卖多过买。一直以来都是本地机构撑市。哪怕有一天外资大量（突然）撤掉，那么……就大减价咯。

Tyson

看来本人的移动停利时机快到了。

福气又安康

回复 2335# Tyson

你没有预测会上到1650或1700？

Tyson

讲到停损停利，从别方转帖以下这篇给新手，觉得会有帮助。不确定在其他楼有没这篇，不过还是决定从放在这儿和大家分享。若不适合请版主删贴。

“  基金投資－決定停損停利點的四個原則
在所有的投資工具中，共同基金可謂是20世紀最偉大的發明之一！投資人將資金委託專業的經理人操盤，無須再自己費心選擇投資標的、決定買賣時點。然而投資共同基金，也不是買了之後就丟給專家，自己都不管。許多人之所以無法在投資基金的過程中累積財富，很重要的一個原因就在於沒有適時執行停損停利。
導致賺錢時未及時出場，讓獲利成為紙上富貴；賠錢時則未勇於停損，導致虧損不斷擴大，最後只能感嘆投資總是令人Orz（沮喪）。
「已經賺了20%，該獲利了結嗎？」
「剛買了一週就賠5%，該賣掉嗎？」
「都賠了15%，但現在賣掉可真不甘心…」
不論是賺錢或賠錢，投資人都會有這樣的心聲。但停損停利點該如何設定呢？而當停損停利點到達時，是否該確實執行呢？這個看似複雜的學問，其實只要掌握四個原則，掌握停損停利是很簡單的事。
決定停損停利點的四個原則

原則一：依據投資方式決定
如果採用定期定額的投資方式，可抱持「停利不停損」的觀念，由於定期定額屬於長期投資的方式，具有攤平成本的效果，因此停損是可以被忽略的，只是在定期定額投資也不是「抱著不動」就好，停利點則可依理財目標來決定。

原則二：依據基金類型設定損益點
不同類型的基金具有不同的波動性，設定的停損、停利點自然也不同。如果投資的是強調收益穩定的債券型基金，那麼只須考慮何時需要用錢即可。若是投資股票型基金，停利、停損點就必須在投資前就設想清楚。一般而言，平衡型基金、已開發市場基金〈如美國、歐洲〉或全球股票基金投資波動較小，建議可以「+/-10%」為損益檢視點；而產業型基金、單一國家基金或新興市場等基金波動幅度較大，建議可以「+/-15%」為損益檢視點。

原則三：依據個人風險承受度調整
不同年齡的投資朋友具有不同的風險承受度。一般說來，資金充裕、年輕、單身無家庭負擔的投資朋友，較能承受風險，有較長的時間來彌補短期波動所帶來的損失。因此不妨將停利、停損點設定較一般標準為高（例如可將單一國家基金的損益點從「+/-15%」提高到「+/-25%）；相反的，若為退休養老者、家庭負擔較沉重者或對於金錢波動情緒上較敏感的人，那麼可以考慮將停利、停損點設定較一般水準更降低一點，以避免投資波動干擾生活品質。

原則四：依據整體投資組合進行檢視
除了個別基金之外，投資朋友還可依據整體資產配置狀況來檢視損益點。由一檔基金在投資組合中是核心投資（穩健長期配置、景氣連動程度較低）還是衛星投資（佔總資產比例較低、市場波動循環較明顯）來決定。例如某一檔基金佔總資產比例不到5%、或者是打算長期穩健佈局的核心投資（如：平衡型基金），幾乎是可以忽略掉停損停利點的。

到達停損、停利點後該怎麼處理？
當投資的基金到達自己設定的停利、停損點後，投資朋友無須急著全部贖回；在執行買回的動作前可先綜合判斷後再決定。如果仍然看好該基金未來之表現，也可分批做部份贖回。例如當基金到達原先設定之停利點時，卻仍看好基金後勢表現，就可先贖回二分之一至三分之一，將部份獲利落袋為安，同時也可保留部份可能續漲的利益；相反地，若對後勢疑慮較深，就可以選擇贖回三分之二或全部贖回。

此外，也可以運用基金間的「轉換」，將已達停損、停利點之股票型基金，轉換至債券型基金或貨幣型基金停泊，再重新調整基金投資組合或等待下一次的進場佈局時機。

基金投資雖然是以長期佈局為考量，但不論是需要花費較多心思的單筆投資，或是屬於懶人理財術的定期定額，都要至少每三個月定期檢視手中的基金投資表現。

當然，您可以洽詢理財顧問或運用網站的基金觀察站及健診功能，協助您進行檢視，使投資更具效率，從此不會再Orz嘍！”

Tyson

回复  Tyson

你没有预测会上到1650或1700？
福气又安康 发表于 5-3-2012 10:34 AM

有可能，不过如大家所说，股市是没有人能完全估计准确的，所以我有提到说是“移动”停利，并不是退场。我本身可能会把部分回酬转去bond fund, 还是别太贪...


移動停利法:
看字面很難了解。舉例來說，當投資到達15%時，啟動這個出場策略，當報酬率回跌八折時﹝也就是仍有12%獲利﹞，出場為安；如果再漲到20%，則出場位置提高到16%，停利出場的點位會隨著最大報酬率的八折一路向上移動，這個方法的優點就是在於可掌握到向上的漲勢，不會出場過早，又可以在反轉時適當出場！

ahlauweihotmail

有可能，不过如大家所说，股市是没有人能完全估计准确的，所以我有提到说是“移动”停利，并不是退场。 ...
Tyson 发表于 5-3-2012 10:51 AM

在PM里，转换去债券基金都算是‘退场’了啦，呵呵。

ahlauweihotmail

回复  ahlauweihotmail

早上的市场又上了。我怕是因为本地机构卖多过买。一直以来都是本地机构撑市。哪 ...
福气又安康 发表于 5-3-2012 09:56 AM

那你要基金经理在这个时候帮你套利还是继续追高？所以机构卖得多咯。