您的财务健康吗？

atoz

匯集投資者資金，並由專業經理人代為選擇債券投資項目的共同基金。雖然債券基金的主要投資標的係債券惟各債券基金仍各有其所設定的投資對象，如短期、中期或長期債券，以及一般公司、地方政府或聯邦政府所發行的債券。投資人則可視本身需要，選擇較為合適的共同基金進行投資。對於不諳債券投資者而言，債券基金有會有著多樣化和專業管理的優點，惟債券基金卻會徵收一定的手續費或管理費，並且沒有到期期限和保證收回價格，一般債券則有到期期限和期滿按面額收回債券的保證。

atoz

基金                                     种類債券/收入
投資策略                             作為債券型基金，由馬來西亞政府，法定机构，及公司發出并由馬來西亞評估机
                                             构 (RAM)或其相等資格机构(MARC)，評估為至少 ‘BBB’ 評級的定息證券。
基金經理                             CIMB-Principal Asset Management Berhad
申請費用                             最高每個單位資產淨值的2%。
管理費与信托費管理費     最高按資產淨值每年收取1.00%
信托費                                 按資產淨值每年收取0.05%
派息頻率                            每年一次在1月
冷靜期                                 收到申請表格并被經理人接受后的6個工作日，但僅限于首次購買的個人投資者。
轉換基金政策                     每次轉換的最低額是RM1,000。

[ 本帖最后由 atoz 于 2-9-2009 09:53 AM 编辑 ]

atoz

雨豹

其实我不是很明白这个，一直都搞不明白到底是指什么

轉換基金政策 ：每次轉換的最低額是RM1,000。

atoz

arthas87

EGIF 可以online top up 吗？？？

vinc666

原帖由 alexsuen 于 1-9-2009 07:56 PM 发表

啊！！做么？
不要吓我
我已经在clicks买了几个am的基金咧

没关系，只要你是属于本身懂得管理的就不必担心。
加上网上进行交易，应该和前往银行投资情况不一样。

IUTA贩卖其他公司基金的缺点：
1.没有足够的资源，譬如投资者是不会受到任何相关的report等。
2.当基金出现变动，银行也不会被通知。(譬如很多人都不懂OSK-UOB内部不大要卖Newstar了。)
3.基金转换被限制。

vinc666

Atoz介绍bond fund的特色，我也给大家带来之前所写的文章。

债券基金是一个从不同投资者集资金，投资在债券项目的投资组合。这些基金是由基金管理公司所发行和管理。他们主要投资在政府债券、也有公司债券，根据其投资方针而有所不同。由于债券基金是固定给投资者派息，所以也被称为收入基金(Income Fund)。

个人投资者要直接进入债券市场并不容易，因为交易宗数有一定的最低水平。在马来西亚，标准交易宗数是500万令吉。因此，透过从许多投资者身上集合资金，债券基金提供个人投资者一个可以小数额投资的管道。

截至09年2月28日，马来西亚共有75项债券基金，净资产价值总数达100亿令吉。这资产阶级占净资产价值640亿令吉的单位信托领域，多达15.65%。市场上各种不同的债券基金，包括有本地货币债券基金、全球债券基金、新兴市场债券基金和亚太债券基金。

在各种类型的债券基金当中，本地货币债券基金有最大的市场占有率，截至09年2月28日，共计59个基金，总基金规模达90亿令吉。

在选择债券基金的时候，一定要了解其利率敏感程度和信用素质。在此基础上，才能了解基金的风险有多高，是否符合你的投资需求。晨星公司(Morning Star)在评价债券基金投资风格的时候，重点关注的也是这两点。本地债券分别由大马评级机构(RAM)和马来西亚债券评估机构(MARC)来评级。

以下是RAM Quant Shop MGS Bond Index本地债券每年平均回酬：

年份	回酬
2008	8.8%
2007	2.7%
2006	5.3%
2005	5.0%
2004	7.0%
2003	-0.6%
2002	3.8%
2001	12.5%
2000	10.1%
1999	12.7%

本地市场上部分的债券基金：
CIMB-Principal Bond, Public Bond, AmDynamic Bond, ABF Malaysia Bond Index, MAAKL Bond, CMS Bond, HWANGDBS Select Bond, Areca Income Trust.

http://wshiong.blogspot.com/2009/05/blog-post_28.html

vinc666

截止31/7/2009，CIMB部分bond fund的表现：

CIMB-Principal Bond Fund 4.23%
CIMB Islamic Sukuk Fund 2.84%
CIMB Islamic Short Term Sukuk Fund 2.03%

我本身只留意CIMB-Principal Bond Fund，截止2/9/2009，今年共有5.10%的回酬；尤其是这一两个星期表现特别好。

[ 本帖最后由 vinc666 于 4-9-2009 05:38 PM 编辑 ]

vinc666

Funds' Performance: August to September 2009

近几个星期下降调整下cimb部分基金的表现(3-8-09 to 2-9-09)。
除了债券与平衡基金外，只有DALI1和MENA fund有正数的表现。
其中以CIMB Islamic Greater China Equity Fund表现最差，因为有部分的资金以P-note方式投资在中国A市。

vinc666

Funds' Performance: Year-to-Date 2009


从2-1-09至2-9-09，部分cimb基金的表现。
只要有投资在中国、台湾、香港、印度、印尼、新加坡的表现都很好。
其中表现最好的CIMB Islamic Asia Pacific Equity Fund是由新加坡cimb的基金经理负责的。
一般上，传统的基金比回教基金好，这也是由于银行股的关系。

Funds' Performance: 2009 lowest & highest


只是以一个大概的日期排出基金最低与最高的价格差别。
超过60%回酬的有EGIF,Greater China以及Islamic Asia Pacific Equity Fund。

[ 本帖最后由 vinc666 于 4-9-2009 06:16 PM 编辑 ]

alexsuen

原帖由 vinc666 于 4-9-2009 05:24 PM 发表
没关系，只要你是属于本身懂得管理的就不必担心。
加上网上进行交易，应该和前往银行投资情况不一样。
IUTA贩卖其他公司基金的缺点：
1.没有足够的资源，譬如投资者是不会受到任何相关的report等。
2.当基金出现变动，银行也不会被通知。(譬如很多人都不懂OSK-UOB内部不大要卖Newstar了。)
3.基金转换被限制。

明白了
谢谢这些资讯

另外顺便提一下，
今天看到am precious metal的价钱一下飚0.8505--〉0.9182
（实为昨天的价钱）

alexsuen

原帖由 vinc666 于 4-9-2009 05:36 PM 发表
我本身只留意CIMB-Principal Bond Fund，截止2/9/2009，今年共有5.10%的回酬；尤其是这一两个星期表现特别好。

今天它价钱一下子跌回两个月前的水平
想怎样

vinc666

原帖由 alexsuen 于 4-9-2009 10:44 PM 发表

今天它价钱一下子跌回两个月前的水平
想怎样

讲真，我也不懂什么原因？
也许有两个可能性，第一是打错，第二很可能是write off地雷债券。
希望不是后者，下个星期工作天时我会给大家问问看。

vinc666

果然是打错了，今天bond fund的价格是0.1367。

atoz

Fund Name	Classification	3	5	10
		Total Return
CIMB Islamic Asia Pacific Equity	Equity Asia Pacific	3	NA	NA
CIMB Islamic DALI Equity	Equity Malaysia	5	5	NA
CIMB Islamic DALI Equity Growth	Equity Malaysia	5	4	4
CIMB Islamic Equity Aggressive	Equity Malaysia	3	2	1
CIMB Islamic Small Cap	Equity Malaysia Sm&Mid Cap	2	1	NA
CIMB-Principal Asian Equity	Equity Asia Pacific	1	NA	NA
CIMB-Principal Emerging Asia	Equity Asia Pacific Ex Japan	5	NA	NA
CIMB-Principal Equity	Equity Malaysia	5	5	5
CIMB-Principal Equity 2	Equity Malaysia	3	3	3
CIMB-Principal Equity Aggressive 1	Equity Malaysia	3	4	NA
CIMB-Principal Equity Aggressive 3	Equity Malaysia	2	2	3
CIMB-Principal Global Growth	Equity Global	1	NA	NA
CIMB-Principal Global Titans	Equity Global	3	NA	NA
CIMB-Principal KLCI-Linked	Equity Malaysia	2	4	NA
CIMB-Principal KLCI-Linked 2	Equity Malaysia	2	3	3
CIMB-Principal Small Cap	Equity Malaysia Sm&Mid Cap	3	3	NA
CIMB-Principal Small Cap 2	Equity Malaysia Sm&Mid Cap	1	1	NA

[ 本帖最后由 atoz 于 18-9-2009 10:19 AM 编辑 ]

atoz

Fund Name	Classification	3	5	10
		Consistent Return
CIMB Islamic Asia Pacific Equity	Equity Asia Pacific	3	NA	NA
CIMB Islamic DALI Equity	Equity Malaysia	5	5	NA
CIMB Islamic DALI Equity Growth	Equity Malaysia	5	5	4
CIMB Islamic Equity Aggressive	Equity Malaysia	2	2	2
CIMB Islamic Small Cap	Equity Malaysia Sm&Mid Cap	2	2	NA
CIMB-Principal Asian Equity	Equity Asia Pacific	2	NA	NA
CIMB-Principal Emerging Asia	Equity Asia Pacific Ex Japan	5	NA	NA
CIMB-Principal Equity	Equity Malaysia	5	5	5
CIMB-Principal Equity 2	Equity Malaysia	3	4	4
CIMB-Principal Equity Aggressive 1	Equity Malaysia	2	3	NA
CIMB-Principal Equity Aggressive 3	Equity Malaysia	2	3	3
CIMB-Principal Global Growth	Equity Global	3	NA	NA
CIMB-Principal Global Titans	Equity Global	2	NA	NA
CIMB-Principal KLCI-Linked	Equity Malaysia	3	4	NA
CIMB-Principal KLCI-Linked 2	Equity Malaysia	3	4	3
CIMB-Principal Small Cap	Equity Malaysia Sm&Mid Cap	3	3	NA
CIMB-Principal Small Cap 2	Equity Malaysia Sm&Mid Cap	2	3	NA

balia17

刚下载CIMB P Equity Fund的Fund Fact Sheet 来看
发觉到cumulative performance 那里有点奇怪

	YTD	1 Mth	3 Mths	6 Mth s	1 Yr	3 Yrs	5 Yrs
Fund	37.23	1.21	15.82	36.68	16.23	61.69	83.51
Benchmark	48.09	0.02	100.02	0.02	32.32	7.09	23.00

3个月有起到100.02%这么多吗？

=============================
还有请问这个基金之前有分DIVIDEND，有没有包括在FUND的performance里面？


谢谢

[ 本帖最后由 balia17 于 19-9-2009 09:37 AM 编辑 ]

balia17

请问这是几时的资料？

atoz

1. BCHB 8.55%
2. Maybank Bhd 7.85%
3. Sime Darby Bhd 7.66%
4. Axiata 7.63%
5. PBB 7.49%
6. Tenaga Nasional 5.42%
7. AMMB 4.95%
8. IOI Corp 4.68%
9. Genting Bhd 4.26%
10 PPB Group 4.25%