讓單位信託業者更多時間提昇系統,單一報價機制延至7月落實!

Takumi

讓單位信託業者更多時間提昇系統
單一報價機制延至7月落實
updated:2007-02-13 10:49:00 MYT

(吉隆坡訊)原訂於今年4月1日開跑的單位信託基金單一報價機制，已延遲至今年7月1日，以便業者有更充裕時間提昇系統，順利過渡。

證券監督委員會主席拿督查麗娜週一（12日）說，證監會希望單一報價機制能帶來更大透明化，不同的傭金率和銷售收費，將全面公諸於招股書或文告內容。

她在出席2007年The Edge里柏大馬基金頒獎禮後說，單一報價機制將協助投資者作出更明智的投資決定，同時，更易於取得單位信託基金的資訊。

“為了確保投資成本更透明，單一報價機制不允許客戶享有任何折扣或回扣。”

與此同時，單位信託基金的公開呈報管制措施，則按原訂計劃今年3月1日實行，所有申請推出的新基金將受管制。

查麗娜指出，公開呈報管制措施將縮短新信託基金的申請審核、註冊信託契約和招股書的時間至21天，比較舊有機制60至90天，是一個顯著的躍進。

另一方面，她說，大馬單位信託基金領域的淨資產值已達1210億令吉，傲視其他東盟國家，也達到了領域的中等質量。

大馬的回教單位信託基金領域規模，至今也是全球最大。

她說，大馬單位信託基金領域2006年按年成長59%，全年共416個基金獲准成立，其中25%為回教基金。 （星洲日報／財經‧2007.02.13）

Takumi

Updated : 13-02-2007
Media : 東方日報
Story By : N/A
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(吉隆坡13日訊)我國單位信託的數量在06年底增至416項，淨資產價值已達1218億令吉，相等于股市市值的14.4%；相比5年前，單位信託的數量只有188項，淨資產價值僅540億令吉。

無論如何，發達國家的單位信託淨資產價值佔股市市值40%，這意味著我國與發達國家比較，仍存有一段距離。

由於我國高儲蓄率，再加上大馬經濟持續改善，預計將進一步提高我國信託單位領域的發展空間。去年底，我國有超過4190億令吉的資金是儲存為定存和存款。

因此，我國還需要更多的信託單位，作為投資者分散投資的工具。

財政部副部長拿督黃燕燕代表第二財長丹斯里諾莫哈末出席由《星報》與標準普爾舉辦的2007年大馬基金投資獎的講詞中，發表以上談話。

她指出，這也是我國信託單位蓬勃發展的原因。其中，回教信託單位的淨資產值亦已增至92億令吉，是我國成長最快速的信託單位之一。

在是項大馬基金投資頒獎禮上，大眾銀行旗下大眾信託基金公司，獲得多個獎項，而成為該頒獎禮的大贏家。

大眾銀行執行主席丹斯里鄭鴻標接受媒體的祝賀時表示，非常開心獲得這些獎項。他並指出，大眾信託基金將在今年再推出8至10項基金。

Takumi

大眾銀行冀年杪 設立回銀子公司

Updated : 15-03-2007
Media : 中國報
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（吉隆坡15日訊）大眾銀行（PBBANK）計劃最快今年杪設立回教銀行子公司，進一步拓展回銀和金融業務，並允諾繼續維持高派息政策。

該行聯合主席丹斯里湯耀鴻表示，目前正進行準備工作，希望可在今年杪或明年初，正式成立回銀子公司。

“隨著大馬矢志成為國際回教金融中心，回銀業務潛能龐大，國家銀行採取的種種措施，也有利整個領域發展。”

他今日在大眾銀行第41屆年度股東大會，這么回應小股東詢問；列席者尚包括創辦人兼主席丹斯里鄭鴻標、董事經理拿督斯里鄭亞，及高級總經理梁覺誼。

湯耀鴻指出，大眾銀行將繼續推出更多回銀新產品，包括財富管理、貿易融資和資金市場產品，像去年大眾信託基金（Public Mutual）推介8項基金當中，共有4個是回教基金。

“我們會增強回教銀行和金融銷售及行銷網絡，藉由現有廣泛分行網絡拓展業務，希望回銀業務未來可貢獻更多營業額。”

亞太最優秀

此外，鄭鴻標稍早前向股東匯報去年整體表現時說，大眾銀行將繼續努力，希望今年可再錄得卓越表現。

“摒除所有無法預見因素，股東們可期待盈利持續增長，及高派息比例。”

截至去年杪財年，大眾銀行全年派發每股60仙股息，派息率為淨利的84.2%，總額高達14.5億令吉。

鄭鴻標表示，相較于國內5大銀行集團，大眾銀行表現讓人激賞，不但錄得最高貸款自行成長，同時擁有最佳的股票回酬率（ROE）、最強穩的資產素質和最有成本效益。

“就股票回酬率、成本收入比例及派息率而言，我們也是亞太區內表現最優秀的3大銀行之一。”



[ 本帖最后由 Takumi 于 29-3-2007 01:20 AM 编辑 ]

Takumi

http://www.publicmutual.com.my/application/fund/detail.aspx

Closing Prices for Fri, Jun 29, 2007

Fund	NAV	Chg	Chg %	Service Charges (%)	Management Fee (%)
PSF	0.8137	0.0036	0.0036	6.50	1.5
PGF	0.6920	0.0051	0.0051	6.50	1.5
PIF	0.8181	0.0088	0.0088	6.50	1.5
PAGF	0.9179	0.0054	0.0054	6.50	1.5
PBF	0.9244	0.0061	0.0061	6.50	1.5
PITTIKAL	1.1077	0.0025	0.0025	6.50	1.5
PBBF	1.0800	0.0099	0.0099	6.50	1.5
PSMALLCAP	0.8666	-0.0009	-0.0009	6.50	1.5
PEF	0.4360	0.0029	0.0029	6.50	1.5
PBGF	1.0162	0.0104	0.0104	6.50	1.5
PIEF	0.3879	0.0016	0.0016	6.50	1.5
PFSF	0.3248	0.0014	0.0014	6.50	1.5
PEBF	1.0745	0.0034	0.0034	0.25	1
PDSF	0.3280	0.0020	0.0020	6.50	1.5
PIOF	0.3805	0.0016	0.0016	6.50	1.5
PBIEF	0.3643	0.0018	0.0018	6.50	1.5
PFES	0.3178	0.0030	0.0030	6.50	1.5
PIDF	0.3270	0.0013	0.0013	6.50	1.5
PRSEC	0.2925	0.0026	0.0026	6.50	1.5
PBAEF	0.3359	0.0027	0.0027	6.50	1.5
PAIF	0.3013	0.0006	0.0006	6.50	1.55
PGSF	0.2541	0.0001	0.0001	6.50	1.75
PFEDF	0.2777	0.0013	0.0013	6.50	1.5
PIEBF	1.0371	0.0025	0.0025	0.25	1
PBIAEF	0.2725	0.0007	0.0007	6.50	1.55
PFEBF	0.2472	0.0001	0.0001	6.50	1.5
PGBF	0.2439	0.0002	0.0002	6.50	1.75
PIADF	0.2464	0.0000	0.0000	6.50	1.55
PBADF	0.2389	0.0021	0.0021	6.50	1.5
PCSF	0.2344	-0.0001	-0.0001	6.50	1.5
PBEPEF	0.2346	-0.0001	-0.0001	6.50	1.75

Closing Prices for Fri, Jun 29, 2007

Fund	NAV	Chg	Chg %	Service Charges (%)	Management Fee (%)
PIX	0.9632	0.0077	0.0077	6.50	1.5
PRSF	0.6970	0.0048	0.0048	6.50	1.5
PBOND	1.0068	0.0006	0.0006	0.25	0.75
PIBOND	1.0112	0.0009	0.0009	0.25	*15:85
PBFI	1.1048	0.0009	0.0009	0.25	0.75
PINBOND	1.0005	0.0010	0.0010	0.25	0.5
PMMF	1.0015	0.0001	0.0001	0.25	0.375
PIBF	0.3085	0.0012	0.0012	6.50	1.5
PSBF	1.0053	0.0008	0.0008	0.25	0.75
PBIBF	1.0623	0.0014	0.0014	0.25	0.75
PBCMF	1.0110	0.0001	0.0001	0.25	0.375
PBCPF	1.0022	0.0001	0.0001	0.25	0.375
PBICMF	1.0007	0.0000	0.0000	0.25	0.375
PIMMF	0.9983	0.0001	0.0001	0.25	0.375

KLCI

Index	Chg	Chg %
1354.38	3.6600	0.27%

阿S

也还不是一样 ... 不再使用‘Sales’, 但还是注明6.5%。

boonzyn

废!更麻烦..要自己算买价..
SERVICE CHARGES还是一样高
无聊!

june_starnight

请问有什么分别呢？什么用意？不是很明白。

还有想问，PCSF的Service Charge 不是 6.48% 吗？为什么你写的是 6.50%?
调整了？

tankangkai

请问下，用大众银行自动转账，SI，会被charged几巴仙？

leekk8

单一报价其实对投资者没有多大影像。这措施是要确保所有的投资者都清楚信托的服务费和管理费。之前，如果代理没有说明清楚，很多投资者不知道有服务费的存在而当发觉买了基金立刻亏了6%而感觉受骗。现在就很清楚了，只看NAV一个价钱。

SI的服务费和普通的一样。

Takumi

單一價格制開跑 單位信託售價更合理

Updated : 29-06-2007
Media : 中國報
Story By : 吳俐瑩
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（吉隆坡29日訊）單位信託領域單一價格制度在7月份正式開跑，專家認為，這將提高透明度及業者間的競爭，催使信託基金售價更合理，投資者直接受惠。

他們表示，新制度提供給投資者更多管道，同時加強保障。

據大馬信託基金經理聯合會（FMUTM，簡稱信託基金會）文告，在這項新制度下，僅呈現直接反映售價的淨資產價值（NAV），並將投資者購買單位信託時的額外費用分開顯示。

這表示，以往單位信託報價表所顯示的買賣價，將會被刪除，僅剩淨資產價格一欄。

“以往投資者所取得的單位信託售價，已包括費用在內，但單一價格制度讓投資者明確知道，所購買的單位信託售價或成本。”

文告指出，新制度讓投資者清楚了解認購成本，同時，也可從中比較各分銷管道所提供的投資成本，才做出選擇。

信託基金會一名發言人回答《中國報》提問時表示：“在單一價格制度下，各單位信託公司需在招募書列名各銷售管道最高收費。”

這將在無形中加劇競爭，以求提供投資者更合理售價。

另外，輝立資金投資總投資長洪國興向《中國報》表示：“單一價格制度及雙重價格制度的差異，在于作風上有少許改變。”

“但可以肯定的是，單一價格制度讓投資者‘一目了然’代理商或該單位信托公司所收取的其他費用，非常透明化。”

他解釋，以往投資者所得的售價，其實已納入代理商的佣金或利潤。

“若投資者不曉得計算方式，根本不清楚對方計算什么費用在內。”

洪國興提醒投資者，許多費用是額外收取的，重點在于代理商提供的服務及所投資基金的表現，是否值得投資者繳付該筆費用。

“千萬不要抱著便宜就好的心態，畢竟一分錢則一分貨，還是謹慎選擇值得投資的服務及基金最有利。”

chuangming85

好像越搞越复杂了。。。不是很明白。
能引用个例子来解释吗？

比如我先在有1000unit的PCSF，那如果现在我要卖了它是应该用1000*NAV价吗？service charge又怎样算呢？？已经扣在NAV了？

blur blur了， 各位大大请指教。。。

jingshi

原帖由 chuangming85 于 2-7-2007 01:50 AM 发表
好像越搞越复杂了。。。不是很明白。
能引用个例子来解释吗？

比如我先在有1000unit的PCSF，那如果现在我要卖了它是应该用1000*NAV价吗？service charge又怎样算呢？？已经扣在NAV了？

blur blur了， 各 ...

我也想知道  

原帖由 jingshi 于 2-7-2007 03:07 PM 发表


我也想知道  

是的，我也想知道，请大大说明。谢谢！

Takumi

以后卖基金只是看NAV的价钱而已。
NAV的价钱是没有包括销售费用的。

共勉之

my_cat

原帖由 chuangming85 于 2-7-2007 01:50 AM 发表
好像越搞越复杂了。。。不是很明白。
能引用个例子来解释吗？

比如我先在有1000unit的PCSF，那如果现在我要卖了它是应该用1000*NAV价吗？service charge又怎样算呢？？已经扣在NAV了？

blur blur了， 各 ...

其实不难明白嘛！！！

卖 = unit * NAV
买 = unit * (NAV + service charge)

买的时候已算了service charge，卖的时候，你还要给service charge咩？

leekk8

那如果买时，要买RM1000，需要付RM1000或RM1000+RM65？

gkweng

我想应该是这样算,不知对吗?
A基金
NAV=RM0.2344
SERVICE CHAH=6.5%
若我放RM1000.00进A基金,它会先扣掉RM65.00(6.5%),
剩余的RM935.00才拿去买基金,
那我会的到3988.90个单位.

发梦的朽木

單位信托單一報價機制啟用 - Tuesday, July 03, 2007

（ 吉隆坡2日訊）7月1日起，單位信託行業將採取新的單一報價機制（Single PricingRegime），以便投資者能夠更好的掌握購買單位信託所需要支付的費用。

單位信託管理人聯合會文告指出，單一報價機制將取代兩面（銷售與贖回）報價機制。在現有的報價機制下，單位信託的銷售價格，也包含銷售費在內。而在單一報價機制下，報章刊載的單位信託價格只有一項，就是單位的凈資產值（NAV）。

而所有的費用將分開列在投資者的交易單據內。

這項措施，是證券監督委員會為了讓投資者更清楚購買單位信託涉及的費用，而採取得行動。從2007年7月起，報章刊登的單位信託價格，將只是單位的淨資產值，投資者若要了解購買有關單位的銷售費用，必須聯絡個別的單位信託管理公司，或其他的銷售機構。

Jun~er

n

原帖由 gkweng 于 2-7-2007 11:50 PM 发表
我想应该是这样算,不知对吗?
A基金
NAV=RM0.2344
SERVICE CHAH=6.5%
若我放RM1000.00进A基金,它会先扣掉RM65.00(6.5%),
剩余的RM935.00才拿去买基金,
那我会的到3988.90个单位.

但是假如用最近PIADF，FREE１％的。。。
嗯， 用RM1000买，所得到的UNIT 好象是4040UNIT，对不？
都乱了。。。显

gkweng

例子:
PIADF
NAV : RM0.2337
SERVICE CHAH : 6.5%
FREE UNIT : 1%
INVETST AMOUNT : RM1000.00

     RM
   1000.00
-   55.00    [1000*(6.5%-1%)}       
--------------
    945.00
/     0.2337  (945/0.2337)
--------------
   4043.64单位
--------------

应该是这样...