不会看unit trust的statement

melwin

我不懂statement在讲什么，请大家指教

date       description          unit price       average cost       transaction units             balance units           RM
31/12/07   closing 31/12/07                                                       3,600                                  4104
16/10/08   opening                                         0.9                       3,600
26/12/08   dividend               0.5462                                          395.44                                                      215.99
8/04/08     closing                                            0.9                       3995.44

这个statement是我拿我的girl friend 的。。。。。。。
肯定不是我的
请问：
-有赚到钱吗？如有，赚多少？
-如果withdrawal全部钱，可以得多少？
-为什么RM4104 之后还是会变回RM3600呢？
-那个RM4104是指什么？

[ 本帖最后由 melwin 于 11-8-2009 10:37 PM 编辑 ]

蓝色玫瑰1388

我也是想知道

汉王

我是不明白做么会从4千多单位下到3千多单位而已！

melwin

就是咯。。我也不知道什么原因

美华仔

问你的agent 啦~

melwin

问agent更死:@ :@ :@ :@
那天我跟女友一起去问，怎知那位马来婆给我问到不会回答了。。。。
所以我就在这边问你们咯。。。。

azera

这个stament好像有点问题。。那4104不是rm来得，是单位来的，就是说有4104个单位咯。。但是又什么3998.44个单位。。？？我就不懂了
如果你买完的话就要拿你最后剩下的总单位乘以当天的闭市价的nav，那就是你所得到的钱了。希望可以帮到你一点点点咯。。

melwin

是不是如果withdaraw全部钱，是不是可以得到RM3995。44(如果那天是8/4/09)

leekk8

你再检查你的statement，和你在这里写的应该不一样吧。我觉得你的4104打错位置了。我所了解的是，
1）31/12/07，你一共有3600单位，当时值得RM4104。（我估计当天的NAV是4104/3600=RM1.14）
2）16/10/08，你一共有3600单位，平均成本是RM0.90。
3）26/12/08，分了RM215.99的distribution，换成单位，你得到395.44单位，当时的NAV是RM0.5462。
4）8/4/09（我估计你打错年份），你一共有3995.44单位。

如果你要卖，你就查看现在的NAV，乘于3995.44，就是你能拿到的钱。如果现在的NAV是RM0.50，那你可以得到RM1992.72。

这是我所了解的，你最好检查一下你的真正statement，因为你打的时候，位置可能走了，我们就了解错误。

melwin

关于RM4104,是我打错位子。。。。
但为什么2008年没有再出现？？
8/4/09 是对的日期。。。没有打错，是因为那时候换地址,它自动send过来的。。。。。
如果以你的example,NAV RM0.50,我得RM1992。72，
那么意识说我亏了RM2002。72(RM3995。44-RM1992。72)

leekk8

2008年没有再出现RM4104，因为2008年基金的价钱跌了。RM4104是你基金在31/12/07值得的数额，所以我说当时基金的NAV应该是RM1.14。

到26/12/2008，我们可以看到基金的价钱是RM0.5462，所以你当时的distribution RM215.99，再投资变成395.44单位，你一共有3995.44单位。

对了，在8/4/09，你有的单位就是3995.44单位，你前面写的日期是8/4/08。

至于你赚还是亏，需要看你当初投资了多少。你的statement没有写明你投资多少，但是我看到有average cost这列，所以我估计你投资了0.9x3600=RM3240，而不是RM3995.44。3995.44是你现在有的单位数量。你的average cost有一点奇怪，因为通常都有4位数，而你的是RM0.90，这么整数。

melwin

买时是RM3,600 unit price 是1。00
如果以你的example,NAV RM0.50,我得RM1992。72，
那么意识说我亏了RM1607。28(RM3600-RM1992。72)

leekk8

对。。。你只要找出现在的NAV，乘于你有的单位数量，3995.44，就可以知道自己能拿到多少钱。

melwin

现在比较明白。。。。。
但是我想问你：
maximum sales charges : 5%
Annual management fees: 1.5%
是怎样算的？是不是withdrawal是再减掉以上的%？？  
还有一个问题。。。。
         Income Distribution & Payment date: December 2008
Fund                     Cum-div                    Ex-div
XXXX                       0.6253                    0.5462
什么是cum-div???

[ 本帖最后由 melwin 于 14-8-2009 10:01 AM 编辑 ]

leekk8

Sales charge是你买的时候会被扣掉的。Annual management fee是每天从基金里扣除的。当你卖时，如果没有repurchase fee，那你不会被扣任何费用。

Cum-div是派发dividend前的价钱，Ex-div就是派发dividend后的价钱。

junejune777

原帖由 leekk8 于 13-8-2009 09:15 PM 发表
对。。。你只要找出现在的NAV，乘于你有的单位数量，3995.44，就可以知道自己能拿到多少钱。

请问怎样找现在的NAV？谢谢~

汉王

原帖由 junejune777 于 14-8-2009 03:26 PM 发表


请问怎样找现在的NAV？谢谢~

报纸或上网找咯！

melwin

原帖由 leekk8 于 14-8-2009 03:25 PM 发表
Sales charge是你买的时候会被扣掉的。Annual management fee是每天从基金里扣除的。当你卖时，如果没有repurchase fee，那你不会被扣任何费用。

Cum-div是派发dividend前的价钱，Ex-div就是派发dividend后的价钱 ...

dividend不是只有一种而已咩？？？？
什么叫派发dividend前的价钱和派发dividend后的价钱？？不明白。。。。。
为什么statement里没有0。6253，而有0。5462？？？

leekk8

对，dividend就只有一种。基金派发dividend（更正确的是叫distribution）后，价钱会随着下跌。以你的情况来说，派发dividend前，基金的价钱是RM0.6253，派发dividend后的价钱就是RM0.5462。所以，你的dividend再投资时，是以派发dividend后的价钱买进，所以是RM0.5462。