请教如何计算基金回酬？？

nicolegigi

我很想学习，却不晓得从何下手?
Total Return 和Annualised Return 有什么分别??
哪一个才是我们所赚的真正利润？？

如果initial 投资 RM5000,每个月topup RM200,

那么怎样以"total return" 计算我们赚到的钱呢？？？
费解。。。

vinc666

regular savings是需要计算每次所得的unit总数再乘于要卖时的unit price。
Return on Investment就是Total Return/profit，卖时的NAV减掉你投资的金钱(RM5000+RM2400)
假如卖时的NAV是RM8264.54，你的total return就是RM864.54。

Annualised Return是用geometric方式计算一年的回报。
譬如你投资RM20,000，25个月后变成RM28,000，Gain Factor就是RM28,000/RM20,000=1.4
Annualised Return rate R=(1.4)^12/25-1=0.18=18%。

CECE825

如果能在单位价格下跌的时候买进比平时多， 可以降低平均成本更好。。

apekqws

假如你不像这样复杂，你就这样算咯！你购买的价钱是多少，然后拿来跟现在的股价相比。扣除那些杂费。那就是你的回凑咯！

例如 ：购买 1000 unit RM 1.00, 现在股价是 RM 1.20, 那么你的回凑是 RM 0.20 每股，那么扣除杂费就是你的投资利润咯！

跟以上的一理解一样。

nicolegigi

谢谢佳礼的朋友，大家都很热心。。。谢谢！~~~
只是，我不是很清楚怎样算杂费！~~~

bluemoon82

杂费就是包括手续费6.5%而已！因该没有其他的杂费了吧！除非你有做switching咯！

nicolegigi

可以以数学方法给予example吗？？

tcs78

原帖由 nicolegigi 于 10-8-2007 11:52 PM 发表
谢谢佳礼的朋友，大家都很热心。。。谢谢！~~~
只是，我不是很清楚怎样算杂费！~~~

你是指ANNUAL MANAGEMENT FEE吗？
你的代理没有解释清楚？

原帖由 nicolegigi 于 11-8-2007 11:24 AM 发表
可以以数学方法给予example吗？？

你可以用EXCEL做一个FUND TEMPLATE来MONITOR。
A － FUND NAME
B － UNITS （在FUND STATEMENT里看）
C － NAV   （在网站／报纸看）
D － TOTAL MARKET VALUE （用B X C）
E － COST OF INVESTMENT（投资的总数额）
F － GAIN／（LOSS）IN FIGURE（用D－E）
G － GAIN／（LOSS）IN ％（用F／E）

你可以依照你喜欢的格式去做。