单位信托新报价表

aquarius_lym

真的有点乱，因为我们习惯了两个价钱的制度。
拿点时间来消化，最后还是能明白的


之前                           |   之后
买价      卖价                 |   买价
                               |
得到的单位                     | 得到的单位
我们投资的钱除于卖价就可以     | 投资的钱必须除于1.065后，得到真
                               | 正的投资数额后，才除于卖价。
                               |
财产净价值                     | 财产净价值
乘买价（不是卖价)后，          | 直接乘买价就可以了              
就可以得到NAV                  |
                               |
服务费                         | 服务费  
投资的钱-NAV就可以             | 一样

希望你可以明白

[ 本帖最后由 aquarius_lym 于 5-7-2007 04:44 PM 编辑 ]

leekk8

按照这个算法，是不是现在的服务费比以前少了？
以前：RM6120
现在：RM6103.29

？？？

mapolang1981

谢谢你的解说，终于明白1.065的由来了。。。

[ 本帖最后由 mapolang1981 于 6-7-2007 12:21 PM 编辑 ]

Jun~er

谢咯。。 我明白了。。 大家赚,赚,赚..。。。哈哈

aquarius_lym

是的，其实以前的6.5%是6.5%吗？看看这问题吧。。。

买价    卖价
0.2347  0.2500

大家都说卖价-买价就是6.5%的服务费。其实，若算一算的话，你就知道了，如下：

=(0.2500-0.2347)/0.2347*100
=6.5189%

Jun~er ，看了这问题，你认为你有赚吗？呵呵

my_cat

原帖由 aquarius_lym 于 6-7-2007 03:35 PM 发表
是的，其实以前的6.5%是6.5%吗？看看这问题吧。。。

买价    卖价
0.2347  0.2500

大家都说卖价-买价就是6.5%的服务费。其实，若算一算的话，你就知道了，如下：

=(0.2500-0.2347)/0.2347*100
=6.5 ...

赞成！服务费没降低的话，消费者是没赚的。。。

只是这样又乘又除的，可能会赚少少或亏少少咯。。。要看他们几时做ROUNDING咯!

[ 本帖最后由 my_cat 于 7-7-2007 12:28 PM 编辑 ]

akimi

举个例子：
如果今天FUND A 的 NAV 是 0.2372 (service charge 6.5%)

<买家>
拿出 RM1000 来买 FUND A.
真正用来投资的数额 = 1000/(1+0.065) = RM938.97
得到的units = RM938.97/0.2372 = 3958.55

<卖家>
想卖掉 3000units.
拿回的钱 = 3000units * 0.2372 = RM711.60

这样的理解对吗？

my_cat

原帖由 akimi 于 7-7-2007 01:19 AM 发表
举个例子：
如果今天FUND A 的 NAV 是 0.2372 (service charge 6.5%)


拿出 RM1000 来买 FUND A.
真正用来投资的数额 = 1000/(1+0.065) = RM938.97
得到的units = RM938.97/0.2372 = 3958.55


想卖掉 ...

BINGO!!!!

willy-nilly

看一看MAAKL Mutual Fund的实例会更加明白


http://www.maaklmutual.com.my/Html/07_Single_Regime.htm


Illustration of Pricing Calculation and Disclosures:
If an investor wishes to issue cash payment of only RM10,000, the investor must be informed that there is a sales charge of 6.5% amounting to RM610.33 and the net investment amount is RM9,389.67.

- Example: The NAV of MAAKL Syariah Index Fund on 2 July 2007 is RM0.6773
- Sales charge: 6.5%

Amount issued by investor	RM10,000
Sales Charge incurred by investor 6.5% x [RM10,000 / (1 + 0.065)]	RM610.33
Net Investment Amount	RM9,389 .67
Units issued to investor	13,863.38 units

mapolang1981

谢谢分享!!!