如何看基金的回酬率？

中秋端午

http://www.fundsupermart.com.my/main/fundinfo/viewFund.svdo?sedolnumber=MYOSKKTF

中秋端午

如图：
FUND PERFORMANCE (BID-TO-BID ANNUALIZED RETURNS)
The performance figures in the table above are calculated using bid-to-bid prices, with any income or dividends reinvested. Performance figures of over 1 year are annualised.(Eg. A 33.1% gain in 3 years works out to a 10% gain per year when annualised.)
第二年33。9
FUND PERFORMANCE (BID TO BID CUMULATIVE RETURNS)
第二年79。3

中秋端午

33。9是3年加起来吗？还是第3年而已？

79。3呢？

中秋端午

如果我投资基金，我赚不赚钱是看NAV吗？
就不像定期每年拿利息那样？
如果我希望投资每年可以拿一些小钱，适合投资基金吗？
谢谢。

win20282002

回复 4# 中秋端午

基金的回酬多是給單位. 樓主是可以變賣單位成現金, 就是樓主拿到的投資回酬了.

我一向來不看公司公佈的回酬%, 因為計算方式不一樣.

我只看自己手上的基金買進是甚麼價錢, 多少單位. 如每月有定期定額投資, 就每一次買進的價格就記下來.
每年我拿到的回酬單位都不賣出, 繼續留在裡面再投資.
每年總結一次我的投資共多少, 那年最後一天的價錢是多少, 乘於我手上的單位, 就是總值了.

例: 2010年1月我新進了一個基金, 第一次付rm1000, 每單位rm0.25, 我共有 4000單位.
18/01: rm100, 價格rm0.27, 單位 370.37
18/02: rm100, 價格rm0.23, 單位 434.78
18/03: rm100, 價格rm0.20, 單位 500.00
18/04: rm100, 價格rm0.32, 單位 312.50
18/05: rm100, 價格rm0.30, 單位 333.33
18/06: rm100, 價格rm0.24, 單位 416.67
18/07: rm100, 價格rm0.21, 單位 476.19
18/08: rm100, 價格rm0.29, 單位 344.83
18/09: rm100, 價格rm0.30, 單位 333.33
18/10: rm100, 價格rm0.30, 單位 333.33
18/11: rm100, 價格rm0.28, 單位 357.14
18/12: rm100, 價格rm0.25, 單位 400.00

總單位: 4000+4612.47 = 8612.47
如果12月31日價錢是 rm0.24 = 8612.47x rm0.24 = rm2066.99
總投資 = rm1000 + rm100x12 = rm 2200.00
所以 2010 回酬是 -6.046%

wwuuhhss

一般上就是看它给的dividend是多少。
还有就是他的价钱在那里。
重要的是要知道它的higher price及lower price的价钱在那里。
每次进在lower price得到多unit那么将来就可以得到更多的回酬

中秋端午

FUND PERFORMANCE (BID-TO-BID ANNUALIZED RETURNS)
Period         3 mth         6 mth         1 yr         2 yr         3 yr         5 yr         10 yr
Bid to Bid Returns (%) - RM         2.7         16.0         19.7         33.0         4.2         13.8         10.5
Performance figures (as of December 17, 2010): Last updated on December 21, 2010.
The performance figures in the table above are calculated using bid-to-bid prices, with any income or dividends reinvested. Performance figures of over 1 year are annualised.(Eg. A 33.1% gain in 3 years works out to a 10% gain per year when annualised.)

FUND PERFORMANCE (BID TO BID CUMULATIVE RETURNS)
Period         1 wk         1 mth         3 mth         6 mth         YTD         1 yr         2 yr         3 yr         5 yr         10 yr
Bid to Bid Returns (%) - RM         -0.4         0.2         2.7         16.0         19.18         19.7         76.8         13.3         91.0         171.9
Performance figures are absolute returns based on the price of the fund as at December 21, 2010,on NAV-to-NAV basis,with dividends being 'reinvested' on the dividend date.

不好意思，还是看不明以上数据。
1。这个基金推出时0。50，现在0。80。是不是代表说10年内上涨了60%呢？
而我平均1年赚6%？

2。FUND PERFORMANCE (BID-TO-BID ANNUALIZED RETURNS)
和FUND PERFORMANCE (BID TO BID CUMULATIVE RETURNS)
的数据怎样算的？它的意义/用处是？

谢谢。

中秋端午

我得到的数据是
Result

From Date: May 1, 2000
To Date:  December 20, 2010
Fund Name:  KLCI Tracker Fund
Returns:  111.75 %.
The figure above is cumulative and calculated using bid-to-bid prices, with any income or dividends reinvested.

AK-

不能单看NAV 价格，来判断回酬，这样会不准确。
因为如果基金分distribution，NAV价格也是会下跌的，但相对的你所持有的单位却会增加（如果你选择在re-invest）。