您的财务健康吗？

atoz

您的财务健康吗？

希望能在这里分享以下信息：
（1）收入替代规划（Income Protection Planning）+ 保单分析（Insurance Policy Review）
（2）严重疾病开销计划（Critical Illness Expenses Planning）
（3）住院开销计划（Hospitalization Planning）
（4）信托投资规划（Unit Trust Investment Planning）+ 投资组合检查（Investment Portfolio Review）
（5）儿女教育规划（Children Education Planning）
（6）退休规划（Retirement Planning）
（7）财务健康检查（Financial Health Review）
（8）信用卡债务重组计划（Credit Card Debt Restructuring Plan）

balia17

我6月头用公积金1000买的CIMB Equity Fund
到现在到现在赚了8.1%了
9月头会再进场

balia17

我6月头用公积金1000买的CIMB Equity Fund
到现在到现在赚了8.1%了
9月头会再进场

atoz

信托投资规划流程

（一）：制定投资目标/优先事项    #235#

投资之前，先问自己，为什么需要投资？正所谓‘名不正则言不顺’，投资也一样。如果没有一个很明确的目标，很容易就会三分钟热度，一下子就放弃……

（二）：厘清风险承担力 #259#

（三）：资产分配/基金选择 #270#

[ 本帖最后由 atoz 于 29-9-2009 03:32 PM 编辑 ]

JOEY4226

我刚才才去CIMB 买了principal china....
不知道我是不是听错？
CIMB principal是现在才推出的吧？
听说冲得很快。。。
可以告知多一些关于这个信息的资料吗？
请问你是从事关于这个基金的人吗？

atoz

收入替代计划

想要：
早逝或残疾会给您的家庭带来什么影响？
从您的收入当中，您想给予家庭多少巴仙？
您需要这个资金多久？

拥有：
您现在有什么收入替代计划？

预算：
您想要预算多少以达到您的需求？

想要：
一年60，000
时间：20年

拥有：
公积金：62，340
定期保险：100，000

需要 = 想要-拥有
         = 60，000 x 12 - 62，340 - 100，000
         = 1，037，660

[ 本帖最后由 atoz 于 22-10-2009 10:10 AM 编辑 ]

JOEY4226

原帖由 atoz 于 28-7-2009 05:13 PM 发表
恭喜恭喜！偶去年九月到现在，赚了21.7%（扣除服务费）
主要是买Islamic funds

ｉｓｌａｍｉｃ　ｆｕｎｄｓ　一直都听说很不错，去哪里可以找到关于它的资料呢？
谢谢

atoz

想要：
严重疾病会让您的家庭带来什么影响？
如果您选择最昂贵的治疗，那需要多少？

拥有：
如果患了长久残疾，您的资产能支撑您多久？
您现在拥有什么严重疾病开销计划？

想要：300，000

拥有：0

需要   = 想要（300，000）- 拥有（0）
          = 300，000

[ 本帖最后由 atoz 于 22-10-2009 10:20 AM 编辑 ]

atoz

收入替代计划草稿……

[ 本帖最后由 atoz 于 21-10-2009 11:08 AM 编辑 ]

happymall

有得网上购买的吗  

atoz

alexsuen

cimb-p greater china是可以透过cimb clicks（internet banking）购买，switching和redeem

还可以在cimb clicks看到蛮完整下的资料如所累积的units和当前价值之类
而且service charge才2.5%，比上cimb银行买的5.5%便宜
值得一提的是该网上银行还可以买卖几间其他公司的基金如am，osk-uob，hdbs等
美中不足的不是所有cimb基金都可以在网上买到，
我想买一些最近飙升的如equity growth和asian基金都没卖

[ 本帖最后由 alexsuen 于 28-7-2009 07:01 PM 编辑 ]

flycrab

去CIMB开账户应该能网上交易

alexsuen

原帖由 atoz 于 28-7-2009 05:19 PM 发表
不知大家知道CIMB基金可以通过CIMB的信用卡来过账吗？没错的话，应该是全马只此一家……

这个真的不知道
如果网上交易可以选信用卡，
我一定先用信用卡来买
可是只有drop down menu只有银行储蓄户口可以选择

balia17

原帖由 atoz 于 28-7-2009 05:19 PM 发表
不知大家知道CIMB基金可以通过CIMB的信用卡来过账吗？没错的话，应该是全马只此一家……

我记得是for 定期加额regular top up罢了

happymall

原帖由 alexsuen 于 28-7-2009 06:44 PM 发表
cimb-p greater china是可以透过cimb clicks（internet banking）购买，switching和redeem

还可以在cimb clicks看到蛮完整下的资料如所累积的units和当前价值之类
而且service charge才2.5%，比上cimb银 ...

谢谢你的explain。。。

我有cimbclick  可是login不到。。。。

happymall

原帖由 alexsuen 于 28-7-2009 06:44 PM 发表
cimb-p greater china是可以透过cimb clicks（internet banking）购买，switching和redeem

还可以在cimb clicks看到蛮完整下的资料如所累积的units和当前价值之类
而且service charge才2.5%，比上cimb银 ...

谢谢你的explain。。。

我有cimbclick  可是login不到。。。。

atoz

balia17

可不可以介绍你们的旗舰基金？

atoz

想要：
您认为岁数会影响您的健康吗？
如果您昨天生病的话，您会想在那里获得治疗？
您想住在单人房，双人房或三人房？
您需要多少来照顾您一生的医药治疗？

拥有：
您现在拥有什么住院开销计划？

需要 = 想要（一天300）- 拥有（0）= 一天300

[ 本帖最后由 atoz 于 22-10-2009 10:34 AM 编辑 ]