Takumi的投资大众信托基金策略与未来展望（PUBLIC系列基金VS PB系列基金）！

Takumi

这2个月以来，全球股市因为美国次级房贷风暴与美国经济衰退隐忧的后遗症而导致全球股市市值一起大蒸发。投资者们的血汗钱也一起面对血本无归或者资金套牢与纸上损失等等。本国股市也因为大选不明朗因素等也一起不例外的与国际股市一起向下沉沦。

所以理所当然，任何以投资股市为主的股票型基金与平衡型基金的投资回酬在近2个月以来都不理想。
有一些我的客户群开始没有去年那么乐观与积极。一些开始停止加额，一些质疑大众信托的中长期投资回酬与一些甚至把股票型/平衡型基金转换到债券型基金或者货币市场基金来保本等等。

基于上述种种因素，在这里我就发表本身的投资大众信托基金理念与目标。希望大家可以一起研究研究。

我本身今年28岁。已婚。从事信托基金事业将近2年了。

目前已经晋升大众信托的AGENCY SUPERVISOR阶级。下线组织超过10位与客户群超过100位。目标在30岁以前达到大众信托另一个阶级AGENCY MANAGER。

因为自己的年龄还没达到不惑之年（40岁）。所以我以自己的年龄与风险管理程度来衡量自己在投资信托基金的路途上所能承受的风险来决定基金的选择。

所以我的投资策略是：

40岁以前，把身上所有的资金集中在股票型与股息型基金（EQUITY OR DIVIDEND FUND）

41岁至55岁，把40岁前已经资本增值的股票型基金转换到风险程度较低的平衡型基金（BALANCED FUND）

55岁以后，把已经资本增值的平衡型基金转换到风险更低的债券基金（BOND FUND）已进行保本工作。

　
基金选择数目与基金年投资范围：

我本身是美国第２大亿万富豪－股神巴菲特的崇拜者。

他的股票投资理念一直以来都影响我的投资理念。

“对你所做的每一笔投资，你都应当有勇气和信心将你净资产的10％以上投入此股”，故巴菲特说理想的投资组合应不超过10个股，因为每个个股的投资都在10％。集中投资并不是找出10家好股然后将股本平摊在上面这么简单的事。尽管在集中投资中所有的股都是高概率事件股，但总有些股不可避免地高于其他股，这就需要按比例分配投资股本。玩扑克赌搏的人对这一技巧了如指掌：当牌局形势对我们绝对有利时，下大赌注。

所以我也会以１０个基金组合为我的主力投资组合。

未完待续。。。

[ 本帖最后由 Takumi 于 8-3-2008 12:36 AM 编辑 ]

Takumi

PB系列基金VS PUBLIC系列基金

目前大众信托的基金分成两类。

PUBLIC系列基金目前有42个（只有大众信托基金顾问才能经销）。

PB系列基金目前有16个（只有大众银行的职员才能经销）。

因为我是大众信托的基金顾问因素。

我是不会选择投资PB系列的基金。

反正PUBLIC系列有多达42个选择。为何我还要选择PB系列基金呢？（虽然PB系列有三大皇牌基金）
而且，我以基金顾问的身份投资PUBLIC系列基金可以得到免销售费用的好处。

那就是身为大众信托基金顾问的优点之一的AGENT’S PERSONAL PLAN 。

详情容后再说。

PB系列的三大皇牌基金
PB GROWTH FUND
PB BALANCED FUND
PB FIXED INCOME FUND

无可否认，这３个基金近几年都得奖无数。而且在投资回酬方面也得到非常可观的表现。

在下原本也有意投资PB  GROWTH。可惜因为自己是大众信托的基金顾问而在这基金上得不到任何优惠。所以就退其次，选择PUBLIC系列中仅次于PB GROWTH的PAGF为我其中一支主力基金组合。

未完待续。。。

[ 本帖最后由 Takumi 于 6-3-2008 07:21 PM 编辑 ]

Takumi

我的10大PUBLIC 系列基金投资组合

３０％以投资本国股市为主的股票型基金。
２０％以投资中国大陆两岸三地的股票型基金。
５０％以投资亚太区为主的股票型基金。

目前只有大众信托的ＰＵＢＬＩＣ系列基金中，东南亚类型基金(South East Asia)与投资房地产类型基金(REAL ESTATE)我都已经转换到以上的投资组合了。　

本国股市为主的股票型基金
１．PAGF（Aggressive）-EQUITY MALAYSIA
２．PIEF（Aggressive）- ISLAMIC EQUITY MALAYSIA
３．PSMALLCAP（Aggressive）- SMALL & MEDIUM CAP EQUITY MALAYSIA

中国股市为主的股票型基金
1.      PCSF（Aggressive）- EQUITY GREATER CHINA
2.      PCIF（Aggressive）- ISLAMIC EQUITY  GREATER CHINA

亚太区股市为主的股票型基金
1.      PFES（Aggressive）-EQUITY ASIA PACIFIC
2.      PRSEC（Aggressive）- EQUITY ASIA PACIFIC
3.      PAIF（Aggressive）-ISLAMIC EQUITY ASIA PACIFIC
4.      PFEDF( Moderate ) - EQUITY ASIA PACIFIC EX JAPAN
5.      PIADF( Moderate ) - ISLAMIC EQUITY ASIA PACIFIC EX JAPAN

未完待续。。。

[ 本帖最后由 Takumi 于 8-3-2008 12:35 AM 编辑 ]

Takumi

今晚暂时到此为止。
明天继续发表。

蜜瓜西瓜木瓜

顶一下。。。。

有目标的大头

期待下文。

纭锣

快继续啦，好期待

tlu99

近來因美国次贷問题而搞到全球股市满江后.......但我发覺很多网友对大众基金的表现很不满意,

我也开始对大众基金经理的能力有所質疑,希望takumi大大开這帖能挽回大众粉絲

的信心,期待着........

myfm81

买了那么多的基金啊！~
我不知道几时才能买到像你那么多的基金！

有目标的大头

原帖由 myfm81 于 6-3-2008 11:46 PM 发表
买了那么多的基金啊！~
我不知道几时才能买到像你那么多的基金！

还要买基金？不是已经要跳股海了吗？？

myfm81

原帖由 有目标的大头 于 7-3-2008 12:52 AM 发表


还要买基金？不是已经要跳股海了吗？？

股海太深了，我暂时学浅一点先！本来想买多一点鸡精，但买太多喝不完！
暂时三个鸡精足够了，报了名不下海很浪费
现在还是初学者

keatsmon

罗杰斯：我一直在买进中国股票 2008/03/06 18:04:47 ●南洋商报

投资大师罗杰斯昨天在新加坡出席商业活动时表示，他认定美国的银行股还会继续下跌，并预计新加坡政府基金斥巨资投资花旗和美林的买卖会赔钱。 他同时表示继续看好油价，并透露一直在买进中国股票。 “我一直在做空华尔街投资银行股项，”罗杰斯说。“我对新加坡政府最近的几项买卖感到痛心，他们将来可能会赔钱。” 他所指的买卖主要是新加坡两大政府基金投资花旗和美林的交易。 新加坡政府投资公司今年1月宣布以认购可转换优先股的方式向花旗注资68亿8千万美元（218亿3千万令吉），转换成普通股后的股权比例将增加到4％。 该公司去年还曾斥资约98亿美元（311亿令吉）入股欧洲最大银行瑞银。另外新加坡淡马锡则在去年宣布最多向美林公司注资50亿美元（158亿6千500万令吉）。 罗杰斯还称，华尔街可能还需要10年时间才能完全消化当前的危机，他预计，与次贷相关的损失可能进一步扩散至信用卡、学生贷款以及其他信贷领域。 “联储局正在犯灾难性的错误。衰退还会加剧，而联储局现在所犯的错误就和上世纪90年代日本央行所犯的一样。看看日本吧，日经指数现在只有当年65%的水平。次贷一两年就会被人忘记，但其他贷款像信用卡和汽车贷款等还会出问题。” 1999年准确预见了商品大牛市的罗杰斯还再次谈到了当前的油价。 油价料涨得很高 他表示，油价“还可能涨得很高，但具体高到什么程度我不知道。” 罗杰斯称，如果禽流感席卷德国，油价会跌到每桶50美元（158.65令吉）。但如果中东打仗，油价会涨到每桶200美元（634.60令吉）。 “商品价格还会涨很多，因为供应不足。美元贬值对商品价格而言更是多了一层利好。” “虽然我不是地质学家，但我知道有些是不对的情形。库存到处都在下降，不管是美国、欧洲还是亚洲。我问过沙特阿拉伯人这种情况，他们说随你信不信它的发生。” 谈及股票投资，罗杰斯说：“我一直在买进中国股票，包括水务股、电力股和旅游股。我打算在中国买进更多的股票。” 他透露，本周他买进了不少台湾的股票，他表示，投资中国的一个最佳渠道是投资台湾股市。同时，罗杰斯还在买进人民币、瑞士法郎和日元。

http://www.nanyang.com/index.php?ch=7&pg=12&ac=821063

有目标的大头

原帖由 myfm81 于 7-3-2008 01:10 AM 发表


股海太深了，我暂时学浅一点先！本来想买多一点鸡精，但买太多喝不完！
暂时三个鸡精足够了，报了名不下海很浪费
现在还是初学者

大头有四个，
现在也在学习，爬着《十日均线操作法(亦喜大师)＋強勢投資法（江百虎和湖俊）-进可攻，退可守。》的帖，快昏了。
去了股票区，大头有点自卑了。那边都千千声的，大头有本事买1lot罢了。

Takumi

EQUITY MALAYSIA (PB Growth vs Public Aggressive Growth Fund)



为何目前我会投资与持有PAGF这基金呢？原因很简单不过。
美国去年因为次级房贷风暴而面对经济衰退危机。所以顺其自然，全球最多中央银行储备的货币-美元也跟着一起面对贬值风险。马币也一样受到外资的青睐一直节节升值。
马币升值与美元贬值会导致什么连锁反应或者蝴蝶效应呢？
国际油价节节上升，黄金价节节上升，原棕油价与一些原产品的价格也一起跟着节节高升等等！
那么自己的国家有何投资价值呢？
大马拥有双油股（石油与棕油），马币升值对金融银行股也有利。
所以大众信托的基金经理们的投资方向较集中在这些区域的股票。
中长期（3-5年）而言，这些基金的投资回酬也会达到令人满意与理想的。


未完待续。。。


[ 本帖最后由 Takumi 于 8-3-2008 12:43 AM 编辑 ]

星宿老人

巴菲特有写书吗？

你的巴菲特的书是那里找来的？

蓝色长今

原帖由 Takumi 于 7-3-2008 01:33 PM 发表
EQUITY MALAYSIA (PB Growth vs Public Aggressive Growth Fund)



.大马拥有双油股（石油与棕油），马币升值对金融银行股也有利。
所以大众信托的基金经理们的投资方向较集中在这些区域的股票。
中长期（3-5年）而言，这些基金的投资回酬也会达到令人满意与理想的。

.

  
亲爱的大大，我们的石油到2010年就挖玩了。

蓝色长今

原帖由 myfm81 于 6-3-2008 11:46 PM 发表
买了那么多的基金啊！~
我不知道几时才能买到像你那么多的基金！

和亲爱的大大不同，小的是KISS理论的支持者。我觉得管理一堆风格太接近的基金，很累人，也绑住资源。

Takumi

原帖由 星宿老人 于 7-3-2008 09:14 PM 发表
巴菲特有写书吗？

你的巴菲特的书是那里找来的？

巴菲特暂时还没为自己的事迹写书。
不过他每年写给股东们的信件都是投资圣经的金玉良言。

http://www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html

任何雪隆区的大型书局都能找到关于巴菲特的书籍。
特别是大众书局，MPH与KINOKUNIYA较多（中英文都有）。
我的巴菲特书籍可以从以下的连接看到。

http://chinese.cari.com.my/myforum/viewthread.php?tid=617372

恭喜股神巴菲特阔别多年重登世界首富宝座！


http://www.forbes.com/lists/2008/03/05/richest-people-billionaires-billionaires08-cx_lk_0305billie_land.html

Takumi

原帖由 蓝色长今 于 8-3-2008 12:16 AM 发表
   
亲爱的大大，我们的石油到2010年就挖玩了。

投资信托基金的好处就是基金经理们会根据时局的变化而改变自己的投资方针。
石油是迟早有一天会被挖光掉的。这本来就是事实。
可是目前的局势是如何呢？
国际油价破USD100。
全球的石油企业净利又会破新高！
我们的“国油”PETRONAS根本就是“猪笼入水”。
所以未来3年石油还是十分“吃香”的。
有专家预测国际油价在2010年会达到USD200天价（因为美元还会持续贬值）！

[ 本帖最后由 Takumi 于 8-3-2008 01:29 AM 编辑 ]

Takumi

ISLAMIC EQUITY MALAYSIA (PITTIKAL vs Public Islamic Equity Fund)



投资回教型的股票型基金的好处是股票选择不会太多（因为革除了烟酒股，博彩股，金融股与“猪”有关的行业等等）。

除此之外，回教型基金的基金价波幅不会比传统的激进型股票型基金来得大。所以风险程度多数属于中等型。

因为所投资的股票都是稳健型的传统行业股票如种植股，电讯股，电力股，建筑股，石油与天然气股等等。

为何我舍弃得奖无数的PITTIKAL而选择PIEF呢？

答案在于这两个基金的投资组合十分类似甚至可说大同小异。

分别在于PIEF比较能“大胆”投资在企业盈利成长较快的企业上。所以PIEF的风险程度属于AGGRESSIVE！

反而PITTIKAL会比较保守的投资在盈利稳健与公司财务强劲的传统蓝筹股上。所以PITTIKAL的风险程度属于MODERATE了。

未完待续。。。


[ 本帖最后由 Takumi 于 8-3-2008 01:42 AM 编辑 ]